投資型保險業務員 » 模擬題庫 » 投資型保險概論

1. 下列何種保單無採用分離帳戶，仍採用一般帳戶？　

2. 假設吳五選擇購買12,000美元之指數年金，契約期間5年，當時之S&P500指數為800點，之後每週年之S&P500指數分別為960點、1200點、1100點、1000點、契約到期時之指數為1400點，若指數連動利率採（數位法），且若其中某一年股價指數年增率呈負數、則該年度之增加率以0計算。而某一年股價指數年增率呈正數、則該年度增加率以10%計算，參與率90%，則契約到期時吳五可獲多少美元之利息？　

3. 所謂「市場連動年金」（market value adjusted "MVA" annuity）是指何種產品？　

4. 高標法之指數年金商品，適用於何種指數行情之狀況，以獲得更高之指數報酬？　

5. 下列有關變額萬能壽險與萬能壽險的比較，何者有誤？a.二者的繳費方式均具彈性；b.二者均允許保戶調整保額；c.二者均由保戶承擔投資風險；d.二者均在分離帳戶下運作。　

6. 下列何者是變額年金的潛在客戶？　

7. 下列敘述何者不是變額年金之特性？　

8. 投資風險與利率高度相關，對保險公司而言，高預定利率使壽險保單的價格相對較低，當市場利率走低時，壽險公司必須承擔高利率時其所售保單的？　

9. 下列敘述何者不正確？　

10. 投資型保險與共同基金之比較，下列敘述何者不正確？　

11. 假設林小姐購買了5,000美元的指數年金，契約10年，且S&P指數為1000點，而最低保證利率的利息，以保費九成年利率3%來計算。若現金指數連動利率採（高標法），參與率70%，且契約終了指數為1200點，契約期間最高指數1500點，則林小姐可獲利息多少美元？　

12. 變額年金乃結合年金與何種壽險之商品？　

13. 下列各項費用會在變額萬能壽險交付的每筆保險費中扣除，除了：　

14. 在萬能壽險中，所謂「鬆綁」（unbundled）係指將何種與現金價值分開，讓保戶對於現金價值的累積有較多的自主權？　

15. 下列有關萬能保險的敘述，何者正確？　

16. 下列關於變額壽險的敘述，何者不正確？　

17. 假設陳先生選擇購買10萬元之指數年金，契約期間1年、指數連動利率採（點對點法）、參與率50%，當時之台指為5000點，契約訂有可以保費九成計算選擇最低保證利率為3%﹔若1年後，契約期間終了的指數若為2500點，則陳先生可獲得的利息為多少元？　

18. 下列何者為投資型保險商品的優點？　

19. 投資型保險商品對保險公司不利之處為何？　

20. 根據定義，下列何種保單不屬於投資型商品？　

21. 下列何者並非變額萬能保險對保險公司的優點？　

22. 萬能壽險保單之保險費繳納方式為：　

23. 有關變額保險與變額萬能壽險之比較，下列何者不正確？　

24. 客戶為獲得更高的指數報酬，當預期指數行情上漲時，應選擇何種指數年金？　

25. 男性65歲，10年保證的終身年金，預定投資報酬率4.5%，其保單累積的帳戶價值為50,000元，年金購買率為5.57元，總年金單位數為52.24，年金給付開始日的年金金額為多少？　

26. 下列何者為變額壽險的用途？　

27. 客戶為獲得更高的指數報酬，當預期指數行情緩步趨堅時，應選擇何種指數年金？　

28. 一般而言，對投資型保險下列陳述那一個是對的？　

29. 美國的經驗顯示，變額壽險商品盛行的原因可歸類為：　

30. 下列何者是變額年金的潛在客戶？　

31. 下列何者是變額年金的特性？　

32. 何種保單不適用先進先出法之規定？　

33. 所謂「把具有不同風險特性的資產混合在一起，以達成風險與報酬間適當的平衡性」是指怎樣的投資策略？　

34. 下列敘述何者不正確？　

35. 指數連動利率年金的計算，基於「開／關」原理而設計，當合約期間年度之年增率為正數時則加計固定報酬率，而期間年度之年增率為負數時則以0計，以計算出合約之利率的方法稱為：　

36. 美國稅法規定，若投資型保單欲享有與終身壽險之相同優惠，則滿期必須超過：　

37. 變額壽險之死亡成本部分是從何者中扣減？　

38. 下列敘述何者不正確？　

39. 下列有關變額萬能壽險的敘述，何者正確？　

40. 假設宋先生購買10,000美元的指數年金，契約5年，指數連動利率採（年增法），參與率80%，當時的S&P指數為1000點，若五年契約期間每週年的S&P指數分別為1200、1300、1400、1100、1200點，則陳先生可獲利息為多少美元？　

41. 下列關於萬能保險的敘述，何者錯誤？　

42. 投資顧問對不同需求之客戶會做不同的投資建議，以下何者非適當之建議？　

43. 有關變額壽險的運用觀念，下列何者錯誤？　

44. 下列何者並非美國傳統壽險在稅法上的獨特優惠？　

45. 下列非為業界第一張已核准之指數連結型商品之特色？　

46. 下列對於投資型變額保險商品與共同基金差異處之敘述何者錯誤？　

47. 下列何者不是變額保險的新趨勢？　

48. 假設林先生選擇購買100萬元之指數年金，契約期間10年、指數連動利率採（低標法）、參與率100%，當時之S&P500指數為1000點，契約無最低保證利率﹔若10年後，契約期間指數最低點為500點，終了的指數若為1500點，則林先生可獲得的利息為多少元？　

49. 下列敘述，何者不是分離帳戶的特色？　

50. 下列何種非指數年金之指數連動利率常見的計算方法？