投資型保險業務員 » 模擬題庫 » 綜合題庫

1. 在其他條件不變下，下列何債券相對上可能有較高之利率風險？

2. 當一筆期貨交易順利成立時，投資人應支付何種保證金？　

3. 效率市場假說之支持者，一般皆倡導：甲.積極投資策略；乙.被動投資策略　

4. 陳君現年43歲，三年前拿200萬元投資某基金，在預期某固定年投資報酬率下，60歲退休時便可累積1,345.4萬元。惟因投資發生虧損，當初200萬元目前只剩下160萬元。假設往後每年均能達成原先所預期之年投資報酬率，試問陳君現在應至少再增加多少投資金額，才能達成原設定之退休金目標？（取最接近值）　

5. 下列對證券交易所的說明，何者錯誤？　

6. 保險公司在承保指數年金商品時，其投資標的呈多元化以達其所預定之目標。其中，選擇固定收入之投資工具，主要是為了達到何種目的？　

7. 理論上，在其他條件不變下，若甲國之預期通貨膨脹高於乙國，則甲國的貨幣將：　

8. 店頭市場交易方式是：　

9. 1995年後下列何種保險商品成為美國商業銀行的重要業務來源之一？　

10. 假設小瑜為因應生涯規劃，希望20年後累積資產到1,000萬元，目前手中已有100萬元投資於年投資報酬率5%之基金，則每年另須投資多少金額於年投資報酬率3%之金融商品？（取最接近值）　

11. 躉售物價指數會受到何種因素影響？　

12. 一零息公債之到期殖利率為4%，面額為1,000元，如果此債券5年到期，目前之價格應為：　

13. 下列何者不是壽險保險費的基本成分？　

14. 下列哪一項證券不屬於次級證券？　

15. 王家打算養育兩個小孩，一個小孩的養育費總現值為 368 萬元；除養育費外，一家每月總支出現值為3 萬元。王先生估計尚可工作 30 年，且退休後還要生活 20 年。若王先生之生涯平均稅率為 13%，則其每月收入現值至少需要多少錢，妻子才無須出外工作？（取最接近金額） 　

16. 下列有關變額壽險的課稅，何者有誤？　

17. 臺灣證券交易所編製發行量加權股價指數，其基期指數設定為：　

18. 全權委託投資說明書，若發生重大影響客戶權益事項之變更時，應向何機關報備？　

19. 下列何者為進行國際投資時面臨之額外風險？　

20. 中央銀行把原存央行的郵政儲金轉換至商業銀行，貨幣供給會：　

21. 下列何者為資本市場的證券？　

22. 當保費採「期初」年金年繳7萬元，期間15年，在報酬率7%下，如改採躉繳方式繳納，其金額為何？　

23. 某基金之夏普（Sharpe）績效指標較其他基金均高，則該基金經理人之績效為何？　

24. 有效率巿場投資人：　

25. 在其他條件不變下，標的股票波動愈大之可轉換公司債，其價值會：　

26. 續上題，1年後，契約期間終了的指數若為500點，則林先生可獲得的利息為多少元？　

27. 下列何者係為平衡型基金之特色?　

28. 通貨膨脹率是指何種經濟指標的年增率？　

29. 「金牛」（Cash Cow）一般而言是指公司處於：　

30. 當景氣對策信號由黃紅燈轉變為紅燈時，代表：　

31. 下列有關投信投顧事業經營或信託業兼營全權委託投資業務之敘述何者正確？　

32. 貝它（Beta）係數主要衡量一證券之：　

33. 當一種證券之貝它（Beta）係數等於1時，即表示：　

34. 某一證券之報酬率標準差愈小，則其總風險：　

35. 中央銀行把原存央行的郵政儲金轉換至商業銀行，貨幣供給會：　

36. 老王今年以60元股價買進一張聯強國際股票，假設一年間獲發2元的現金股利及2.5元的股票股利，一年後以65元賣出，請問一年後老王將可獲利多少（忽略交易成本）？

37. 下列有關分離帳戶與一般帳戶的敘述，何者為誤？a.分離帳戶下，保戶自行選擇投資方式；b.一般帳戶下，保戶權益不受保險公司一般債權人的追索；c.分離帳戶內資金運用由保險公司統一操作；d.萬能壽險是在一般帳戶下運作。　

38. 因應全球環保所衍生之溫室效應與二氧化碳排放之問題，下列何種產業的未來發展受影響最大？　

39. 初級市場指的是：　

40. 在通貨膨脹期間，中央銀行欲緊縮銀根，可採取的行動，不包括：　

41. 下列何者屬於資本市場？a.票券市場；b.銀行短期存放款市場；c.債券市場；d.股票市場。　

42. 下列何指標係比較投資組合平均超額報酬與合理投資組合超額報酬的差異？　

43. 境外基金機構之總代理人應於何時公告所代理境外基金之單位淨資產價值?　

44. 價值型共同基金，通常集中於持有那類股票？　

45. 下列影響股價之項目中，那一項係屬於總體經濟因素？　

46. 為了使臺灣股票市場更有效率性，政府可以採取何種措施？　

47. 下列何者是可轉換公司債之上市掛牌名稱？

48. 有關境外基金總代理提存之營業保證金，下列何者敘述錯誤？　

49. 台灣保險業的發展依時間順序大致可分為幾個階段？　

50. 利率風險又稱：