中華郵政 » 專業職(二)內勤 » 歷屆題庫 » 110年 » 洗錢防制法大意(110年新制考科)

1. 依洗錢防制法規定，金融機構確認客戶身分程序所得資料，應自業務關係終止時起至少保存多久？　

2. 金融機構對於達一定金額以上之通貨交易，應向下列何者申報？　

3. 下列何者非屬洗錢防制法所稱之洗錢行為？　

4. 金融機構對待現任或曾任國內政府重要政治性職務之客戶的方式，下列敘述何者正確？　

5. 洗錢防制法對洗錢或資恐高風險國家或地區的定義，不包括下列何者？　

6. 金融機構確認客戶身分時，有下列何種情形者，應予以婉拒建立業務關係或交易？　A.疑似使用匿名、假名、人頭、虛設行號或虛設法人團體開設帳戶　B.持用偽、變造身分證明文件　C.客戶拒絕提供審核客戶身分措施相關文件　D.由代理人辦理開戶，且查證代理之事實及身分資料有困難　

7. 依金融機構防制洗錢辦法規定，金融機構應定期檢視其辨識客戶及實質受益人身分所取得之資訊是否足夠，並確保該等資訊之更新，特別是高風險客戶，金融機構應至少多久檢視一次？　

8. 金融機構應依重要性及風險程度，對現有客戶身分資料進行審查，並於考量前次執行審查之時點及所獲得資料之適足性後，在適當時機對已存在之往來關係進行審查。該適當時機不包括下列何者？　

9. 金融機構辦理下列何種保險商品時，應辨識及驗證實質受益人身分？　

10. ｢實質受益人｣係指下列何者？　A.對客戶具最終所有權或控制權之自然人　B.由他人代理交易之自然人本人　C.對法人或法律協議具最終有效控制權之自然人　D.直接、間接持有法人股份或資本超過百分之二十五者　

11. 金融機構於下列何種情形時，無須確認客戶身分？　

12. 依主管機關規定，銀行業應於每會計年度終了後多久內，將防制洗錢及打擊資恐內部控制制度聲明書內容揭露於該機構網站，並於金管會指定網站辦理公告申報？　

13. 本國銀行之防制洗錢及打擊資恐專責單位不得設置於下列何單位下？　

14. 銀行業之下列何者對確保建立及維持適當有效之防制洗錢及打擊資恐內部控制負最終責任？　

15. 銀行業應確保其國外分公司在符合當地法令情形下，實施與總公司一致之防制洗錢及打擊資恐措施。當總公司與分公司所在地之最低要求不同時，分公司應以下列何者作為遵循依據？　

16. 保險公司哪個單位應辦理防制洗錢及打擊資恐計畫之有效性查核？　

17. 依主管機關規定，保險公司防制洗錢及打擊資恐專責主管應至少多久向董事會及監察人或審計委員會報告？　

18. 保險公司國外營業單位防制洗錢及打擊資恐主管，可以兼任下列何種職務？　

19. 保險公司洗錢及資恐風險之辨識、評估及管理，應至少涵蓋下列哪些面向？　A.客戶　B.地域　C.產品及服務　D.交易及通路　

20. 洗錢防制法所稱「指定之非金融事業或人員」，不包括下列何者？