投資型保險業務員 » 模擬題庫 » 投資型保險概論

1. 在變額萬能壽險中，通常會載明保險人所建議的最少應繳交的保費金額，使保單在保守的投資及報酬假設條件下仍可繼續有效，此保費稱為：　

2. 在美國依據何法規，死亡保險金通常不列入受益人之總所得？　

3. 指數年金與變額年金比較下列為真？　

4. 在美國依據何法規，死亡保險金通常不列入受益人之總所得：　

5. 美國之變額萬能壽險訂定「門檻法則」的目的在於：　

6. 保險公司在承保指數年金商品時，其投資標的呈多元化以達其所預定之目標。其中，選擇固定收入之投資工具，主要是為了達到何種目的？　

7. 假設10,000美元之指數年金，契約期間5年、指數連動利率採（點對點法），參與率70%，購買時之S&P500指數為1000點。在5年契約期間，若每週年之S&P500指數分別為900點、1000點、950點、1200點，契約到期時之指數則為1350點。請問此契約的指數連動利率為多少？　

8. 合約期間最低股價指數與合約終了股價指數之增加率作為指數報酬，是指何種指數年金之指數連動利率計算方式？　

9. 高市場風險、低通貨膨脹風險之特性是指怎樣的投資型商品的投資標的？　

10. 下列何種技巧可以協助保戶在選擇變額保險時，作出明智的決策？　

11. 變額萬能壽險保單提供了：　

12. 為對抗利率上升，避免資金逆仲介，保險業販售何種商品因應：　

13. 假設宋先生購買10,000美元的指數年金，契約5年，指數連動利率採（年增法），參與率80%，當時的S&P指數為1000點，若五年契約期間每週年的S&P指數分別為1200、1300、1400、1100、1200點，則陳先生可獲利息為多少美元？　

14. 下列有關美國投資型保險盛行之因素，何者正確？　

15. 下列敘述何者不正確？　

16. 下列何者對變額年金之敘述不正確？　

17. 下列關於投資型保險之敘述，何者為非？　

18. 保證投資契約最主要面臨的風險是何種風險？　

19. 傳統壽險與變額壽險之比較，何者為非？　

20. 客戶為獲得更高的指數報酬，當預期指數行情先上升、後下降時，應選擇何種指數年金？　

21. 徐先生購買100,000元之指數年金，契約期間10年，指數連動利率採用（點對點法），參與率100%，購買當時之指數為2000點，契約期間指數最高點為3000點，契約期間指數最低點為1000點，契約終止日指數2500點，則徐先生在契約終止日可得之利息為：　

22. 假設蔡先生購買10,000美元的指數年金，契約5年，指數連動利率採（年增法），參與率80%，當時的S&P指數為1000點，若五年契約期間每週年的S&P指數分別為1100、900、1000、1200、1100點，則蔡先生可獲利息為多少美元？　

23. 美國大多數變額壽險的借款限額通常是多少？　

24. 下列有關變額壽險的課稅，何者有誤？　

25. 下列何種保單其現金價值無保證最低利率保證？　

26. 假設謝九選擇購買10,000美元之指數年金，契約期間5年，當時之S&P500指數為800點，之後每週年之S&P500指數分別為960點、1200點、1100點、1000點、契約到期時之指數為1400點，若指數連動利率採（年增法），且若其中某一年股價指數年增率呈負成長、則該年度之增加率以0計算，參與率90%，則契約到期時謝九可獲多少美元之利息？　

27. 假設陳先生選擇購買10,000美元之指數年金，契約期間7年、指數連動利率採（高標法）、參與率90%，當時之S&P 500指數為1,000點。七年後，契約期間指數之最高點若為1,600點，則陳先生所獲得之利息為多少？　

28. 下列敘述何者不正確？　

29. 下列有關變額萬能壽險之敘述，何者為正確？　

30. 如果某退休基金採消極式操作之策略，可將基金：　

31. 下列非為業界第一張已核准之指數連結型商品之特色？　

32. 下列敘述何者不正確？　

33. 下列何者不是萬能壽險的特色？　

34. 對於國內保險有關營利事業所得稅之優惠，何者錯誤？　

35. 下列有關變額壽險與傳統終身壽險之比較，何者不正確？　

36. 假設孫二選擇購買12,000美元之指數年金，契約期間5年，當時之S&P500指數為800點，之後每週年之S&P500指數分別為960點、1200點、1100點、1000點、契約到期時之指數為1400點，若指數連動利率採（年增法），且若其中某一年股價指數年增率呈負成長、則該年度之增加率以0計算，差額（margin）5%，則契約到期時孫二可獲多少美元之利息？　

37. 下列何種保單不適用先進先出規定？　

38. 萬能壽險A型保單之淨危險保額（NAR）為：　

39. 投資型保險商品的推出，保險公司在整體經營理念上應採取何種方式？　

40. 假設李四選擇購買10,000美元之指數年金，契約期間5年，當時之S&P500指數為800點，之後每週年之S&P500指數分別為1000點、1200點、1400點、1000點、契約到期時之指數為1100點，若指數連動利率採（高標法），差額（margin）5%，則契約到期時李四可獲多少美元之利息？　

41. 假設張先生選擇購買15,000美元之指數年金，契約期間5年，當時之S&P500指數為800點，之後每週年之S&P500指數分別為1000點、1200點、1100點、1400點、契約到期時之指數為1600點，若指數連動利率採（點對點法），參與率95%，則契約到期時張先生可獲多少美元之利息？　

42. 在萬能保險中以何方式提取現金，將不課稅？　

43. 投資型保險商品對保險公司不利之處為何？　

44. 假設年金受領人為60歲之男性，總共繳交20,000元購買一個月領回250元的終身年金，且給定成數為17，請計算免稅率為何？　

45. 下列說明何者有誤？　

46. 下列關於指數年金之選擇期間（window period）的敘述，何者錯誤？　

47. 變額萬能保險在保險費方面之規定為何？　

48. 所謂「市場連動年金」（market value adjusted "MVA" annuity）是指何種產品？　

49. 假設張三選擇購買12,000美元之指數年金，契約期間5年，當時之S&P500指數為800點，之後每週年之S&P500指數分別為960點、1200點、1100點、1000點、契約到期時之指數為1400點，若指數連動利率採（年增法），且若其中某一年股價指數年增率呈負成長、則該年度之增加率以0計算，差額（margin）5%，則契約到期時張三可獲多少美元之利息？　

50. 客戶購買投資型保險比購買傳統壽險有機會獲得較高的資本利得，因此下列陳述那一個是對的？