信託業務人員證照 » 歷屆題庫 » 第54期 » 信託實務

1. 陳先生欲投資信用連結型之連動債商品，則辦理特定金錢信託之銀行應向其加強揭露說明定義內容之風險，不包括下列何者？　

2. 依據「境外基金管理辦法」，經金管會核准或申報生效在國內募集及銷售之境外基金必須符合之條件，下列何者正確？　

3. 信託業依據境外基金管理辦法，對於投資境外基金規定，下列何者正確？　

4. 我國境內居住之個人透過特定金錢信託投資國外有價證券所孳生之利息收入及證券交易所得之稅務，應如何處理？　

5. 證券商申請主管機關許可兼營金錢之信託及有價證券之信託，得辦理之特定項目，下列敘述何者錯誤？　

6. 委託人交付新臺幣資金以特定金錢信託方式投資境外基金時，係以下列何者名義辦理結購外匯事宜？　

7. 銀行依約定自動按月定期自委託人存款帳戶中扣取一定金額投資境外基金，此種投資方式通稱為下列何者？　

8. 下列何者非屬特定金錢信託業務？　

9. 張三將現金一千萬元交付甲銀行成立信託，並約定五百萬元購買不動產，三百萬元購買股票，二百萬元存放於定期存款，該信託屬信託業法中之下列何種信託？　

10. 有關特定金錢信託投資國外有價證券之本金，得選擇新臺幣與外幣間之避險工具，下列何者錯誤？　

11. 有關信託業辦理特定金錢信託之敘述，下列何者錯誤？　

12. 有關銀行辦理特定金錢信託投資國內外基金業務，於委託人交付信託資金後可發給之文件，下列何者錯誤？　

13. 有關銀行辦理特定金錢信託投資國外有價證券業務所得運用之範圍，下列敘述何者錯誤？　

14. 依基金通路報酬揭露施行要點規定，有關基金通路報酬項目，下列何者錯誤？　

15. 銀行辦理特定金錢信託投資主管機關核准或申報生效之境外基金，其境外基金管理機構應符合之條件，下列何者錯誤？　

16. 有關銀行辦理特定金錢信託投資國內共同基金業務，下列何者錯誤？　

17. 李小姐身價上億，但尚未申請成為金融機構的專業投資人，其信託財產可投資標的，下列何者正確？A.已核備發行之放空型ETF基金B.獲准發行的期貨信託基金C.台灣五十ETF基金D.黃金　

18. 客戶經由特定金錢信託以定期定額方式投資境外基金，如因主管機關修改規定致投資標的不符時，銀行應以下列何種方式處理？　

19. 特定金錢信託業務項下所能投資之境外基金，除經專案核准或基金註冊地經我國承認並公告者外，其成立時間應至少達多久以上？　

20. 有關信託業辦理特定金錢信託投資國外有價證券業務應遵守之事項，下列敘述何者錯誤？　

21. 有關兼營信託業務銀行於其國際金融業務分行(OBU)對境外客戶辦理外幣信託，下列敘述何者錯誤？　

22. 信託業辦理特定金錢信託投資國外有價證券業務，依現行法令規定，原則上其信託資金之委託期限為何？　

23. 企業員工持股信託之委託人死亡時，原則上其信託財產歸屬下列何者？　

24. 企業員工持股信託存續期間，係由下列何者與受託人就信託相關事務為指示、確認、協議、同意及其他相關事宜？　

25. 有關員工持股信託業務之敘述，下列何者錯誤？　

26. 有關可擔任企業員工持股信託業務之受託人，下列敘述何者正確？　

27. 企業員工持股信託之投資風險係由下列何者承擔？　

28. 企業員工持股信託於投資標的公司股東會議決權之行使，下列何者正確？A.議決權可分割行使B.受託人應依員工持股會代表人書面指示辦理C.委託人得以股票持有人之身分要求出席並行使議決權　

29. 有關企業員工持股信託業務，下列敘述何者正確？　

30. 有關企業員工持股信託契約之期前終止事由，下列敘述何者錯誤？　

31. 有關企業員工持股信託之受託人，下列敘述何者錯誤？　

32. 依臺灣證券交易所股份有限公司有價證券借貸辦法規定，有關有價證券借券之敘述，下列何者正確？　

33. 依有價證券借貸辦法規定，有價證券借貸交易型態不包括下列何者？　

34. 下列何項有價證券信託業務係指將有價證券標的為借貸之運用管理為目的？　

35. 依有價證券借貸辦法之規定，下列何者非屬於定價交易之借款人返還有價證券之方式？　

36. 非信託業者受託有價證券信託之信託財產，其對外未以信託財產名義表彰者，如該受託人為內部人時，其自有財產與信託財產應以下列何種原則申報？　

37. 依現行相關法規，以無記名證券為有價證券信託之財產標的時，下列敘述何者錯誤？　

38. 為能達到不動產證券化受益權分散之目的，原則上信託契約應載明～所有受益證券持有人，於每一年度中至少有三百三十五日，合計應達多少人以上？　

39. 有關受託機構運用不動產投資信託基金之禁止事項，下列敘述何者錯誤？　

40. 不動產投資信託基金除經主管機關核准者外，其基金類型以下列何者為限？　

41. 有關不動產投資信託及不動產資產信託計劃，下列敘述何者正確？　

42. 採募集方式之不動產投資信託基金投資於開發型不動產或不動產相關權利，不得超過該基金信託財產價值之百分之多少？　

43. 受託機構運用不動產投資信託基金進行達多少金額以上之不動產交易前，應先洽請專業估價者出具估價報告書？　

44. 受託機構私募不動產投資信託受益證券時，除經主管機關核准之法人或機構外，下列何者不得為私募之對象？　

45. 有關不動產證券化業務中受益證券之規範，下列何者錯誤？　

46. 有關不動產投資信託基金得投資之標的，下列何者錯誤？　

47. 有關金融資產證券化之敘述，下列何者正確？　

48. 特殊目的信託係指以金融資產證券化為目的，由下列何者與受託機構簽訂特殊目的信託契約？　

49. 依金融資產證券化條例規定，下列何者得擔任金融資產證券化之信託監察人？　

50. 依金融資產證券化條例規定，具備何種條件之受益人，得以書面附具理由向受託機構請求閱覽、抄錄或影印其依法所編具之帳簿、文書及表冊？　

51. 有關金融資產證券化之特性，下列敘述何者錯誤？　

52. 依金融資產證券化條例規定，受託機構應於本機構，備置特殊目的信託契約書之副本或謄本及受益人名冊，下列何者不得請求閱覽，抄錄或影印上述之文書？　

53. 有關金融資產證券化借入款項之用途，下列何者正確？　

54. 為避免特定金融資產之收益不足清償受益證券或資產基礎證券之債務，下列何者為較常見之外部信用增強機制？　

55. 依金融資產證券化條例規定，應由下列何者向主管機關提出資產信託證券化計畫？　

56. 有關證券投資信託基金保管機構辦理基金資產之交割作業，下列敘述何者錯誤？　

57. 目前國內依法可從事全權委託投資業務之事業，不包括下列何者？　

58. 全權委託投資之資金應由「保管機構」保管，此保管機構是指經主管機關核准得辦理保管業務，信用評等機構評等並達一定等級以上之下列何者？　

59. 客戶（委任人）與全權委託保管機構簽訂信託契約者，關於保證金與權利金收付及結算買賣交割，應以下列何者為代理人？　

60. 甲證券投資信託公司於運用基金持有資產前，應先指示乙保管銀行以何者名義開設資產運用帳戶？　

61. 下列何者為主管機關為保障公共利益或維護市場秩序，得隨時要求基金保管銀行或其關係人為何種處置？　

62. 有關目前我國僑外資保管機構所辦理之事項，下列何者錯誤？　

63. 投信公司運用證券投資信託基金所持有之資產應以下列何者名義登記？　

64. 全球保管銀行應為投資人行使之股東權利不包括下列何者？　

65. 有關目前我國保管銀行所辦理之業務項目，下列何者錯誤？　

66. 全權委託投資發生越權交易且受任人或保管機構任一方對於越權交易有爭議時，下列敘述何者正確？　

67. 下列何者非屬我國證券投資信託基金保管銀行之服務事項？　

68. 有關保管機構之敘述，下列何者錯誤？　

69. 若證券投資信託公司無法召開受益人大會時，保管機構得依主管機關之指示及證券投資信託契約有關受益人大會規則規定，召開受益人大會，其費用由下列何者負擔？　

70. 信託業就運用於不同種類投資標的之信託資金分別設置集合管理運用帳戶集合管理運用，有關不同集合管理運用帳戶之帳務應如何管理？　

71. 依信託資金集合管理運用管理辦法規定，下列何者得擔任集合管理運用帳戶之信託監察人？　

72. 有關信託資金集合管理運用之架構，下列敘述何者錯誤？　

73. 依信託資金集合管理運用管理辦法規定，個別集合管理運用帳戶，投資於同一公司股票、短期票券或公司債（次順位公司債投資金額應併入）之金額，分別不得超過個別集合管理運用帳戶投資當日淨資產總價值之百分之多少？　

74. 信託資金以集合管理運用方式辦理者，有關其分類，下列何者錯誤？　

75. 集合管理運用帳戶之信託財產應以下列何者之名義表彰之？　

76. 有關「證券投資信託基金保管機構辦理基金資產交割作業準則」中之規定，下列敘述何者錯誤？　

77. 有關銀行辦理特定金錢信託業務，下列敘述何者正確？　

78. 有關信託業務性質及規定，下列敘述何者錯誤？　

79. 證券投資信託基金受益人之收益分配請求權，自收益發放日起之消滅時效期間為何？　

80. 依信託業商業同業公會會員辦理預收款信託業務應行注意事項規定，信託業辦理本業務，對於信託財產管理之應注意事項，下列敘述何者錯誤？