信託業務人員證照|☆考前最後衝刺☆ 歷屆試題隨機成卷,打破備考慣性|試題|信託實務|(收錄40期~61期歷屆試題,每次隨機抽取50題) -鼎文題庫網

1. 接受單一全權委託投資客戶（委任人）委託投資資產之最低金額，目前規定為何？　(第48期考題)　

(A)新臺幣五千萬元　

(B)新臺幣三千萬元　

(C)新臺幣一千萬元　

(D)新臺幣五百萬元

2. 依臺灣證券交易所股份有限公司有價證券借貸辦法規定，除經主管機關核准者外，有關有價證券借貸交易之出借人，下列何者錯誤？　(第59期考題)　

(A)期貨自營商　

(B)期貨商　

(C)保險公司　

(D)信託投資公司

3. 有關全權委託投資業務之三方權義協定書，下列何者不屬於簽約當事人？　(第56期考題)　

(A)保管銀行　

(B)委任人　

(C)證券商　

(D)證券投資顧問事業或證券投資信託事業

4. 銀行辦理特定金錢信託投資境外基金業務時，下列敘述何者錯誤？(第50期考題)　

(A)不得於媒體上做境外基金之廣告　

(B)信託財產運用於存款以外之標的者，不受存款保險之保障　

(C)銀行辦理信託業務，應盡善良管理人之注意義務與忠實義務　

(D)銀行不擔保信託業之管理或運用績效，委託人或受益人應自負盈虧

5. 有關信託業申請辦理指定集合管理運用帳戶之方式，下列敘述何者正確？　(第45期考題)　

(A)信託業取得金錢信託業務許可即可辦理　

(B)信託業取得辦理特定金錢信託投資國外有價證券業務許可即可辦理　

(C)凡信託業皆可辦理　

(D)信託業須逐一報請主管機關核准

6. 詹先生經由銀行以特定金錢信託投資境外基金，下列敘述何者錯誤？　(第55期考題)　

(A)詹先生應交付信託資金　

(B)詹先生應指定運用標的　

(C)詹先生毋須支付任何費用　

(D)詹先生不得要求銀行保證最低收益

7. 全權委託投資之三方權義協定書係由委任人及保管銀行與下列何者簽訂？　(第61期考題)　

(A)證券商公會　

(B)台灣證券集中保管公司　

(C)投信投顧公會　

(D)證券投資信託事業或證券投資顧問事業

8. 依境外基金管理辦法規定，原則上得擔任境外基金之銷售機構，不包括下列何者？(第51期考題)　

(A)證券經紀商　

(B)信託業　

(C)人身保險業　

(D)證券投資顧問事業

9. 證券投資信託事業或證券投資顧問事業接受客戶全權委託投資代客操作業務時，應簽訂三方權義協定書，其當事人不包括下列何者？　(第60期考題)　

(A)證券交易所或櫃檯買賣中心　

(B)委任人　

(C)證券投資信託事業或證券投資顧問事業　

(D)保管機構

10. 信託業對信託財產不具有運用決定權之特定金錢信託業務，係指委託人保留對信託財產之運用決定權，並得約定由下列何者對信託財產之營運範圍或方法為具體明確之指示？　(第46期考題)　

(A)受託人　

(B)委託人本人或其指定之第三人　

(C)主管機關　

(D)僅限於受益人本人

11. 依不動產證券化條例規定，受託機構私募不動產投資信託受益證券時，應募人總數上限為多少人？　(第46期考題)　

(A)二十五人　

(B)三十五人　

(C)四十五人　

(D)五十人

12. 依金融資產證券化條例規定，下列何者非屬公開說明書或投資說明書應充分揭露事項？　(第55期考題)　

(A)受託機構不保證信託財產之價值　

(B)特殊目的信託契約之重要事項　

(C)受益證券如經信用評等即可確保其收益　

(D)受益證券持有人之可能投資風險及其相關權利

13. 除信託資金集合管理運用帳戶約定條款另有約定外，信託業應於多久期間就各集合管理運用帳戶分別計算其每一信託受益權之淨資產價值？　(第56期考題)　

(A)每一營業日　

(B)每一週　

(C)每一個月　

(D)每三個月

14. 有關特定金錢信託之運用決定權，歸屬於下列何者？　(第56期考題)　

(A)委託人　

(B)受託人　

(C)信託監察人　

(D)信託公會

15. 擔任證券投資信託基金保管機構，其信用評等如係經Standard & Poor’s Corp.評定者，其長期債務信用評等至少應達下列何種等級以上？　(第59期考題)　

(A)BBB　

(B)BBB-　

(C)A-3　

(D)A-2

16. 下列何者為特殊目的信託之受託機構依資產信託證券化計畫所發行，以表彰受益人享有該信託資產本金或其所生利益、孳息及其他收益之受益權持分之權利憑證或證書？　(第59期考題)　

(A)受益憑證　

(B)信託憑證　

(C)受益證券　

(D)資產基礎證券

17. 有關不動產證券化之特性，下列何者錯誤？　(第61期考題)　

(A)權益不可分割　

(B)投資金額較低　

(C)投資單位較多　

(D)經營專業化

18. 委託人交付新股認購權利證書為信託財產時，屬於下列何種信託業務？　(第52期考題)　

(A)金錢之信託　

(B)動產之信託　

(C)有價證券之信託　

(D)金錢債權及其擔保物權之信託

19. ABC壽險公司與XYZ銀行簽訂信託契約並交付新臺幣五十億元獨立設帳投資於國外有價證券，信託資金之運用由ABC壽險公司選定國外經理公司並給予概括指示由其負責運用，此於信託分類上係屬於下列何者？　(第52期考題)　

(A)指定單獨管理金錢信託　

(B)特定單獨管理金錢信託　

(C)指定單獨管理有價證券信託　

(D)特定單獨管理有價證券信託

20. 依我國法令規定，下列何者不須指定保管機構？　(第58期考題)　

(A)證券商提存之營業保證金　

(B)信託資金集合管理運用帳戶之資產　

(C)保險公司銷售之投資型保險商品專設帳簿之資產　

(D)境外華僑及外國人與大陸地區投資人所投資之國內有價證券

21. 有關不動產投資信託基金投資於開發型之不動產或不動產相關權利時，下列敘述何者正確？　(第59期考題)　

(A)於領得使用執照後，始得動用該基金款項　

(B)投資標的為都市更新條例核定之土地、建築　

(C)投資標的為促進民間參與都市更新法所稱公共建設　

(D)投資標的物為其他經不動產管理機構核准投資或運用的標的

22. 張三將一百萬元交付信託，約定受益人為其子張小明，並同意受託人將信託資金集合管理運用，但保留該集合管理運用帳戶受益權之行使，請問約定條款有關應對受益人所為之行為，應向何人為之？　(第46期考題)　

(A)張三與張小明　

(B)張三或張小明　

(C)張小明　

(D)張三

23. 不動產資產信託之委託人為受託機構之利害關係人時，如委託人有數人，且有利害關係之委託人就信託財產所占持分及持有擔保物權持分之合計比率未達多少時，例外允許其發行受益證券？　(第45期考題)　

(A)百分之二十　

(B)百分之三十　

(C)百分之四十　

(D)百分之五十

24. 有關集合管理運用帳戶受益權單位之淨資產價值，除約定條款另有規定外，其計算頻率為何？　(第48期考題)　

(A)每一營業日　

(B)每週　

(C)每月　

(D)每季

25. 不動產投資信託基金投資任一公司短期票券之總金額，至多不得超過投資當日該信託基金淨資產價值之多少？　(第44期考題)　

(A)百分之二十五　

(B)百分之二十　

(C)百分之十五　

(D)百分之十

26. 有關企業員工持股信託業務之投資運用風險，係由下列何者承擔？　(第49期考題)　

(A)委託人　

(B)受託人　

(C)員工持股會代表人　

(D)公司代表人

27. 有關有價證券信託之公示登記，下列敘述何者錯誤？　(第60期考題)　

(A)有價證券信託未辦理信託登記，其信託關係無效　

(B)信託財產之登載，應依目的事業主管機關之規定，否則不得對抗第三人　

(C)依公開發行股票公司股務處理準則之規定，已辦理信託過戶作業者，視為符合通知發行公司之規定　

(D)參加人將有價證券信託登載之相關資料，轉由證券集中保管事業通知股票發行公司，視為符合通知發行公司之規定

28. 甲為委任人，乙為受任人，丙為保管機構，其全權委託投資帳戶之名稱應為下列何者？　(第58期考題)　

(A)甲全權委託乙投資帳戶　

(B)乙全權委託丙保管帳戶　

(C)甲全權委託丙保管帳戶　

(D)甲全權委託丙投資帳戶

29. 有關證券投資信託基金保管機構辦理基金資產交割，下列敘述何者錯誤？　(第56期考題)　

(A)應取得投信公司有權人員之簽章樣本及密碼　

(B)原則上應款券同時交割　

(C)交割指示內容不明確時，應拒絕辦理交割　

(D)交割未完成才需回報投信公司及交易對象，並做成書面紀錄

30. 有關企業員工持股信託業務，下列敘述何者錯誤？　(第48期考題)　

(A)員工得自由決定是否加入員工持股會　

(B)員工入會時，應填具員工持股會入會申請書　

(C)員工持股會代表人代表全體會員與公司簽訂協議書　

(D)公司負責人代表全體會員與受託人簽訂信託契約

31. 信託業辦理特定金錢信託業務，應設置信託財產評審委員會，至少每三個月對信託財產運用狀況予以評審，並向下列何者報告？　(第61期考題)　

(A)公平交易委員會　

(B)信託業商業同業公會　

(C)董事會　

(D)金管會

32. 依我國現行規定，得開辦企業員工持股信託之機構，下列何者錯誤？　(第57期考題)　

(A)上市公司　

(B)上櫃公司　

(C)財團法人　

(D)未上市（櫃）公司其關係企業有上市（櫃）者

33. 依外資管理辦法規定，保管機構應辦理證券商交易明細之確認事宜，並於交易日（T日）之下列何時辦理交割？　(第56期考題)　

(A)T＋1日　

(B)T＋2日　

(C)T＋3日　

(D)T日當天下午

34. 有關全權委託之受任人單獨有效指示保管機構辦理交割之方式，下列何者正確？ A.書面指示 B.傳真指示 C.電子傳輸 D.電話指示　(第46期考題)　

(A)僅 A、B　

(B)僅 A、D　

(C)僅 A、B、C　

(D) A、B、C、D

35. 有關信用評等之規定，下列敘述何者錯誤？　(第52期考題)　

(A)經中華信用評等股份有限公司評定，長期債務信用評等達twBBB-級以上，短期債務信用評等達twA-3級以上者，得申請設置集合管理運用帳戶　

(B)經中華信用評等股份有限公司評定，長期債務信用評等達twBBB-級以上，短期債務信用評等達twA-3級以上者，得擔任證券投資信託基金保管機構　

(C)經中華信用評等股份有限公司評定，長期債務信用評等達twBBB-級以上，短期債務信用評等達twA-3級以上者，得擔任金融資產證券化之受託機構　

(D)經中華信用評等股份有限公司評定，長期債務信用評等達twBBB-級以上債務人所發行之短期票券，得為信託資金集合管理運用管理辦法規定可投資之短期票券

36. 有關銀行辦理特定金錢信託投資國外有價證券業務，下列敘述何者錯誤？　(第42期考題)　

(A)委託人得以新臺幣交付信託資金　

(B)委託人得以外幣交付信託資金　

(C)應以受託銀行之名義辦理結匯事宜　

(D)外幣結購或結售應計入受託銀行當年度之結匯額度

37. 有關管理型有價證券信託與銀行辦理有價證券保管業務之主要差異點，下列敘述何者錯誤？　(第47期考題)　

(A)有價證券保管業務僅係移轉有價證券之占有權予保管人而非所有權　

(B)有價證券信託業務必須移轉有價證券之所有權予受託人　

(C)有價證券保管契約係一種借貸契約　

(D)有價證券受託人係以有價證券名義所有權人行使權利

38. 有關銀行辦理外幣特定金錢信託投資國外有價證券業務，下列敘述何者錯誤？　(第56期考題)　

(A)委託人得以外幣交付信託資金　

(B)受託銀行須先向外匯局申請始得開辦本業務　

(C)委託人辦理基金贖回時受託銀行應直接以外幣支付　

(D)委託人辦理基金贖回時受託銀行應直接以新臺幣支付

39. 有關非專業投資人之特定金錢信託投資國外有價證券，其得投資之標的，下列何者正確？A.美國政府債券B.日本公司在東京證券市場上市之股票C.依境外基金管理辦法私募之境外基金D.大陸公司在香港發行之有價證券（國企股）　(第61期考題)　

(A)僅AB正確　

(B)僅CD　

(C)僅BD　

(D)僅AC

40. 有關信託財產評審委員會得以簽署方式辦理之規定，下列何者錯誤？　(第43期考題)　

(A)委員會由三至七人組成　

(B)信託財產全數為受託人不具運用決定權，且各委員對信託部門報告均無意見時，得先以書面進行審查　

(C)委員簽署紀錄應報告董事會　

(D)如委員對信託部門報告有意見時，仍應召開會議

41. 受託機構運用不動產投資信託基金投資不動產，同一宗交易金額最低達新臺幣多少元以上時，須委請專業估價者出具估價報告書，並應由二位以上專業估價者估價？(第50期考題)　

(A)一億元　

(B)二億元　

(C)三億元　

(D)五億元

42. 全球保管銀行可以經由提供下列何種服務以增加收益？　(第55期考題)　

(A)有價證券借貸　

(B)有價證券買賣交割　

(C)公司重大資訊提供　

(D)報表提供

43. 有關企業員工持股信託之當事人，下列何者錯誤？　(第41期考題)　

(A)委託人　

(B)受託銀行　

(C)員工持股會　

(D)員工持股會之員工

44. 下列何種業務可促進員工向心力，提高公司之經營績效？　(第44期考題)　

(A)保險金信託業務　

(B)有價證券信託業務　

(C)證券投資信託業務　

(D)企業員工持股信託業務

45. 目前信託業銷售境外之保本保息型結構性商品，係由下列何者承擔保本保息之責任？　(第58期考題)　

(A)總代理機構　

(B)銷售機構　

(C)發行機構　

(D)保管機構

46. 我國境內居住之個人透過特定金錢信託投資國外有價證券所孳生之利息收入及證券交易所得之稅務，應如何處理？　(第50期考題)　

(A)利息收入須併入個人利息所得一併課稅　

(B)利息收入及證券交易所得均應依所得基本稅額條例課稅　

(C)證券交易所得須併入個人所得課稅　

(D)利息收入及證券交易所得均須併入所得課稅

47. 接受單一全權委託投資客戶（委任人）委託投資資產之最低金額，目前規定為何？　(第46期考題)　

(A)新臺幣五千萬元　

(B)新臺幣三千萬元　

(C)新臺幣一千萬元　

(D)新臺幣五百萬元

48. 信託業辦理特定金錢信託投資於境外結構型商品時，下列何者非屬應對委託人揭露之「基本風險」？　(第40期考題)　

(A)最低收益風險　

(B)通貨膨脹風險　

(C)利率風險　

(D)信用風險

49. 有關員工持股會之敘述，下列何者錯誤？　(第55期考題)　

(A)代表會員與受託機構簽訂協議書　

(B)原則上會員成員須為公司編制內之正式員工　

(C)為企業員工持股信託之信託關係人　

(D)非為實際享有信託權益及負擔義務者

50. 下列何者與自行查核之目的較無直接關聯？　(第56期考題)　

(A)及早發現業務經營上之缺失，俾及時補正或改進，以避免可能發生之損失　

(B)藉由查核加強內部牽制，進而產生嚇阻舞弊作用　

(C)輔助稽核單位稽核頻次之不足　

(D)使金融機構資訊更加透明化

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