信託業務人員證照 » 歷屆題庫 » 第43期 » 信託實務

1. 有關銀行辦理特定金錢信託投資國外有價證券業務，下列敘述何者錯誤？　

2. 有關特定金錢信託投資境外基金業務，其委託人交付信託資金之方式，下列何者錯誤？　

3. 銀行辦理特定金錢信託所得投資之境外基金，基於避險理由可投資於下列何種商品？　

4. 信託業辦理特定金錢信託業務，收受非專業投資人之信託資金運用於境外結構型商品時，就其相關契約應提供至少幾日之審閱期間？　

5. 有關信託業建立非專業投資人商品適合度規章應遵循事項，下列敘述何者正確？　

6. 銀行辦理特定金錢信託投資主管機關核准或申報生效之境外基金，其境外基金管理機構應符合之條件，下列何者錯誤？　

7. 委託人與銀行簽訂特定金錢信託契約，並指定將信託資金委由國外經理機構運用時，下列敘述何者錯誤？　

8. 有關特定金錢信託投資國內外基金之前置作業，下列敘述何者錯誤？　

9. 依主管機關規定，境外基金之投資於中華民國證券市場之比率不得超過其淨資產價值之多少？　

10. 有關信託交易報告書、對帳單及信託財產之報告，下列敘述何者錯誤？　

11. 依境外基金管理辦法規定，原則上得擔任境外基金之銷售機構，不包括下列何者？　

12. 依信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦法第23-1條規定，信託業應設立下列何者，對得受託投資金融商品之合法性進行上架前審查？　

13. 依據信託財產評審委員會之組織及評審規範，對於受託人就信託財產具有運用決定權之信託，信託財產評審委員會評審時，其信託財產交付金額達五千萬元以上者，其抽查比率不得低於？　

14. 下列何者不屬於銀行辦理特定金錢信託投資國內外基金業務之前置作業事項？　

15. 受託銀行辦理特定金錢信託業務，其信託契約應記載事項，下列何者正確？　

16. 有關信託財產評審委員會得以簽署方式辦理之規定，下列何者錯誤？　

17. 客戶與銀行簽訂信託契約，約定將信託資金運用於境外基金時，下列敘述何者錯誤？　

18. 依境外基金管理辦法規定，信託業於代理境外基金之募集及銷售時，應辦理之事項，下列何者錯誤？　

19. 目前屬於金錢信託者，下列何者錯誤？　

20. 有關特定金錢信託業務，下列敘述何者錯誤？　

21. A客戶與B銀行簽訂特定金錢信託投資境外基金，則Ａ客戶與Ｂ銀行之法律關係為何？　

22. 依中央銀行規定，特定金錢信託投資國外有價證券之本金，可運用之新臺幣與外幣間匯率避險工具，下列何者錯誤？　

23. 銀行辦理特定金錢信託業務，有關信託登記之規範，下列敘述何者正確？　

24. 有關企業員工持股信託之特性，下列何者正確？ A.加入員工為委託人兼受益人 B.可投資自己所服務公司之上市或上櫃股票 C.得逕自向受託人申請結算領回全部信託財產 D.信託財產採集合運用與分別管理　

25. 企業員工持股信託存續期間，係由下列何者與受託人就信託相關事務為指示、確認、協議、同意及其他相關事宜？　

26. 下列何者得為企業員工持股信託業務之受託人？　

27. 企業員工持股信託是信託業法所定的哪一種信託？　

28. 有關企業員工持股信託之相關稅負，下列敘述何者正確？　

29. 企業之員工辦理員工持股信託，下列何者為信託當事人？　

30. 有關企業員工持股信託採行「滾入平均成本法」(rolling cost)之投資原則，下列敘述何者錯誤？　

31. 有關企業員工持股信託契約發生期前終止信託之原因，下列敘述何者錯誤？　

32. 有關企業員工持股信託契約之簽約，下列敘述何者正確？　

33. 依現行有價證券借貸辦法規定，有價證券借貸策略性交易需求之借券人，不包括下列何者？　

34. 有價證券信託之委託人為營利事業，受益人如為不特定或尚未存在時，信託財產發生之收入，應以下列何者為納稅義務人？　

35. 受託人處理有價證券之保管，股利及債券本息之收取，屬於下列何種類型有價證券信託？　

36. 信託業辦理有價證券信託，如委託人係所交付信託股票發行公司之經理人，且委託人保留運用決定權，則交付信託股份之嗣後變動，應由下列何者辦理股權申報？　

37. 甲銀行開辦有價證券信託業務，其中運用型有價證券信託係以下列何者之運用收益為目的？　

38. 依證券交易法規定，下列何者以其持有之公司股票交付信託時，不需辦理股權申報？　

39. 依現行相關法規，以無記名證券為有價證券信託之財產標的時，下列敘述何者錯誤？　

40. 依臺灣證券交易所股份有限公司有價證券借貸辦法規定，有關有價證券借貸交易型態，下列何者錯誤？　

41. 受託機構如擬於國外募集不動產投資信託基金投資國內不動產者，於申請核准或申報生效募集前，應先報請下列何者同意？　

42. 為確保國內不動產證券化之順利進行，不動產證券化條例訂有諸多限制，下列何者錯誤？　

43. 僅辦理不動產資產信託之信託業，其最低實收資本額為新臺幣多少元？　

44. 受託機構運用募集之不動產投資信託基金進行達新臺幣多少元以上之不動產交易前，應先洽請專業估價者依規定出具估價報告書？　

45. 下列何者非屬民法所規定之不動產物權，且不得為不動產證券化條例所列不動產資產信託之標的？　

46. 受託機構應於不動產投資信託基金募集完成後至遲多久期間之內，報請主管機關備查？　

47. 有關不動產證券化受託機構私募受益證券之規範，下列敘述何者錯誤？　

48. 有關不動產證券化條例不動產投資信託基金會計處理之敘述，下列何者錯誤？　

49. 依金融資產證券化條例規定，有關金融資產證券化案件之創始機構將最高限額抵押權轉為一般抵押權，應檢具之文件，下列敘述何者錯誤？　

50. 依金融資產證券化條例規定，特殊目的信託受益人之利息所得於實際分配時，以下列何者為扣繳義務人？　

51. 受託機構向特定人私募受益證券時，依主管機關規定，應向應募人或購買人提供下列何項文書？　

52. 甲銀行為將總額新台幣五十億元之企業擔保貸款及抵押權透過乙受託機構進行證券化，以發行受益證券，則甲銀行與乙受託機構間應簽訂下列何種契約？　

53. 有關金融資產證券化之特性，下列敘述何者錯誤？　

54. 主管機關得隨時派員檢查資產證券化計劃或資產證券化計劃之執行狀況，檢查的對象不包括下列何者？　

55. 金融資產證券化必要時得採信用增強機制，下列何者非屬內部增強機制？　

56. 下列何者非屬金融資產證券化之效益？　

57. 證券投資信託事業以委任關係辦理全權委託投資業務，其保管機構應由下列何者指定？　

58. 有關全權委託投資業務保管銀行辦理買賣有價證券之交割作業，下列敘述何者錯誤？　

59. 有關擔任證券商繳存營業保證金保管銀行之敘述，下列何者正確？　

60. 境外外國機構投資人持有公開發行公司之股份者，有關行使表決權之敘述，下列何者正確？　

61. 下列何者非屬國內證券投資信託基金保管機構之服務項目？　

62. 證券投資信託基金保管機構在上市股票買賣部份，係以下列何種方式辦理交割？　

63. 有關全權委託投資業務，保管銀行或受任人對於越權交易有爭議未能及時協商解決時，保管銀行最遲應於何時出具越權交易通知書分別通知委任人、受任人及交易對象，並通知投信投顧公會？　

64. 原則上，每一全權委託投資帳戶之全權委託保管機構以幾家為限？　

65. 證券投資信託基金保管機構之信用評等，經「中華信用評等股份有限公司」評定者，其短期債務信用評等至少應達下列何種等級（含）以上？　

66. 有關證券投資信託基金之清算人，下列何者錯誤？　

67. 投信公司運用證券投資信託基金所持有之資產應以下列何者名義登記？　

68. 證券商如係以無實體公債充當營業保證金，則保管機構應以下列何種名義開立中央登錄債券帳戶？　

69. 證券投資信託事業得經營之業務種類，下列敘述何者錯誤？　

70. 有關信託業辦理信託資金集合管理帳戶會計制度之敘述，下列何者錯誤？　

71. 有關集合管理運用帳戶受益權單位之淨資產價值，除約定條款另有規定外，其計算頻率為何？　

72. 信託資金集合管理運用之信託報酬收取方式為何？　

73. 有關信託業設置指定集合管理運用帳戶之敘述，下列何者正確？　

74. 除經主管機關核准外，集合管理運用帳戶得運用之範圍，下列何者錯誤？　

75. 有關信託業辦理集合管理運用帳戶清算作業之核准機構及最長完成期限，下列何者正確？　

76. 集合管理運用帳戶條款定有律師擔任信託監察人者，該律師應具有實務工作經驗幾年以上？　

77. 依信託資金集合管理運用管理辦法及其相關規定，有關集合管理運用帳戶信託監察人之敘述，下列何者錯誤？　

78. 集合管理運用帳戶之運用範圍，下列何者錯誤？　

79. 有關信託資金集合管理運用帳戶之信託受益權轉讓之規定，下列何者正確？　

80. 甲銀行透過乙信託業將其不動產擔保貸款債權重新群組包裝成單位化之有價證券，並售予投資人之業務，係指下列何者？