理財規劃人員證照 » 歷屆題庫 » 第28屆 » 理財工具

1. 下列敘述何者正確？　

2. 下列何種指標屬於落後指標之構成項目之一？　

3. 國發會根據各種經濟活動指標編製成景氣對策信號綜合判斷分數，其中「綠燈」代表下列何者？　

4. 一國政府入不敷出，發生嚴重預算赤字問題，將對該國經濟產生何種直接影響？　

5. 在其他條件不變之情形下，減少政府支出、加稅的政策對總體經濟供需模型的影響，下列何者正確？　

6. 下列何者不是股票市場判斷市場多空模型的指標？　

7. 一特定期間（通常為一年）在一國境內從事各種經濟活動的總成果稱為下列何者？　

8. 甲君以信用卡消費四萬元（最低繳款金額一千元），至繳款日只繳一萬元，若其銀行以墊款日為循環利息起算日，則甲君在銀行墊款日至下一繳款日間，其繳交之利息是以多少消費金額計算？　

9. 有關理財型房貸，下列敘述何者正確？　

10. 短期保本投資工具中，下列何者必須經過票券交易商簽證及承銷始得成為貨幣市場交易工具？　

11. 某三個月期保本型商品保本率為90%，假設定存利率是2%，若該商品之內含選擇權每單位的價金是12%，計算該商品的參與率應為下列何者？（取最接近值）　

12. 有關債券的種類，下列敘述何者錯誤？　

13. 債券持有人於債券投資期間所得之利息收入，其再投資時之報酬率，可能較原投資債券之殖利率為低，此種風險係指下列何者？　

14. 中央政府建設公債可依自償性與否，區分為甲、乙二類。下列敘述何者正確？　

15. 債券投資有關殖利率與債券價格的關係，下列敘述何者正確？　

16. 企業發行可轉換公司債後，當發行公司的股票市價持續上漲至某一程度或是可轉債流通在外餘額過少時，發行公司得以保障利率強制買回可轉換公司債，此種發行人權利稱之為何？　

17. 張襄理於101年7月1日買入某期剛付完息的政府債券，該期債券主要的基本資料如下：買入面額100萬元，99年7月1日發行，發行期間為5年期，每年付息一次，發行當時的票面利率為2.8%；張襄理買入利率為3.5%，則其買入價格為多少？（取最接近值）　

18. 甲投資人購買一剛發行之5年期零息債券一百萬元，若當時之市場殖利率為2.00%，則該投資人需付出多少金額來購買此債券？（取最接近值）　

19. 在產業生命週期四個階段中，具有產品已有相當被接受度，轉虧為盈，預期在短期內有大量的現金流入，投資收益高，風險相對較小特性的階段是下列何者？　

20. 以財務比率評估，一旦偏離正常情形，必須採取之分析為何？　

21. 下列何者為風險溢酬(riskpremium)之涵義？　

22. 艾略特波浪理論中，下跌最重要的賣出時機通常出現在下列何者？　

23. 目前股票漲跌幅原則上係以當日開盤競價基準之上下某百分比為限制，倘有一股票當日開盤競價基準為54元，請問按現行制度，這檔股票當日最高可漲至多少價格？【提示：須考量升降單位】　

24. 在兩因素之套利訂價模型(APT)中，若無風險利率為5%，且影響A股票報酬之第一因素與第二因素風險溢酬分別為2%及4%，當A股票之預期報酬率為10%、影響A股票報酬之第二因素Beta值為1情況下，則影響A股票報酬之第一因素Beta值為下列何者？　

25. 下列何組價格所畫出的K線為十字線（四個數字依序代表開盤價、最高價、最低價、收盤價）？　

26. 下列何種技術指標為股票交易之賣出訊號？　

27. 由下往上(Bottom－Up Approach)的投資分析標準程序，係依一定判斷指標，比較所有股票的業績及其市價，下列敘述何者錯誤？　

28. 在國內，投資共同基金的優點，不包括下列何者？　

29. 下列何種管道目前無法提供投資人申請購買海外基金？　

30. 有關寶來臺灣卓越50證券投資信託基金之敘述，下列何者錯誤？　

31. 為了彌補初期未能收到申購手續費的損失，通常基金公司會就何種基金收取「管銷費用」，並直接在每日基金淨值中扣除？　

32. 張先生以總成本10萬元投資某雙向報價基金，其申購手續費為申購金額之2%，申購時申購價為10.1元，贖回價為10元。贖回時申購價為12.1元，贖回價為12元，則贖回時可以拿回多少金額？（取最接近值）　

33. 下列何項對買權(call option)與賣權(put option)之價值有相同的影響方向？　

34. 有關基本型衍生性商品之敘述，下列何者正確？　

35. 假設台股指數報價為4,350點，則下列何者履約價格屬於價外？　

36. A股票選擇權賣權權利金15元，時間價值7元，當A股票市場價值為70元時，試問該賣權履約價格為下列何者？　

37. 台股指數報價為4,525點，台指選擇權4,500點之賣權(PUT)權利金為125，該履約價權利金的內含價值為何？　

38. 有關投資型保險的特點，下列敘述何者錯誤？　

39. 下列何種商品為財產保險承保範圍？　

40. 下列何種事故非屬保險上所謂除外責任？　

41. 張先生為自己投保新台幣100萬元保額的定期壽險，若其在契約有效期間內因意外事故而致十足趾缺失，則可獲得殘廢保險金為新台幣多少元？　

42. 有關生前信託，下列敘述何者錯誤？　

43. 陳先生有房屋一間信託登記給甲銀行，受益人為陳小弟，約定銀行在不動產市場好轉時，可將房屋出售變現，甲銀行於第三年將房屋賣給高先生，下列何者為應納契稅之納稅義務人？　

44. 委託人為營利事業訂定信託契約，明訂信託利益之受益人為胎兒，其受益人享有之信託利益如何申報所得稅？　

45. 目前市場上區間內計息債券(Range Accrual Notes)係藉由何種利率選擇權所架構之商品？　

46. 有關反浮動利率商品，下列敘述何者錯誤？　

47. 有關股價連結組合式商品，下列敘述何者錯誤？　

48. 信用連結組合式商品中，下列何種情況不屬於信用參考標的之信用違約事件？　

49. 如匯率連結組合式存款係以賣出匯率選擇權之買權為架構，保障存款稅前年收益5%，到期時匯率未上升到履約價格之上，則投資人到期可領回金額若干？