銀行內部控制與內部稽核證照(消費金融) » 歷屆題庫 » 第42期 » 銀行內部控制與內部稽核法規

1. 依銀行法規定，銀行對與本行負責人或辦理授信之職員有利害關係者辦理擔保授信，而其金額已達中央主管機關之規定金額以上者，並應依下列何種程序辦理？　

2. 依銀行法規定，下列何者為銀行辦理貼現之票據？　

3. 依銀行法規定，同一關係人持有同一銀行已發行有表決權股份總數超過百分之五者，自持有之日起幾日內，應向主管機關申報？　

4. 依金融控股公司法所規定之罰鍰及費用，經主管機關限期繳納而屆期不繳者，自逾期之日起，按何種標準加收滯納金？　

5. 銀行內部稽核單位之查核報告，應於查核結束日起多久報主管機關？　

6. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，下列何者毋需於營業年度終了聯名出具內部控制制度聲明書？　

7. 依「銀行業公司治理實務守則」規定，下列何者非屬銀行業應提董事會討論之事項？　

8. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，有關內部稽核人員基本資料之申報，下列敘述何者錯誤？　

9. 依「銀行業公司治理實務守則」規定，有關董事會之職能，下列敘述何者錯誤？　

10. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，會計師辦理銀行年度財務報表查核簽證時，受查銀行有下列何項情況時可不立即通報主管機關？　

11. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行稽核工作考核要點，由下列何者訂定？　

12. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，金融控股公司及銀行業為符合法令之遵循，應指定隸屬於下列何者之法令遵循單位，負責法令遵循制度之規劃、管理及執行？　

13. 有關金融機構運鈔作業，下列敘述何者不符「金融機構安全維護注意要點」之規定？　

14. 依「金融機構安全維護注意要點」規定，各金融機構應設置安全維護執行小組，該小組召集人層級為下列何者？　

15. 依「金融機構自動櫃員機安全防護準則」規定，金融機構自動櫃員機之安全防護，下列敘述何者錯誤？　

16. 依「金融機構安全設施設置基準」規定，金庫應設置在安全處所，而電子定時密碼鎖應裝設在何處？　

17. 依「金融機構安全維護注意要點」規定，金融機構營業廳報警系統配合警方測試並檢查之頻率為何？　

18. 各金融機構應配合「金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點」，建立總管理機構與各所屬分支機構間之何系統？　

19. 為防範推廣消費金融致常有偽造變造信用卡、金融卡詐騙情事，金融機構應遵循下列何種規範？　

20. 依「信用卡業務機構管理辦法」規定，有關信用卡增加持卡人之可能負擔，應於多少日前以顯著方式標示於書面或事先與持卡人約定之電子文件通知持卡人？　

21. 依「信用卡業務機構管理辦法」規定，有關發卡機構辦理逾期帳款之備抵呆帳提列及轉銷事宜，下列敘述何者錯誤？　

22. 信用卡發卡機構對於爭議款項，至遲應於受理後幾日內回覆持卡人處理狀況或進度？　

23. 依「信用卡業務機構管理辦法」規定，對已簽立之特約商店至少多久應查核乙次？　

24. 辦理新臺幣結匯時，申報義務人應依據「外匯收支或交易申報辦法」據實申報。有關申報書填報之更改規定，下列敘述何者正確？　

25. 依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定，有關商品部位評價頻率，下列敘述何者錯誤？　

26. 銀行投資各種有價證券總餘額，除我國政府發行之公債、國庫券、中央銀行可轉讓定期存單及儲蓄券外，不得超過該銀行所收存款總餘額及金融債券發售額之和之多少百分比？　

27. 票券商及清算交割銀行以集中保管機構登錄或保管之短期票券辦理買賣之交割，應由集中保管機構以下列何種方式為之？　

28. 依「財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心證券商營業處所買賣有價證券業務規則」規定，下列敘述何者錯誤？　

29. 依國際清算銀行巴塞爾監理委員會制定「內部控制制度評估原則」，下列何者非屬高階管理階層應負責項目？　

30. 依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」，核定銀行組職架構係屬下列何者所應負責？　

31. 金融機構所屬行員不宜輪值持有現金庫房鑰匙者為下列何者？　

32. 將金融舞弊案例分析納入行員訓練課程之主要目的為何？　

33. 為加強本國銀行總行對其海外分行之監督管理，以落實其海外分行內部控制制度之執行，應確實辦理檢討改善之事項，下列敘述何者錯誤？　

34. 有關金融機構辦理有價證券買賣業務，下列敘述何者錯誤？　

35. 金融機構遇有存戶未及時領回存摺時，下列措施何者錯誤？　

36. 有關活期存款依約定方式提取存款之規範，下列敘述何者正確？　

37. 為確保交易安全，有關銀行買入商業本票時應注意之事項，下列敘述何者錯誤？　

38. 金融機構辦理下列何項業務，應特別注意防範行員勾結不法集團，以偽造所得扣繳憑單等財力資料詐騙冒貸？　

39. 有關金融機構委託第三人為消費性放款之行銷時，下列敘述何者錯誤？　

40. 依現行規定，對自動櫃員機及週遭之錄影帶應至少保存多久？　

41. 金融機構如發現自動櫃員機及門禁遭裝置不明物體或側錄器，應視影響程度通知相關單位，下列何者非屬必要通知之單位？　

42. 有關發卡機構委由便利商店業代收信用卡持卡人消費帳款之繳款資料，下列敘述何者正確？　

43. 銀行擬轉讓不良債權與資產管理公司，依主管機關規定，下列何者非屬資產管理公司應符合之條件？　

44. 有關信用卡發卡業務之風險管理，下列敘述何者錯誤？　

45. 銀行如發現客戶有以偽造身分證於聯行辦理第二存款帳戶時，應如何處理？　

46. 金融機構對於「警示帳戶」尚有被害人所匯（轉）入之餘額未被提領（轉出）者，應洽請警方提供必要協助，透過匯款行通知報案人，檢具下列何項文件，發還該帳戶剩餘款項？A.刑事案件報案三聯單B.「警示帳戶」開戶人授權書C.申請不實致金融機構受有損失，由該被害人負一切法律責任之切結書　

47. 依「信用卡業務機構管理辦法」規定，發卡機構主動調高信用卡持卡人之信用額度者，下列敘述何者正確？　

48. 銀行對其利害關係人辦理進出口押匯授信時，下列何者得不列入銀行法中「銀行對同一關係企業授信限額規定」中之無擔保授信額度並受該限額之限制？　

49. 有關銀行法第12條之1第2項規定之「足額擔保」，下列敘述何者錯誤？　

50. 金融機構公告標售不良債權，自公告日起至領取標售資料截止日，至少須為幾個工作日？除無擔保案件外，領取標售資料截止日至決標日，至少應有幾個工作日？