中華郵政 » 專業職(二)內勤 » 歷屆題庫 » 114年 » 洗錢法制法大意

1. 依洗錢防制法規定，金融機構因執行業務而辦理國內外交易，應留存必要交易紀錄，自交易完成時起，應至少保存多久？

2. 依洗錢防制法規定，金融機構對於達一定金額之通貨交易，應向下列何者申報？

3. 依金融機構防制洗錢辦法規定，金融機構應在適當時機對已存在之往來關係進行審查。下列何者非屬至少應包括的適當時機？

4. 依金融機構防制洗錢辦法規定，客戶為下列何種身分者，適用辨識及驗證實質受益人身分之規定？

5. 保險公司出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書前，下列何者應督導各單位審慎評估及檢討防制洗錢及打擊資恐內部控制制度執行情形？

6. 依保險公司與辦理簡易人壽保險業務之郵政機構及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法所稱保險公司，不包括下列何者？

7. 本國人身保險公司不宜於下列何者之下設置獨立之防制洗錢及打擊資恐專責單位？

8. 保險公司於下列何種情形時，無須進行洗錢及資恐風險評估，並建立相應之風險管理措施以降低所識別之風險？

9. 有關保險公司與其國外分公司實施防制洗錢及打擊資恐措施的敘述，下列何者錯誤？

10. 依洗錢防制法規定，該法所稱金融機構下列何者非屬之？

11. 依洗錢防制法規定，金融機構及指定之非金融事業或人員應進行確認客戶身分程序，並留存其確認客戶身分程序所得資料；其確認客戶身分程序應以下列何者為基礎，並應包括實質受益人之審查？

12. 依洗錢防制法規定，下列敘述何者錯誤？

13. 依金融機構防制洗錢辦法規定，客戶或其實質受益人若為現任國外政府之重要政治性職務人士，該客戶之風險等級為下列何者？

14. 依金融機構防制洗錢辦法規定，金融機構確認客戶身分時，有下列何種情形之一者，應予以婉拒建立業務關係或交易？A.客戶拒絕提供審核客戶身分措施相關文件。B.持用偽、變造身分證明文件。C.客戶不尋常拖延應補充之身分證明文件。D.客戶評估為高風險等級。

15. 依銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法規定，銀行業及其他經本會指定之金融機構之防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管，每年應至少參加幾小時防制洗錢及打擊資恐教育訓練？

16. 依銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法規定，銀行業及其他經本會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度，應經下列何者通過？

17. 依銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法規定，洗錢及資恐風險之辨識、評估及管理，應至少涵蓋下列哪些面向？

18. 有關確認客戶身分時辨識實質受益人之敘述，下列何者正確？

19. 銀行業國外營業單位防制洗錢及打擊資恐主管可以兼任下列哪一個職務？

20. 銀行業及其他經金管會指定之金融機構辦理外匯境內及跨境之一般匯出及匯入匯款業務，依規定須保存匯款人及受款人必要資訊，而下列敘述何者錯誤？