NEW!!! 高齡金融規劃顧問師資格測驗|☆考前最後衝刺☆ 歷屆試題隨機成卷,打破備考慣性|試題|高齡金融規劃顧問師資格測驗試題|(收錄1~3屆歷屆試題,每次隨機抽取50題) -鼎文題庫網

1. 有關信託行為的撤銷，下列敘述何者錯誤？　(第3屆第二節考題)　

(A)信託行為一旦遭到撤銷，則信託行為自始無效　

(B)信託行為遭撤銷時，不影響受益人已取得之權利　

(C)信託行為有害於委託人之債權人權利者，債權人得聲請法院撤銷之　

(D)撤銷權，自債權人知有撤銷原因時起，一年間不行使而消滅。自行為時起逾十年者，亦同。

2. 甲與乙約定，若甲受監護宣告時，乙允為擔任監護人。其後甲與A銀行簽訂老人安養信託契約，其內容主要是依照老人安養信託契約參考範本（增訂信託財產給付彈性及信託監察人權責等相關條款）簽訂，除約定由B社會福利團體擔任信託監察人外，並約定信託契約存續期間屆滿前，委託人不得終止該安養信託契約。若甲後來因罹患癡呆症，經法院為監護之宣告，由法院指定乙擔任其監護人，有關該安養信託終止，下列敘述何者正確？　(第2屆第二節考題)　

(A)乙得經B社會福利團體之書面同意終止信託　

(B)乙得自行決定終止信託　

(C)B社會福利團體得經乙之書面同意終止信託　

(D)乙及B社會福利團體皆不得終止信託。

3. 我國預計2025年老年人口比將超過20%，依據WHO的定義，2025年我國的人口結構將轉型邁入為？　(第2屆第一節考題)　

(A)高齡社會　

(B)高齡化社會　

(C)老老社會　

(D)超高齡社會。

4. 與老人福利服務相關之各目的事業主管機關之敘述，下列何者正確？　(第3屆第一節考題)　

(A)提供老人預防保健、心理衛生等服務的主管機關是衛生主管機關　

(B)提供老人居住之社會住宅的主管機關是社會福利主管機關　

(C)主管老人住宅建築管理、老人服務設施、公共設施等無障礙生活環境規劃是住宅主管機關　

(D)主管老人就業促進及免於歧視的主管機關是社會福利主管機關。

5. 安養信託規劃時，通常會建議設置信託監察人，該信託監察人原則上係由下列何者選任？　(第2屆第一節考題)　

(A)委託人　

(B)受託人　

(C)受益人　

(D)委託人、受託人及受益人共同選任。

6. 依個人年金保險示範條款之規定，有關年金保險受益人之指定及變更，下列敘述何者正確？　(第1屆第二節考題)　

(A)訂立年金保險契約時，得經要保人同意指定身故受益人；如未指定者，以要保人之法定繼承人為年金保險契約身故受益人　

(B)年金保險契約之受益人，於被保險人生存期間為被保險人本人，保險公司不受理其指定或變更　

(C)除聲明放棄處分權者外，於保險事故發生前得經要保人同意變更身故受益人；如要保人未將前述變更通知保險公司者，不得對抗保險公司　

(D)身故受益人同時或先於被保險人本人身故，除要保人已另行指定外，以要保人之法定繼承人為年金保險契約身故受益人。

7. 有關病人自主權利法與安寧緩和條例之敘述，下列何者錯誤？　(第3屆第一節考題)　

(A)病人自主權利法主要病情告知對象為本人　

(B)安寧緩和條例主要病情告知對象為本人，家屬也可　

(C)安寧緩和條例決定簽署的程序不包含註記在健保卡　

(D)病人自主權利法只要簽署意願書即生效，可由家屬代簽。

8. 銀行承作以房養老貸款所需面臨風險不包括下列何者？　(第3屆第二節考題)　

(A)長壽風險　

(B)利率風險　

(C)不動產漲價風險　

(D)子女繼承問題。

9. 下列何者不是金融機構公平待客九大原則？　(第1屆第一節考題)　

(A)訂約公平誠信　

(B)廣告招攬真實　

(C)業務人員無需專業性　

(D)告知與揭露。

10. 下列何者不是我國政府公告之長照十年計畫2.0的目的？　(第2屆第二節考題)　

(A)向前延伸銜接提供慢性疾病的醫護照顧服務　

(B)銜接出院準備服務及居家照顧服務　

(C)建立優質、平價、普及的長照服務體系　

(D)提供支持家庭的相關長照服務。

11. 委託人在簽約時支付簽約費，並交付小額財產到信託專戶，未啟動信託服務前無須交付大筆資金，請問以上敘述屬於下列何種信託業務之優點？　(第3屆第二節考題)　

(A)公益信託　

(B)保險金信託　

(C)不動產信託　

(D)預開型安養信託。

12. 保險局於2021年度實施的投資型保單新「六不原則」，不包括下列何者？　(第3屆第二節考題)　

(A)保證費率不得一率到底，必須分性別、年齡收不同保證費率　

(B)保單不得有不停效保證　

(C)不得承諾保戶資金立即投資　

(D)附保證的月撥回類全委保單，淨值一旦低於7美元，不得再撥回。

13. 有關我國信託課稅原則之說明，下列敘述何者錯誤？　(第2屆第一節考題)　

(A)所得稅原則上於信託所得實際分配年度課徵　

(B)以信託財產之經濟上實質效果或受益情形課稅　

(C)遺囑信託於立遺囑人身故時，依規定課徵遺產稅　

(D)稅負最後仍歸由依實質課稅原則所定之人負擔者，得為簡便徵繳手續直接對受託人課稅。

14. 下列敘述何者違反「金融服務業公平待客原則」之「申訴保障原則」？　(第3屆第二節考題)　

(A)電子支付機構應於其業務服務網頁載明業務服務爭議採用之申訴及處理機制及程序　

(B)就金融消費爭議事件，金融服務業應於收受申訴之日起三十日內為適當之處理，並將處理結果回覆提出申訴之金融消費者　

(C)信託業應訂定並實行適當之紛爭處理程序，以有效處理委託人或受益人對其服務之申訴　

(D)保險業僅需就傳統型保險商品訂定客戶紛爭之處理程序，投資型保險不用。

15. 陳爺爺最近3個月前開始向家人表示家中不乾淨，嚇得他晚上不敢睡覺，請問他可能罹患下列哪一類型失智症？　(第1屆第二節考題)　

(A)路易氏體失智症　

(B)血管型失智症　

(C)額顳葉失智症　

(D)阿茲海默型失智症。

16. 有關我國長期照顧十年計畫2.0的目標說明，下列敘述何者錯誤？　(第1屆第一節考題)　

(A)延長國人的健康餘命　

(B)維持國人現有的身心功能　

(C)代替長照個案做完所有事情　

(D)減短國人的臥床時間。

17. 王媽媽80歲，育有2子，年輕時買了高額的人壽保險，要保人及被保險人為王媽媽，受益人為大兒子，小兒子在英國工作，大兒子中度自閉，都是王媽媽一人照顧，王媽媽近期身體不適至醫院檢查，發現罹患癌症，她擔心身故後大兒子無人照顧，小兒子人在國外也無法回國照顧大哥，便尋求銀行協助，她希望能透過信託來照顧大兒子，其餘資產留給小兒子。請回答下列問題：

王媽媽詢問保險金信託的問題，下列敘述何者正確？　(第2屆第二節考題)　

(A)委託人為大兒子　

(B)委託人為王媽媽　

(C)受益人為王媽媽　

(D)受益人為小兒子。

18. 高齡長者將股票交付信託，有關信託公示制度，下列敘述何者錯誤？　(第2屆第一節考題)　

(A)股票交付信託，但未辦理信託公示，信託無效　

(B)該股票上載明其為信託財產，始可對抗第三人　

(C)需通知股票發行公司，否則無法對抗該公司　

(D)股票公示方法係依目的事業主管機關規定辦理。

19. 高齡社會下，信託業者依信託業法得申請辦理有關高齡者服務之業務範圍，不包括下列何者？　(第2屆第一節考題)　

(A)辦理金錢之信託　

(B)擔任信託監察人　

(C)擔任遺囑執行人　

(D)與信託業務無關之不動產租賃居間。

20. 有關公益信託，下列敘述何者錯誤？　(第2屆第二節考題)　

(A)應設置信託監察人　

(B)只能用宣言信託方式成立　

(C)應經目的事業主管機關之許可　

(D)未經許可，不得使用公益信託之名稱。

21. 民法有關意定監護之規定，下列敘述何者錯誤？　(第3屆第二節考題)　

(A)法院為監護之宣告後，受任人有正當理由者，得聲請法院許可辭任其職務　

(B)前後意定監護契約有相牴觸者，視為本人均撤回前後兩份意定監護契約　

(C)意定監護契約之訂立或變更，應由公證人作成公證書始為成立　

(D)意定監護契約得約定受任人執行監護職務，得以受監護人之財產購買股票進行投資。

22. 房地合一稅2.0施行後，個人出售房屋但未提示因取得、改良及移轉而支付之費用者，稽徵機關得按下列何種標準計算其費用？　(第2屆第二節考題)　

(A)成交價額3%　

(B)成交價額3%，並以30萬元為限　

(C)成交價額5%　

(D)成交價額5%，並以30萬元為限。

23. 重度失智的趙爺爺，已經是3管病人，最適合入住的長照機構為下列何者？　(第3屆第二節考題)　

(A)待在家裡　

(B)安養中心　

(C)家庭托顧　

(D)長照機構（長期照護型）。

24. 甲擬提供新臺幣1億元成立公益信託，由A銀行擔任受託人。依中華民國信託業商業同業公會會員辦理公益信託實務準則第10條第2款規定，A銀行於執行公益信託時應注意該公益信託依信託本旨所為之年度公益支出，除信託成立當年度外，原則上應不低於前一年底信託資產總額之多少比例，且必要時於公益信託契約中應為約定？　(第2屆第一節考題)　

(A)百分之一　

(B)百分之三　

(C)百分之五　

(D)百分之十。

25. 吳爺爺高齡90歲，行動些微不便但意識清楚，子女因工作繁忙無暇照顧年邁父親，協議成立安養信託，作為支應父親未來安養資金之來源。依信託公會老人安養信託契約參考範本，有關銀行信託部門受理此項業務時應注意事項，下列敘述何者錯誤？　(第2屆第一節考題)　

(A)信託契約可以約定信託監察人之順位次序　

(B)若無約定信託監察人之順位次序，委託人亦得指定繼任信託監察人　

(C)在信託監察人繼任生效前，本信託契約視同無信託監察人，有關信託監察人職務即停止行使　

(D)信託監察人若有怠於執行職務或其他重大事由時，受益人得解任之。

26. 甲與A銀行參考中華民國信託商業同業公會所公布「老人安養信託契約參考範本」之內容，成立自益型老人安養信託，若其後甲死亡，有關該信託契約效力之敘述，下列何者正確？　(第3屆第一節考題)　

(A)信託契約應即終止　

(B)信託契約自始無效　

(C)信託契約撤銷　

(D)信託契約解除。

27. 運用在地資源協助老人在熟悉的社區中就近活用所需的長照服務，協助老人朝向自然老化，此說明是符合下列哪一項理念？　(第2屆第二節考題)　

(A)在地老化　

(B)正常老化　

(C)成功老化　

(D)活躍老化。

28. 當受託人辦理安養信託業務，委託人意思表示能力尚健全時，受託人應考量下列何種方式達到事前指定監護人，避免事後高齡失能而無人協助處理財產運行？　(第1屆第一節考題)　

(A)意定監護制度　

(B)法定監護制度　

(C)輔助宣告制度　

(D)受託人裁量權制度。

29. 有關中華民國信託業商業同業公會所訂定之身心障礙者安養信託契約（自益）範本其性質，下列敘述何者正確？　(第1屆第一節考題)　

(A)屬於消費者保護法之定型化契約條款　

(B)屬於中華民國信託業商業同業公會所訂定之契約參考範本　

(C)經金融監督管理委員會備查之契約範本　

(D)屬於行政法規。

30. 有關國人常因退休規劃而進行投資，因此信託業需建立非專業投資人商品適合度規章，下列敘述何者錯誤？　(第2屆第二節考題)　

(A)商品風險等級至少區分為三個等級　

(B)商品風險等級與客戶風險承受等級需適配　

(C)信託業辦理客戶風險承受等級評估人員與從事推介之人員不得為同一人　

(D)信託業辦理客戶風險承受等級評估時，服務人員可協助客戶代為填寫，最終結果需經客戶確認。

31. 有關甲（委託人）為爸爸乙（受益人）於丙銀行（受託人）成立安養信託，下列敘述何者錯誤？　(第2屆第二節考題)　

(A)甲不幸於信託期間死亡，信託關係則消滅　

(B)乙病故，信託關係即消滅　

(C)丙銀行被合併，信託關係不會消滅　

(D)丙銀行經營不善而破產，信託財產不受影響。

32. 依金融消費者保護法第7條規定，金融服務業與金融消費者訂立提供金融商品或服務之契約，應本公平合理、平等互惠及下列何種原則？　(第3屆第一節考題)　

(A)信賴保護原則　

(B)誠信原則　

(C)過失責任原則　

(D)法律不溯及既往原則。

33. 根據老人福利法，為保護老人之財產安全，直轄市、縣（市）主管機關得採下列何種措施？　(第1屆第二節考題)　

(A)鼓勵老人其將財產交付信託　

(B)鼓勵老人購買公債　

(C)增設長期照護機構　

(D)興建社會住宅。

34. 下列何者非屬信託業跨金融商品內部資源整合行銷之模式？　(第3屆第一節考題)　

(A)安養信託結合生存保險　

(B)透過發行認同信用卡推展退休安養信託業務　

(C)不動產開發及危老都更業務整合授信及信託業務　

(D)與社福團體，律師與會計師事務所等進行跨業轉介行銷合作。

35. 依病人自主權利法規定，下列哪一項情形的病患符合執行預立醫療決定書？　(第2屆第一節考題)　

(A)經由2位符合資格條件的專科醫師診斷病人是符合重度失智症的情形　

(B)經由2位符合資格條件的專科醫師確診病人是符合癌症第2期的情形　

(C)經由2位符合資格條件的專科醫師診斷是起因於外傷導致病人的腦部發生病變，處於永久植物人狀態期間已達一個月且仍無恢復跡象　

(D)經由2位符合資格條件的專科醫師診斷是起因於外傷導致病人的腦部發生病變，持續性重度昏迷期間已經超過一年仍無恢復跡象。

36. 委託人為營利事業的自益信託，在信託關係存續中，變更為他益信託，應如何課稅？　(第1屆第二節考題)　

(A)對委託人課贈與稅　

(B)對受託人課贈與稅　

(C)對受益人課贈與稅　

(D)對受益人課所得稅。

37. 甲與A銀行簽訂「信託約定書」，規劃將其名下不動產成立遺囑信託，以該不動產之收益照顧其恩師乙之餘生，俟乙死亡後，剩餘信託財產捐贈給B私立大學。經查甲完成公證遺囑，並指定丙為遺囑執行人，丁為遺產管理人。若甲並無繼承人，甲死亡後，應如何辦理該不動產之信託登記？　(第3屆第二節考題)　

(A)應於辦畢遺產管理人登記後，由受益人乙及B私立大學會同受託人申請之　

(B)應於辦畢遺產管理人登記後，由受託人單獨申請之　

(C)應於辦畢遺產管理人登記後，由遺產管理人丁會同受託人申請之　

(D)應於辦畢遺產管理人登記後，由遺囑執行人丙會同受託人申請之。

38. 「掌握、分析及解讀數據，應用於疾病診斷、控制及治療」係指下列何者？　(第1屆第一節考題)　

(A)智慧醫療　

(B)智慧照護　

(C)智慧生活　

(D)智慧健康。

39. 老曾名下有一自有房產及存款若干元，目前獨居在南部自宅務農為生，其子小曾已成家立業另行居住在北部。老曾已屆70歲想安排退休安養規劃，其自有房產是沒有電梯的透天厝，因老曾感到身體已老化、上下樓梯行動愈來愈不方便，考慮想搬到附近的長照安養機構住，但擔心沒有固定收入可繳交入住安養機構費用。

老曾耳聞銀行可協助將老屋產權交付信託，透過包租代管業者合作出租老屋，租金一樣交付信託，可用來支付長照安養機構及其他生活費用。前述安養制度稱為下列何者？　(第3屆第一節考題)　

(A)理財型房屋貸款　

(B)留房養老安養信託　

(C)不動產證券化　

(D)產業型逆向抵押貸款。

40. 甲死亡，得分配之遺產共計300萬元，甲之配偶乙與甲之祖父母丙、丁同為繼承人時，丙應分得多少遺產？　(第2屆第二節考題)　

(A)50萬元　

(B)75萬元　

(D)150萬元。

41. 老曾名下有一自有房產及存款若干元，目前獨居在南部自宅務農為生，其子小曾已成家立業另行居住在北部。老曾已屆70歲想安排退休安養規劃，其自有房產是沒有電梯的透天厝，因老曾感到身體已老化、上下樓梯行動愈來愈不方便，考慮想搬到附近的長照安養機構住，但擔心沒有固定收入可繳交入住安養機構費用。

假設老曾經診斷已罹患阿茲海默失智症，由小曾帶往入住長照安養機構。有關簽訂長期照護定型化契約應記載事項中，如老曾入住逾期欠繳長期照護費，經扣抵保證金達多少時，長照安養機構應訂至少多久以上之期限通知小曾補足？　(第3屆第一節考題)　

(A)1/3、一個月　

(B)1/3、三個月　

(D)1/2、三個月。

42. 下列敘述何者正確？　(第1屆第一節考題)　

(A)維持生命治療是指透過導管或其他侵入性措施提供病人所需之食物與水分　

(B)我國的病人自主權利法旨在保障病人可行使其知情同意之權利，及對於醫師提供的醫療選項有選擇與決定的權利　

(C)若病人有罹患失智症等屬於表達自己意思能力受限的情形，醫師為確保病人做出最佳的醫療選項，可以不用告知病人自己的病情等訊息，只需告知其關係人，由關係人替代本人選擇與決定最佳的醫療選項　

(D)預立安寧緩和醫療是指，病人事先簽訂書面明確表示，簽署人處於符合特定的臨床條件時，希望接受或拒絕的維持生命治療、人工營養以及流體餵養或其他與醫療照護、善終等相關意願之決定。

43. 甲與A銀行簽訂有老人安養信託契約，信託財產為新臺幣1,600萬元，其內容主要依照老人安養信託契約參考範本（委託人於信託期間喪失財產管理能力適用）簽訂，約定於甲受法院為監護宣告或輔助宣告時，由長年負責看護之乙擔任共同受益人，享有信託利益四分之一。甲其後經法院為監護宣告，乙於信託期間內竟然為構成喪失受益權之行為，有關乙所享有受益權之歸屬，下列敘述何者正確？　(第2屆第二節考題)　

(A)該受益權仍歸屬於乙　

(B)該受益權應歸屬於乙之繼承人　

(C)該受益權應歸屬於甲，但甲已死亡時，應歸屬於甲之繼承人　

(D)該受益權應直接歸屬於國庫。

44. 有關信託業針對非專業投資人辦理風險承受等級之評估作業，下列敘述何者正確？　(第3屆第二節考題)　

(A)僅針對自然人客戶，當客戶為法人時無須辦理風險承受度評估　

(B)辦理評估客戶風險承受等級之人員與對客戶從事推介之人員可以為同一人　

(C)填具客戶資料表時，可由信託業所屬人員代為填寫，但必須由客戶親自簽名確認　

(D)若風險承受等級之評估結果已超過一年，卻無法重新檢視時，僅得推介風險等級最低之商品。

45. 民法關於口授遺囑之規定，下列敘述何者錯誤？　(第2屆第一節考題)　

(A)屬於民法規定之遺囑之一種　

(B)自遺囑完成時起，經過三個月而失其效力　

(C)應由見證人中之一人或利害關係人，於為遺囑人死亡後三個月內，提經親屬會議認定其真偽　

(D)利害關係人對於親屬會議認定口授遺囑之真偽如有異議，得聲請法院判定之。

46. 受託人辦理具裁量權安養信託，有關信託財產給付金額調整的依據事項，下列敘述何者錯誤？　(第1屆第二節考題)　

(A)隨物價指數變動調整信託財產給付金額　

(B)隨受託人心情自行調整信託財產給付金額　

(C)隨主管機關調整安養機構收費標準調整信託財產給付金額　

(D)隨入住安養機構或聘任照護人員所需調整信託財產給付金額。

47. 有關信託財產要件，下列何者錯誤？　(第3屆第二節考題)　

(A)須為受託人依法可取得之財產權　

(B)僅為債務之消極財產不得為信託標的　

(C)須為確定存在之財產權　

(D)財產權本身附有負擔會影響信託設立效力。

48. 老人學家由4種不同層面來探討老化的過程。一般所說的肌少症係指下列何者？　(第3屆第一節考題)　

(A)時序老化　

(B)生理老化　

(C)心理老化　

(D)社會老化。

49. 有關運用信託機制結合安養照護產業架構高齡信託模式，安養設施業者面臨問題可提供的解決方案，下列敘述何者正確？A.安養設施業者與高齡長輩間互不信任問題，可利用預收款信託來解決B.安養設施業者面臨安養設施用地取得問題，可利用預收款信託來解決C.安養設施業者面臨高齡長輩未妥善規劃資產保全問題，可利用安養信託來解決D.安養設施業者面臨興建資金來源籌措不易，可透過不動產信託、營建資金信託來解決。　(第3屆第二節考題)　

(A)僅A、B、C　

(B)僅A、D　

(C)僅A、C、D　

(D)A、B、C、D。

50. 高齡者擔心未來失智，故在金錢型安養信託約定受託銀行在其概括指定的範圍或方法內，由受託銀行具有運用決定權，依信託業法施行細則分類，該信託業務屬下列何者？　(第3屆第一節考題)　

(A)指定單獨管理運用金錢信託　

(B)特定單獨管理運用金錢信託　

(C)指定集合管理運用金錢信託　

(D)指定存款運用金錢信託。

NEW!!! 高齡金融規劃顧問師資格測驗 » ☆考前最後衝刺☆ 歷屆試題隨機成卷,打破備考慣性 » 試題 » 高齡金融規劃顧問師資格測驗試題 » (收錄1~3屆歷屆試題,每次隨機抽取50題)