投資型保險業務員 » 模擬題庫 » 投資型保險概論

1. 如果某退休基金採消極式操作之策略，可將基金：　

2. 有關變額保險「單位數」（units）的相關敘述，下列何者正確？　

3. 下列敘述，何者不是分離帳戶的特色？　

4. 下列對投資型保險之敘述何者不正確？　

5. 下列有關變額壽險與傳統壽險的比較，何者為非？　

6. 美國稅法規定，若投資型保單欲享有與終身壽險之相同優惠，則滿期必須超過：　

7. 當被保險人未指定何事項的情況下，被保險人死亡時保險給付將納入遺產，並受遺產稅之規範？　

8. 高標法之指數年金商品，適用於何種指數行情之狀況，以獲得更高之指數報酬？　

9. 某一分離帳戶在七月一日的資產總值為6,000,000元，所有保戶持有之單位總數為240,000，此帳戶每一單位之價值為何？　

10. 投資顧問對不同需求之客戶會做不同的投資建議，以下何者非適當之建議？　

11. 傳統終身壽險與變額壽險相同處不包括：　

12. 下列有關傳統年金與指數年金的比較，何者正確？a.前者繳費期間固定，後者則較具彈性；b.二者均需定期宣告利率；c.前者之年金金額於簽單時即告確定，後者則否；d.前者在一般帳戶下運作，後者則必須在分離帳戶下運作。　

13. 下列何者為投資型保險商品的優點？　

14. 下列何者不是壽險保險費的基本成分？　

15. 美國經濟大蕭條的前車之鑑，使得在何時頒布的「銀行法」（Banking Act）架起商業銀行與投資銀行分業藩離？　

16. 下列有關變額萬能壽險之敘述，何者錯誤？　

17. 下列有關變額萬能壽險的敘述，何者正確？　

18. 在「保險費與給付分離計畫」中有能力的一方交付保險費，以取得保單之所有權，而另一方則賦予一部份死亡給付之權，此種計畫正式何種保單廣被利用之原因？　

19. 所謂「市場連動年金」（market value adjusted "MVA" annuity）是指何種產品？　

20. 下列何者並非對免稅率之說明？　

21. 下列何者不是投資型保險商品的優點？　

22. 在國內壽險的優惠敘述，何者有誤？　

23. 在美國，為何變額年金為理想的退休規劃工具？　

24. 投資型保險商品在美國有許多保險公司曾經因為不當的銷售行為，而與客戶產生糾紛，通常這些問題的發生主要是因為：　

25. 假設蔡先生購買10,000美元的指數年金，契約5年，指數連動利率採（年增法），參與率80%，當時的S&P指數為1000點，若五年契約期間每週年的S&P指數分別為1100、900、1000、1200、1100點，則蔡先生可獲利息為多少美元？　

26. 下列有關變額壽險的敘述，何者為誤？　

27. 人身保險業主要的營業範圍包括：　

28. 下列何者不是變額壽險的特色？　

29. 所謂「把具有不同風險特性的資產混合在一起，以達成風險與報酬間適當的平衡性」是指怎樣的投資策略？　

30. 有關變額壽險死亡給付的計算，下列何者不正確？　

31. 假設李四選擇購買10,000美元之指數年金，契約期間5年，當時之S&P500指數為850點，之後每週年之S&P500指數分別為700點、500點、440點、900點、契約到期時之指數為792點，若指數連動利率採（低標法），差額（margin）5%，則契約到期時李四可獲多少美元之利息？　

32. 假設汪小姐購買了5,000美元的指數年金，契約10年，且S&P指數為1000點，而最低保證利率的利息，以保費九成年利率3%來計算。若指數連動利率採（點對點法），當參與率為80%，且契約終了指數為1200點，契約期間最高指數為1500點，則汪小姐可獲利息多少美元？　

33. 以美國而言，下列關於萬能保險中法定保險費敘述，何者正確？　

34. 假設阿二選擇購買12,000美元之指數年金，契約期間5年，當時之S&P500指數為800點，之後每週年之S&P500指數分別為960點、1200點、1100點、1000點、契約到期時之指數為1400點，若指數連動利率採（數位法），且若其中某一年股價指數年增率呈負數、則該年度之增加率以0計算。而某一年股價指數年增率呈正數、則該年度之增加率以10%計算，差額（margin）6%，則契約到期時阿二可獲多少美元之利息？　

35. 假設阿扁選擇購買10,000美元之指數年金，契約期間5年，當時之S&P500指數為800點，之後每週年之S&P500指數分別為1000點、1200點、1300點、1000點、契約到期時之指數為1100點，若指數連動利率採（高標法），參與率90%，則契約到期時阿扁可獲多少美元之利息？　

36. 變額年金中帳戶移轉的限制，最主要是為了防止下列何種情況？　

37. 保證年金受領人有生之年繼續支付，年金受領人死亡時，就停止所有的支付。此是指何種年金給付方式？　

38. 下列敘述何者不正確？　

39. 如果客戶的主要投資目的在於抵抗通貨膨脹，則最好去選擇下列何者帳戶？　

40. 保證在年金受領人有生之年支付年金，而且期間不少於保證期間。如果年金受領人活過保證期間，年金仍繼續支付至其死亡為止，但如果年金受領人在保證期間內死亡，則年金支付給受益人至該期間終了。此是指何種年金給付方式？　

41. 投資型保險商品對保戶有利之處為何？　

42. 合約期間最低股價指數與合約終了股價指數之增加率作為指數報酬，是指何種指數年金之指數連動利率計算方式？　

43. 變額壽險之死亡成本部分是從何者中扣減？　

44. 下列關於變額年金中基金收益的敘述，何者不正確？　

45. 美國的經驗顯示，變額壽險商品盛行的原因可歸類為：　

46. 有關變額保險與變額萬能壽險之比較，下列何者不正確？　

47. 下列關於變額壽險的敘述，何者不正確？　

48. 下列有關分離帳戶的敘述，何者為不正確？　

49. 假設張小姐購買了5,000美元的指數年金，契約10年，且S&P指數為1000點，而最低保證利率的利息，以保費九成年利率3%來計算。若現金指數連動利率採（高標法），參與率70%，且契約終了指數為1200點，契約期間最高指數1500點，則張小姐可獲利息多少美元？　

50. 因保證投資契約（GIC）提供較高的本金與利息保障，契約中的保護條款也相對增多，故降低了其：