NEW!!! 高齡金融規劃顧問師資格測驗 » 歷屆題庫 » 第2屆 » 高齡金融規劃顧問師資格測驗試題(第二節)

1. 有關健康，下列敘述何者錯誤？　

2. 有關老人跌倒，下列敘述何者錯誤？　

3. 下列何者不是我國政府公告之長照十年計畫2.0的目的？　

4. 下列敘述何者錯誤？　

5. 末期病人尚無簽署不施行心肺復甦術或維生醫療意願書，且本人已經處於意識昏迷的狀態時，可由病人最近的親屬出具同意書；請選出最近親屬的法定優先順序：甲.父母　乙.成年子女　丙.兄弟姐妹　丁.配偶。　

6. 有關我國老人經濟安全相關措施，下列敘述何者正確？　

7. 依老人福利法，為提高家庭照顧老人之意願及能力，提升老人在社區生活之自主性，直轄市、縣（市）主管機關應自行或結合民間資源提供之社區式服務不包括下列何者？　

8. 有關老人福利法之服務措施，下列敘述何者錯誤？　

9. 有關長照服務的申請，下列敘述何者正確？　

10. 有關家庭照顧者支持性服務，下列敘述何者錯誤？　

11. 有關病人自主權利法之說明，下列敘述何者錯誤？　

12. 雙老家庭的陳爺爺左側偏癱，由案妻在家獨自照顧長達三年，二老皆具備溝通能力，夜間二人分房睡。里長建議案妻申請使用長照服務，經過專人的長照需要評估，核定二老都符合資格可以使用長照服務。王奶奶向專人表示自己體力差，外出購物和準備三餐很累，很害怕幫陳爺爺洗澡的過程中發生意外，最近半年壓力很大無法入睡。請問下列各項長照服務之中，哪一項的服務使用建議較不妥適？　

13. 密封遺囑不具備民法規定之方式，而具備民法規定自書遺囑之方式者，下列敘述何者正確？　

14. 無人承認繼承，遺產管理人於完成職務後，所賸餘之財產，應歸屬於下列何者？　

15. 下列何種情形，繼承人並不當然喪失繼承權？　

16. 甲與乙為夫妻，有兒子丙及女兒丁。丙已婚，配偶為戊，丙於民國90年因病死亡。乙於民國111年身故時，對乙之遺產何人有繼承權？　

17. 高齡者擬成立安養信託，有關交付信託財產，下列敘述何者錯誤？　

18. 高齡社會下，信託業者扮演重要角色，有關其業務管理，下列敘述何者錯誤？　

19. 有關國人常因退休規劃而進行投資，因此信託業需建立非專業投資人商品適合度規章，下列敘述何者錯誤？　

20. 有關甲（委託人）為爸爸乙（受益人）於丙銀行（受託人）成立安養信託，下列敘述何者錯誤？　

21. 依信託法規定，下列何者不是信託關係消滅的事由？　

22. 有關公益信託，下列敘述何者錯誤？　

23. 下列何者非信託業之利害關係人？　

24. 下列何者非屬預收款信託性質？　

25. 信託存續期間發生信託關係人或信託財產變更情形之相關課稅，下列敘述何者錯誤？（假設他益信託均屬委託人無保留變更受益人及分配、處分信託利益之權利）　

26. 下列何種態樣，其信託期間所得之納稅義務人為受益人？　

27. 林父於屆退時，為自己安養及提前規劃財產移轉所需，以現金1,000萬元成立信託期間10年之本金他益、孳息自益之信託契約，本金受益人為林小弟，假設林父當年度贈與稅免稅額皆未使用，且假設每人每年免稅額為220萬元，及中華郵政一年定儲固定利率為1% 【PVIF（1%,10）＝0.9053】，請問下列何者正確？　

28. 高齡社會到來，有業者想專營擔任社會有眾多需求之老人安養信託受託人，下列敘述何者錯誤？　

29. 依目前規定，附保證給付之投資型保險商品，於全權委託帳戶之單位淨值，若低於該帳戶成立當日單位淨值多少比率時，即不得提供資產撥回？　

30. 依現行遞延年金保險單示範條款規定，要保人不得於下列哪一個時期終止年金保險契約？　

31. 下列何者並非銀行承作「以房養老貸款」需評估之主要風險項目？　

32. 「意定監護」契約何時生效？　

33. 甲與乙約定，若甲受監護宣告時，乙允為擔任監護人。其後甲與A銀行簽訂老人安養信託契約，其內容主要是依照老人安養信託契約參考範本（增訂信託財產給付彈性及信託監察人權責等相關條款）簽訂，除約定由B社會福利團體擔任信託監察人外，並約定信託契約存續期間屆滿前，委託人不得終止該安養信託契約。若甲後來因罹患癡呆症，經法院為監護之宣告，由法院指定乙擔任其監護人，有關該安養信託終止，下列敘述何者正確？　

34. 甲與乙為夫妻關係，育有丙、丁二子女。若甲以遺囑成立信託，將其所有之土地信託移轉給A銀行管理及處分，並指定戊為信託監察人，己為遺囑執行人，則於辦妥遺囑執行人繼承登記後，信託登記之辦理應由何人申請？　

35. 有關金融服務業公平待客原則，下列敘述何者錯誤？　

36. 有關商業型不動產逆向抵押貸款（以房養老），下列敘述何者正確？　

37. 有關安養信託辦理流程，下列敘述何者錯誤？　

38. 不動產保全信託之架構，下列敘述何者錯誤？　

39. 下列何者不是內政部社會司訂定老人住宅管理要點？　

40. 依建築技術規則建築設計施工編第293條第1項規定，有關老人住宅基本設施及設備規劃設計規範，下列敘述何者錯誤？　

41. 運用在地資源協助老人在熟悉的社區中就近活用所需的長照服務，協助老人朝向自然老化，此說明是符合下列哪一項理念？　

42. 有關「遺囑信託」，下列敘述何者正確？　

43. 甲死亡，得分配之遺產共計300萬元，甲之配偶乙與甲之祖父母丙、丁同為繼承人時，丙應分得多少遺產？　

44. 民法關於遺產分割之規定，下列敘述何者正確？　

45. 曾小姐擔任吳老太太之意定監護之受任人，下列敘述何者錯誤？　

46. 有關受託人的義務，下列敘述何者錯誤？　

47. 有關我國保險金信託，下列敘述何者正確？　

48. 有關土地信託相關之土地增值稅，下列敘述何者錯誤？　

49. 有關人壽保險之「自然保費」之特性，下列敘述何者正確？　

50. 保險局於2014年推動保單活化政策，即功能性契約轉換，以鼓勵保戶將年輕時購買之保單，轉換為同一公司之健康保險或年金保險，以支應未來的醫療費或生活費。下列哪一種保險，可以申請辦理保單活化？　

51. 房地合一稅2.0施行後，個人出售房屋但未提示因取得、改良及移轉而支付之費用者，稽徵機關得按下列何種標準計算其費用？　

52. 有關社會住宅包租代管計畫，下列敘述何者錯誤？　

53. 甲與A銀行簽訂有老人安養信託契約，信託財產為新臺幣1,600萬元，其內容主要依照老人安養信託契約參考範本（委託人於信託期間喪失財產管理能力適用）簽訂，約定於甲受法院為監護宣告或輔助宣告時，由長年負責看護之乙擔任共同受益人，享有信託利益四分之一。甲其後經法院為監護宣告，乙於信託期間內竟然為構成喪失受益權之行為，有關乙所享有受益權之歸屬，下列敘述何者正確？　

54. 甲與乙約定，若甲受監護宣告時，乙允為擔任監護人。其後甲與A銀行簽訂老人安養信託契約，其內容主要是依照老人安養信託契約參考範本（增訂信託財產給付彈性及信託監察人權責等相關條款）簽訂，除約定由B社會福利團體擔任信託監察人外，並約定信託契約存續期間屆滿前，委託人與受託人之任一方得隨時終止本契約。經查委託人其後經法院為輔助之宣告，法院指定丙為輔助人，若委託人依老人安養信託契約之約定申請終止本契約時，應檢附下列何者之書面同意？　

55. 甲以自己為要保人，配偶乙為被保險人，兒子丙為受益人向A人壽保險公司投保外幣收付之保險商品，A人壽保險公司在適合度評估時，應瞭解何人對匯率風險之承受能力？　

56. 針對信託公會老人安養信託契約參考範本，委託人若有指定設置信託監察人者，下列敘述何者錯誤？　

57. 王媽媽80歲，育有2子，年輕時買了高額的人壽保險，要保人及被保險人為王媽媽，受益人為大兒子，小兒子在英國工作，大兒子中度自閉，都是王媽媽一人照顧，王媽媽近期身體不適至醫院檢查，發現罹患癌症，她擔心身故後大兒子無人照顧，小兒子人在國外也無法回國照顧大哥，便尋求銀行協助，她希望能透過信託來照顧大兒子，其餘資產留給小兒子。請回答下列問題：

若王媽媽安排完全他益信託，一次轉入信託專戶金額為5,000萬，需繳多少贈與稅（假設贈與稅免稅額為244萬，且今年無其他贈與）？　

58. 王媽媽對於信託監察人的制度有些困擾，關於信託監察人下列A～E的敘述何者錯誤？A.可指定一人或多人　B.不能約定順位　C.可由社福團體擔任　D.可由意定監護人擔任　E.契約變更或提前終止無需監察人同意。　

59. 王媽媽詢問保險金信託的問題，下列敘述何者正確？　

60. 若王媽媽決定以現金1,500萬作完全他益信託，用來照顧大兒子，假設該信託已執行超過2年，請問下列敘述何者正確？