投資型保險業務員 » 模擬題庫 » 投資型保險概論

1. 投資型保險商品對保險公司缺點之敘述，下列何者正確？　

2. 因保證投資契約（GIC）提供較高的本金與利息保障，契約中的保護條款也相對增多，故降低了其：　

3. 下列何者不是變額壽險的特色？　

4. 下列何者是變額年金的潛在客戶？　

5. 下列有關變額壽險與傳統壽險的敘述，何者正確？a.二者均於簽單時即已載明保險面額；b.變額壽險的設計不提供保單借款的權利；c.二者皆要求定期繳付定額的保險費；d.二者皆列有自殺除外條款。　

6. 下列何者為投資型保險商品的優點？　

7. 假設孫先生選擇購買10,000美元之指數年金，契約期間7年、指數連動利率採「點對點法」、參與率100%，當時之S&P 500指數為1,000點，七年後，契約期間終了之指數若為1,500點，則孫先生所獲得之利息為：　

8. 在萬能保險中以何方式提取現金，將不課稅？　

9. 美國稅法規定，若投資型保單欲享有與終身壽險之相同優惠，則滿期必須超過：　

10. 下列有關分離帳戶的敘述，何者為不正確？　

11. 下列有關我國稅法的敘述，何者為非？　

12. 美國萬能壽險通常使用之利率為何？　

13. 假設趙二選擇購買15,000美元之指數年金，契約期間5年，當時之S&P500指數為800點，之後每週年之S&P500指數分別為1000點、1200點、1100點、1400點、契約到期時之指數為1600點，若指數連動利率採（點對點法），差額（margin）5%，則契約到期時趙二可獲多少美元之利息？　

14. 客戶為獲得更高的指數報酬，當預期指數行情上漲時，應選擇何種指數年金？　

15. 下列有關投資型保險商品的敘述，何者正確？　

16. 下列敘述何者非變額年金之特性？　

17. 有關投資型保險之分離帳戶的處理，下列敘述何者為非？　

18. 下列敘述何者不正確？　

19. 假設張君選擇購買10,000美元之指數年金，契約期間5年，當時之S&P500指數為862點，之後每週年之S&P500指數分別為700點、500點、440點、900點、契約到期時之指數為792點，若指數連動利率採（低標法），參與率90%，則契約到期時張君可獲多少美元之利息？　

20. 假設張三選擇購買12,000美元之指數年金，契約期間5年，當時之S&P500指數為800點，之後每週年之S&P500指數分別為960點、1200點、1100點、1000點、契約到期時之指數為1400點，若指數連動利率採（年增法），且若其中某一年股價指數年增率呈負成長、則該年度之增加率以0計算，差額（margin）5%，則契約到期時張三可獲多少美元之利息？　

21. 指數年金結合了定額年金與何種保險商品之特質？　

22. 投資風險與利率高度相關，對保險公司而言，高預定利率使壽險保單的價格相對較低，當市場利率走低時，壽險公司必須承擔高利率時其所售保單的？　

23. 在美國的變額保險中，若保險費的交付，保單無法通過：＿＿＿的繳費測試，將被視為修正式養老保單（MEC）。

24. 所謂「門檻法則」的目的，在於：　

25. 有關變額保險與變額萬能壽險之比較，下列何者不正確？　

26. 假設許仙選擇購買10,000美元之指數年金，契約期間5年，當時之S&P500指數為862點，之後每週年之S&P500指數分別為700點、500點、440點、900點、契約到期時之指數為792點，若指數連動利率採（低標法），參與率90%，則契約到期時許仙可獲多少美元之利息？　

27. 變額壽險運用至企業規劃方面，下列何者計畫為非？　

28. 以下何種保單之保費繳納為固定方式？　

29. 下列何者不是投資型保險商品的特點？　

30. 下列有關美國投資型保險盛行之因素，何者正確？　

31. 傳統終身壽險與變額壽險相同處不包括：　

32. 下列有關變額萬能壽險的敘述，何者正確？　

33. 美國稅法規定，若投資型保單欲享有與終身壽險之相同優惠，則滿期必須超過？　

34. 下列何項不屬於年金給付方式的選擇？　

35. 在美國依據何法規，死亡保險金通常不列入受益人之總所得？　

36. 如果年金受領人在年金給付開始日前死亡，保險人可以用下列何種方法來決定應給付受益人的金額？　

37. 依照美國賦稅規定，年金受領人在59歲半以前提領或分配年金，將適用那一個原則課稅？　

38. 保險人擴大了變額壽險在個人市場級團體市場的應用範圍，是透過那三者的結合而形成的？　

39. 投資型保險商品對保險公司不利之處為何？　

40. 假設李四選擇購買10,000美元之指數年金，契約期間5年，當時之S&P500指數為850點，之後每週年之S&P500指數分別為700點、500點、440點、900點、契約到期時之指數為792點，若指數連動利率採（低標法），差額（margin）5%，則契約到期時李四可獲多少美元之利息？　

41. 如果年金受領人在年金給付開始日前死亡，保險人可以用下列何種方法來決定應給付受益人的金額？　

42. 客戶為獲得更高的指數報酬，當預期指數行情明顯下跌後再從低點彈升時，應選擇何種指數年金？　

43. 下列對投資型保險之敘述何者不正確？　

44. 下列敘述何者不正確？　

45. 接近退休的客戶可將分離帳戶的資金做如何的處置以抵銷通貨膨脹風險及利率風險？　

46. 投資風險與利率高度相關，對保險公司而言，高預定利率使壽險保單的價格相對較低，當市場利率走低時，壽險公司必須承擔高利率時期所受保單的：　

47. 李先生購買變額萬能壽險B型，保額一百萬元，十年後死亡時保單價值已累積至500,000元，則受益人領回多少？　

48. 下列有關傳統年金與指數年金的比較，何者有誤？a.二者均採固定繳費方式；b.二者均約定有固定繳費期限；c.二者均讓保戶自由決定年金開始給付日；d.二者均由保險公司決定資金運用的方式。　

49. 假設張先生選擇購買10,000美元之指數年金，契約期間5年、指數連動利率採（年增法）、參與率70%，當時之S&P 500指數為1,000點。五年契約期間，若每週年之S&P 500指數分別為900點、1,100點、1,200點、1,100點，契約到期時之指數則為1,300點。指數連動利率為49.5%，則張先生所獲得之利息為多少？　

50. 下列何者不是投資型保險商品所帶來的變化？