銀行內部控制與內部稽核證照(消費金融)|☆考前最後衝刺☆ 歷屆試題隨機成卷,打破備考慣性|銀行內部控制與內部稽核試題|(收錄26期~46期歷屆試題,每次隨機抽取50題) -鼎文題庫網

1. 有關辦理買入光票，下列敘述何者錯誤？　(第40期考題)　

(A)買入之票據發票日應在六個月之內　

(B)申請人應為票據之抬頭人　

(C)須注意支票提示人與票面所載受款人為同一人　

(D)買入光票以受理轉讓支票為宜

2. 有關消費金融業務，下列敘述何者錯誤？　(第44期考題)　

(A)債權憑證由指定之主管人員負責保管　

(B)提高信用額度，應事先通知保證人並獲其書面同意　

(C)對借款人、保證人應分別徵取有關契約文件　

(D)信用卡爭議款項於受理後，調查期間仍可繼續計算利息

3. 下列何者非屬金融機構出納業務之範圍？　(第43期考題)　

(A)辦理開發信用狀業務　

(B)幣券及破損券之兌換　

(C)各種有價證券之保管　

(D)辦理現金及票據之收付及保管

4. 內部環境是其他所有內部控制及風險管理要素的基礎，而下列哪一項是內部環境的核心？　(第33期考題)　

(A)董事會　

(B)總經理與副總經理　

(C)總稽核與稽核處　

(D)監察人

5. 定期存款到期日如為休假日，存戶於次營業日提取時，應如何給付休假日之利息？　(第37期考題)　

(A)不予給付　

(B)按原存單利率給付　

(C)按活期存款牌告利率給付　

(D)按活期儲蓄存款牌告利率給付

6. 銀行總機構之法令遵循主管，至少每隔多久應向董（理）事會及監察人（監事）報告？　(第26期考題)　

(A)每一個月　

(B)每三個月　

(C)每六個月　

(D)每十二個月

7. 有關銀行對企業投資之敘述，下列何者錯誤？　(第32期考題)　

(A)投資非金融相關事業，銀行之負責人或職員可擔任該被投資事業之經理人　

(B)投資繳款通知書須經有權人員核定後辦理撥款　

(C)長期投資有價證券買賣後應立即記帳　

(D)長期投資有價證券之買賣、保管及帳務處理應由不同人員擔任

8. 有關定期存款業務，下列敘述何者錯誤？　(第31期考題)　

(A)定期存款之利息如係領取現金時，應按規定代扣印花稅　

(B)定期存款之到期日如為休假日，存戶於次營業日領取時，應按存單利率給付該休假日之利息　

(C)定期存款逾期轉期續存，如逾期二個月以內者，得自原到期日起息　

(D)存單質借期限最長不得超過原存單上所約定之到期日

9. 有關授信作業之查核重點，下列敘述何者錯誤？　(第35期考題)　

(A)在一般規定部分，應注意特定撥款用途之放款，是否於撥貸前取得相關證明文件　

(B)在授信資金用途部分，辦理建築融資業務，應徵提營造廠商出具上期工程款收款證明或其他證明　

(C)在授信契約文件上，公司組織授信戶，應徵提其董事會同意借款之決議或已訂有授權條款之公司章程　

(D)在授信擔保品部分，建物火險投保金額，是否按照授信核貸金額扣除土地鑑估值或在保險公司理賠範圍內投保

10. 各營業、財務保管及資訊單位，自行指派非經辦各該項業務之人員，去查核其業務操作及經營管理是否遵循金融機構之政策程序以及相關之法令規章，係屬下列何種制度？　(第40期考題)　

(A)內部稽核制度　

(B)自行查核制度　

(C)法令遵循主管制度　

(D)自我控制制度

11. 下列何者不是消費金融產品？　(第44期考題)　

(A)信用卡　

(B)有價證券質押貸款　

(C)汽車貸款　

(D)企業週轉資金貸款

12. 下列何者非屬查核消費金融業務之「授信評估」常見缺失？　(第34期考題)　

(A)未確認借款人檢具財力證明之真實性　

(B)徵審流程未於時限內作業完成，損及銀行信譽　

(C)債權憑證未由指定之主管人員負責保管　

(D)未依規查詢內部電腦系統及金融聯合徵信中心等信用資料庫

13. 依「信用卡業務機構管理辦法」規定，信用卡當期應繳最低付款金額超過指定繳款期限三個月至六個月者，發卡機構應至少提列全部墊款金額之多少為備抵呆帳？　(第36期考題)　

(A)百分之二　

(B)百分之十　

(C)百分之五十　

(D)百分之八十

14. 查核擔保建物之火險保險單時，發現下列何種情形，應列為作業疏失？　(第26期考題)　

(A)以建物所有權人為受益人　

(B)以授信銀行為受益人　

(C)存卷之單據為保險單正本與保險費收據副本　

(D)保險單為合法營業登記之保險公司所核發

15. 銀行就借款人因國內外商品交易或勞務提供所取得之債權先予墊付，俟借款人收回該項債權時償還墊款之融通方式，係指下列何者？　(第37期考題)　

(A)透支　

(B)貼現　

(C)一般營運週轉金貸款　

(D)墊付國內外應收款項

16. 有關員工持股信託委託人所享有之信託財產權益，下列敘述何者正確？　(第30期考題)　

(A)共同管理於退休時再計算個人持分　

(B)分別詳細記帳　

(C)共同委託人決議分配時再分別計算分配　

(D)不分配只享受資本利得

17. 下列票據何者不得辦理掛失止付？　(第27期考題)　

(A)支票　

(B)保付支票　

(C)本票　

(D)匯票。

18. 票券商業務人員應經向下列何種機構辦理登記後，才可以開始執行業務？　(第36期考題)　

(A)銀行業同業公會　

(B)證券商同業公會　

(C)票券金融商業同業公會　

(D)證期局

19. 銀行辦理短期票券投資業務，下列各項措施何者有缺失？　(第37期考題)　

(A)短期票券投資風險控管，原則上以該票據之發票人（行）為歸戶對象　

(B)買入商業本票中，由自行營業單位保證之比率甚高　

(C)定期評估保證機構或承兌機構之信用及營運狀況　

(D)對購入同一金融機構保證或承兌或無保證之有價證券訂定最高額度

20. 查核同業存款業務，下列敘述何者錯誤？　(第41期考題)　

(A)開戶時應確認客戶身分　

(B)應定期抄送對帳單　

(C)應注意是否相互對存虛增存款　

(D)應取得金融主管機關同意開戶核准函

21. 有關銀行辦理消費性貸款之帳戶管理，下列何者有缺失？　(第45期考題)　

(A)債權憑證由債務人親自填寫並簽章　

(B)擔保放款均先辦妥擔保物之抵押權或質權設定始予撥貸　

(C)不熟悉之客戶，應至其辦公處所或住家對保　

(D)貸款應以現金支付借戶本人或依委託轉帳存入其指定帳戶

22. 對信用卡持卡人信用資料及特約商店信用卡交易異常資料，應依規定時間準時申報予下列何單位？　(第41期考題)　

(A)聯合信用卡中心　

(B)金融聯合徵信中心　

(C)收單銀行　

(D)發卡銀行

23. 銀行對消費金融客戶，除購屋及房屋修繕外，強調滿足顧客需求，其所指之4S不含下列何者？　(第34期考題)　

(A)Security　

(B)Smart　

(C)Smile　

(D)Speed

24. 查核同業存款業務，下列敘述何者錯誤？　(第31期考題)　

(A)開戶時應確認客戶身分　

(B)應定期抄送對帳單　

(C)應注意是否相互對存虛增存款　

(D)應取得金融主管機關同意開戶核准函

25. 銀行消費金融產品之策略與規劃，應從下列何者開始？　(第42期考題)　

(A)作業流程　

(B)產品定位　

(C)市場分析　

(D)利潤模型

26. 依強制執行法規定，下列何者非屬執行名義？　(第37期考題)　

(A)債權憑證　

(B)存證信函　

(C)確定之終局判決　

(D)依公證法規定得為強制執行之公證書

27. 有關存摺管理，下列敘述何者錯誤？　(第33期考題)　

(A)空白存摺應定期盤點　

(B)領用或換發應登記控管　

(C)櫃員不得代客戶保管存摺　

(D)客戶未及時領回之存摺應由主管指派櫃員集中保管

28. 銀行在辦理消費金融業務時，應瞭解客戶之居住狀況（是否設籍或寄居、有無家人聯絡電話），是為避免下列何種風險？　(第27期考題)　

(A)授信風險　

(B)作業風險　

(C)流動性風險　

(D)政治風險。

29. 國外匯入匯款以新臺幣結售者，依外匯收支或交易申報辦法，應摯發下列何種單據交客戶收執？　(第43期考題)　

(A)賣匯水單　

(B)買匯水單　

(C)其他交易憑證　

(D)結匯證實書

30. 要做好消費者貸款之產品行銷，下列何者非屬有效的銷售管理策略？　(第38期考題)　

(A)後勤支援系統　

(B)績效考核　

(C)激勵措施　

(D)保證核貸

31. 下列何者非屬影響消費金融業務之因素？　(第40期考題)　

(A)家庭中賺取所得之年齡　

(B)景氣循環　

(C)利率水準的高低　

(D)家庭人口數量

32. 兼營信託業務之銀行，募集非貨幣市場共同基金時，其投資於貨幣市場標的之總額占其募集發行額度之比率最高為若干百分比？　(第30期考題)　

(A)0%　

(B)30%　

(D)50%

33. 指定銀行自行訂定並報央行同意核備之新臺幣與外幣間交易總部位限額，其中無本金交割新臺幣遠期外匯及新臺幣匯率選擇權二者合計之部位限額，不得超過總部位限額之多少？　(第29期考題)　

(A)二分之一　

(B)三分之一　

(C)四分之一　

(D)五分之一

34. 有關消費性貸款之債權催收，下列敘述何者錯誤？　(第43期考題)　

(A)對於M0級之延滯戶，著重提醒及客戶服務　

(B)圈存金額小於存款金額時，不以實際欠款金額為限　

(C)客戶經強制停用或遭加速條款處分者，應掌握存款圈存、抵銷時機　

(D)逾期放款未轉入催收款前應計之應收利息，仍未收清者，應連同本金一併轉入催收款

35. 對防止網路駭客入侵，下列何項為系統安全控管缺失？　(第32期考題)　

(A)限制員工不得共用同一使用者代號(ID)　

(B)架設防火牆系統，以保護網路免受攻擊　

(C)建置電腦存取紀錄，並指定專人檢視是否有異常狀況　

(D)在網路中傳送重要資料（如密碼）未能採取加密措施

36. 有關消費金融產品之帳戶管理，下列敘述何者錯誤？　(第30期考題)　

(A)貸放款項得以現金支付　

(B)借款「約定書」應由本人親簽　

(C)對不熟悉的客戶，應至申貸人辦公地點或住家對保　

(D)如須由本行撥款代償時，應事先照會原貸行，並設法瞭解借戶於該行履約情形

37. 目前依規定發卡機構委託便利商店業代收消費帳款，每筆帳單代收金額上限為新臺幣幾萬元？　(第33期考題)　

(A)一萬元　

(B)二萬元　

(C)四萬元　

(D)五萬元

38. 有關逾期放款定義，下列敘述何者錯誤？　(第43期考題)　

(A)積欠本金超過清償期三個月者　

(B)積欠利息超過清償期三個月者　

(C)逾期放款未逾三個月，但已向主、從債務人訴追者　

(D)逾期放款未逾清償期三個月，但已抵銷主、從債務人之存款

39. 下列何者非屬消費金融產品間接銷售之行銷通路？　(第34期考題)　

(A)委外行銷公司　

(B)郵購或型錄銷售　

(C)仲介或代書　

(D)車商

40. 法令遵循主管制度的功能在強化金融機構重視法治觀念，加強金融法令規章及道德規範之宣導與教育，其中有關金融機構各單位對法令遵循之職責，下列敘述何者錯誤？　(第36期考題)　

(A)董事會應核定法令遵循政策　

(B)高階管理階層應負責擬訂法令遵循政策　

(C)營業單位應指派人員擔任法令遵循主管　

(D)法務單位無須另行指派人員擔任法令遵循主管

41. 借據所載利息請求權之時效為多久？　(第29期考題)　

(A)四個月　

(B)一年　

(C)五年　

(D)十五年

42. 銀行辦理衍生性金融商品業務，市場一方因無法履行交易契約義務，而導致另一方發生損失係屬下列何種風險？　(第37期考題)　

(A)市場風險　

(B)流動性風險　

(C)信用風險　

(D)作業風險

43. 依「中華民國銀行公會會員授信準則」規定，下列何者屬間接授信？　(第38期考題)　

(A)一般營運週轉金貸款　

(B)開發國內外信用狀　

(C)消費者貸款　

(D)透支

44. 資訊單位對程式變更之控管，下列敘述何者正確？　(第29期考題)　

(A)程式修改及換版工作，應由程式設計人員負責辦理　

(B)程式變更經由修改人員測試無誤後即可換版　

(C)程式修改後須由換版人員利用電腦與原程式作比對，產生報表供主管覆核　

(D)程式修改後由修改人員列印修改前後內容，供主管覆核

45. 金融機構辦理信用卡應收帳款之催收，下列敘述何者錯誤？　(第37期考題)　

(A)僅能對債務人本人及其保證人催收　

(B)不得對與債務無關之第三人干擾或催討　

(C)以電話催收時，需裝設錄音系統，並至少保存二個月以上　

(D)不得有暴力、脅迫、恐嚇、辱罵、騷擾、誤導、欺瞞或造成債務人隱私受侵害之不當催收行為

46. 自行查核負責人對於年度查核計畫之擬定，下列敘述何者錯誤？　(第38期考題)　

(A)應在年度開始前，作成「自行查核年度計畫表」　

(B)「自行查核年度計畫表」逕送稽核單位核定　

(C)「自行查核年度計畫表」先密陳單位主管核定後，再函報稽核單位備查　

(D)自行查核年度計畫之內容須包括查核年度月份、種類、項目及內容等

47. 銀行對於消費者貸款之風險管理，不包含下列何者？　(第40期考題)　

(A)申貸案件數量　

(B)書面審查　

(C)聯徵查詢　

(D)帳戶管理

48. 電腦程式變更後之換版作業宜由下列何種人員辦理較符內部控制原則？　(第43期考題)　

(A)程式設計人員　

(B)資料管制人員　

(C)連線管理人員　

(D)主管人員

49. 下列何者非屬消費金融產品間接銷售之行銷通路？　(第39期考題)　

(A)委外行銷公司　

(B)郵購或型錄銷售　

(C)仲介或代書　

(D)車商

50. 依銀行法規定，長期授信係指授信期限超過幾年者？　(第34期考題)　

(A)一年　

(B)五年　

(C)七年　

(D)十年

鼎文公職資訊網鼎文公職網路書店面授課程數位學院公職學習網愛舉手問答平台博客來書城 Yahoo商城

銀行內部控制與內部稽核證照(消費金融) » ☆考前最後衝刺☆ 歷屆試題隨機成卷,打破備考慣性 » 銀行內部控制與內部稽核試題 » (收錄26期~46期歷屆試題,每次隨機抽取50題)