公民銀行招考(一般金融組) » 歷屆題庫 » 109年 » 銀行法概要、洗錢防制法及相關法規(彰化銀行)

1. 若甲違反洗錢防制法之所得為200萬元，孳息2萬元，衍生投資利益6萬元，請問甲特定犯罪所得為何？　

2. 銀行對於達一定金額以上之通貨交易，除洗錢防制法另有規定外，應向下列哪個機構申報？　

3. 依金融機構防制洗錢辦法規定，有關銀行業受理臨時性交易時，對客戶單筆現金收或付超過新臺幣多少元以上，應確認客戶身分？　

4. 銀行業確認客戶身分，若該客戶為法人者，原則上應先瞭解有具控制權之最終自然人身分，而依金融機構防制洗錢辦法規定，所稱具控制權係指持有該法人股份或資本超過多少百分比者？　

5. 依金融機構防制洗錢辦法規定，銀行業對現有客戶，應於適當時機對已存在之往來關係進行審查，有關其持續審查之適當時機，下列敘述何者錯誤？　

6. 依金融機構防制洗錢辦法規定，銀行應定期檢視其辨識客戶及實質受益人身分所取得之資訊是否足夠，並確保該等資訊之更新，特別是高風險客戶，應至少多久檢視一次？　

7. 依洗錢防制物品出入境申報及通報辦法規定，有被利用進行洗錢之虞之物品，指超越自用目的之下列何者？　

8. 依金融機構防制洗錢辦法規定，銀行應將下列何種客戶直接視為高風險客戶？　

9. 依銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法規定，就洗錢與資恐風險進行辨識、評估、管理之相關政策及程序時，應考量所有風險因素，並至少涵蓋下列哪些面向？　

10. 下列何者非為洗錢防制法制定之目的？　

11. 有關經聯合國安全理事會指定之制裁名單，下列敘述何者正確？　

12. 有關辨識實質受益人之敘述，下列何者錯誤？　

13. 依金融機構防制洗錢辦法規定，金融機構若符合下列何種情形，得先取得辨識客戶及實質受益人身分之資料，並於建立業務關係後，再完成驗證？　A.洗錢及資恐風險受到有效管理　B.為避免對客戶業務之正常運作造成干擾所必須　C.會在合理可行之情形下儘速完成客戶及實質受益人之身分驗證　D.若客戶為現任國內政府之重要政治性職務人士　

14. 依金融機構防制洗錢辦法規定，銀行對客戶及交易有關對象之姓名及名稱檢核，下列敘述何者錯誤？　

15. 依銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法規定，銀行業應由誰督導各單位審慎評估及檢討防制洗錢及打擊資恐內部控制制度執行情形？　

16. 有關銀行業之洗錢及資恐風險評估，下列敘述何者錯誤？