投資型保險業務員|模擬題庫|投資型保險法令介紹 -鼎文題庫網

1. 保險公證人在保險契約主體上係屬下列何者？　

(A)當事人　

(B)關係人　

(C)輔助人　

(D)受益人。

2. 按「投資型保險商品銷售應注意事項」之規定，發行機構因解散、停業、營業移轉、併購、歇業、依法令撤銷或廢止許可或其他相似之重大事由，致不能繼續營業者，發行機構應於事實發生日起幾日內，公告並通報保險業，保險業應轉知要保人？　

(A)三日　

(B)七日　

(C)十日　

(D)立即公告。

3. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，保險人接受要保人以保險契約委任全權決定運用標的者，除主管機關另有規定外，其禁止情事中，下列何者為非？　

(A)經由證券商營業處所委託買賣成交，且非故意發生相對交易結果，而與其他投資型保險專設帳簿投資資產或與保險人之一般帳簿資產為交易行為　

(B)投資於保險人發行之股票或公司債　

(C)投資私募有價證券　

(D)辦理放款。

4. 下列那一種代理人制度，各地代理人直接與總公司接觸，且各代理人在各區域內具有獨佔權力？　

(A)總代理制度　

(B)分公司制度　

(C)直接報告制度　

(D)以上皆是。

5. 按投資帳戶各類所得若屬中華民國來源所得者，下列相關課稅規定，何者錯誤？　

(A)分離課稅之利息或其他所得：債(票）券、證券化商品之利息或結構型商品交易之其他所得；不併計要保人綜合所得總額課稅　

(B)利息所得：全年＞新臺幣1,000元者，依各類所得扣繳率標準規定，保險人免開立免扣繳憑單（即所得免稅）　

(C)股利：應計入要保人綜合所得總額課稅，其可扣抵稅額可自結算申報應納稅額中減除　

(D)證券交易所得：停止課徵所得稅，證券交易損失不得自所得額中減除。

6. 下列何者是投資型保險的特色？　

(A)要保人承擔投資風險　

(B)要保人領取保單分紅　

(C)保險人選擇投資方式　

(D)保險人提供最低保證的現金價值。

7. 壽險公司現職業務員：　

(A)領有經紀人資格證書才可以　

(B)不可以　

(C)公司同意時才可以　

(D)符合登錄資格就可以　申請保險經紀人執業證書。

8. 下列何者不是「保證保險」之當事人？　

(A)保證人　

(B)權利人　

(C)公證人　

(D)被保險人。

9. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，保險人銷售投資型保險商品於訂約時，應以重要事項告知書向要保人說明之事項，下列何者為非？　

(A)相關警語　

(B)投資標的及風險　

(C)各項費用　

(D)固定獲利比率的擔保。

10. 保險公證人與下列何者有關？　

(A)核保　

(B)理賠　

(C)精算費率　

(D)投資。

11. 下列a.至d.項何者可由產險公司經營？a.投資型保險；b.傷害保險；c.年金保險；d.健康保險。　

(A)a.c.　

(B)b.d.　

(C)a.d.　

(D)b.c.。

12. 下列何者不是投資型保險？　

(A)可變更型定期保險　

(B)基金連結壽險　

(C)變額年金　

(D)萬能壽險。

13. 按「投資型保險商品銷售自律規範」之規定，所稱「積極型客戶」，係指個別保單躉繳保費達新臺幣多少元以上或年繳化保費達新臺幣多少元以上者？　

(A)八十萬元、八萬元　

(B)一百萬元、八萬元　

(C)五十萬元、十萬元　

(D)三十萬元、三萬元。

14. 保險契約之當事人係指何人？　

(A)保險代理人與保險經紀人　

(B)保險人與要保人　

(C)被保險人與受益人　

(D)保險人與被保險人。

15. 按「投資型保險商品銷售自律規範」之規定，各會員違反本自律規範者，其相關處分措施，下列何者正確？　

(A)經查核屬實且違反情節較輕者，得先予口頭糾正，並限三日內改善　

(B)如情節重大者，提報本會理監事會，處以新臺幣二十萬元以上，新臺幣一百萬元以下之罰款　

(C)前揭處理情形並應於十日內報主管機關　

(D)以上皆正確。

16. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，全委投資型保險專設帳簿資產之運用方式，以由下列何者全權決定運用為限？　

(A)保險人　

(B)要保人　

(C)被保險人　

(D)受益人。

17. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，保險人應為下列何人之利益管理專設帳簿之資產？　

(A)要保人或被保險人　

(B)被保險人或受益人　

(C)要保人或受益人　

(D)以上皆非。

18. 按「投資型保險商品銷售自律規範」之規定，所稱「一般客戶」，原則上係指個別保單躉繳保費達新臺幣多少元以上或年繳化保費達新臺幣多少元以上者？　

(A)十萬元、一萬元　

(B)十五萬元、五萬元　

(C)二十萬元、二萬元　

(D)三十萬元、三萬元。

19. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，下列關於全委投資型保險之敘述，何者錯誤？　

(A)全委投資型保險專設帳簿之資產，應依規定不分保險商品統一共同保管　

(B)全委投資型保險之保險契約及保險商品說明書，應符合投資型保險資訊揭露應遵循事項及證券投資信託事業證券投資顧問事業經營全權委託投資業務管理辦法規定之應載事項　

(C)保險人受理契約轉換之申請，應訂定契約轉換及紛爭調處辦法並公告之　

(D)保險人經許可以委任方式兼營投資型保險專設帳簿資產全權委託投資業務者，係指保險人銷售由其全權決定運用標的之投資型保險（簡稱全委投資型保險）業務。

20. 按「投資型保險商品銷售自律規範」之規定，各會員為避免利益衝突，對於本商品之銷售，所應注意之事項，下列何者為非？　

(A)招攬人員不得以收取佣金或報酬多寡作為銷售本商品之唯一考量　

(B)各會員不應訂定資訊隔離政策（例如資訊安全、防火牆等），造成資訊不透明　

(C)各會員銷售本商品之各項費用應依「投資型保險資訊揭露應遵循事項」之規定辦理　

(D)各會員及員工、招攬人員不得直接或間接要求、期約或收受不當之金錢、財物或其他利益，致影響其專業判斷與職務執行之客觀性之規定，納入會員遵守法令遵循制度之查核項目中。

21. 美國的財產及責任保險公司大多採用何種保險代理人制度？　

(A)獨立代理人制度　

(B)專用代理人制度　

(C)契約代理人制度　

(D)以上皆非。

22. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，全委投資型保險契約之要保人得向保險人申請轉換為不同投資方針之全委投資型保險契約，且除因下列何事項之改變所致危險增加之情形外，保險人不得拒絕？　

(A)保險期間　

(B)險種　

(C)保險金額　

(D)以上皆是。

23. 一般保險契約均規定，被保人若發生危險損失，應：　

(A)於五日內以電話通知保險公司或其代理人　

(B)立即以電話通知保險公司或其代理人　

(C)於一星期內以書面通知保險公司或其代理人　

(D)立即以書面通知保險公司或其代理人。

24. 保險契約之關係人係指何人？　

(A)保險代理人與保險經紀人　

(B)保險人與要保人　

(C)被保險人與受益人　

(D)保險人與被保險人。

25. 按「投資型保險商品銷售自律規範」之規定，各會員應依「保險業招攬廣告自律規範」辦理並至少每多久時間一次抽查招攬人員使用之文宣、廣告、簡介、商品說明書及建議書等文書？　

(A)每週　

(B)每月　

(C)每季　

(D)每半年。

26. 按「投資型保險商品銷售自律規範」之規定，各會員銷售本商品時，應審酌被保險人年齡等情況予以推介或銷售適當之商品，當被保險人投保時之保險年齡大於或等於多少歲時，各會員應請要保人及被保險人於要保書中之重要事項告知書或「結構型債券投資報酬與風險告知書」簽名已瞭解並願意承擔投資風險，如要保人及被保險人不願填寫則各會員得婉拒投保？　

(A)五十歲　

(B)六十歲　

(C)六十五歲　

(D)七十歲。

27. 無行為能力的人所訂立的保險契約：　

(A)有效　

(B)無效　

(C)經被保險人同意者有效　

(D)經受益人同意者有效。

28. 按投資型保險之投資於發生所得時課稅，嗣後如發生虧損時，可否自所得中扣除扣除？下列敘述何者錯誤？　

(A)屬中華民國來源所得者，分離課稅所得、利息及股利，均不涉及虧損扣除問題　

(B)屬中華民國來源所得者，證券交易所得停徵所得稅，證券交易損失得自所得額中扣除　

(C)屬非中華民國來源所得者，利息、股利及其他所得，均不涉及虧損扣除問題　

(D)屬非中華民國來源所得者，證券交易損失得於計算基本所得時，自同年度財產交易所得中扣除。

29. 按投資型保險之投資帳戶與一般保險應有之危險移轉與風險分散功能有所不同。基於下列何種租稅原則，其課稅待遇應與一般投資一致？及，　

(A)租稅中立原則　

(B)實質課稅原則　

(C)以上皆是　

(D)以上皆非。

30. 基於被保險人之利益，洽訂保險契約或提供相關服務，而收取佣金或報酬之人為：　

(A)保險業負責人　

(B)保險代理人　

(C)保險經紀人　

(D)保險公證人。

31. 根據代理契約或授權書，向保險人收取費用，並代理經營業務之人，稱之為：　

(A)保險人　

(B)被保險人　

(C)保險代理人　

(D)保險經紀人。

32. 繼民國七十五年政府開放美商壽險公司在我國境內設置分公司後，於：　

(A)民國七十七年　

(B)民國八十年　

(C)民國八十一年　

(D)民國八十三年　，有鑑於壽險市場的成長，又再核准國內保險公司之成立。

33. 按「投資型保險商品銷售自律規範」之規定，各會員任用新進招攬人員時，所宜採取的措施，下列何者正確？　

(A)應每半年針對所屬招攬人員，施行至少三小時業務品質課程，讓招攬人員了解相關業務品質規範及罰則　

(B)針對一定金額以上之交易（如解約、贖回、保單借款、繳交保險費），建立客戶交易確認管理機制　

(C)建立並落實客戶交易函證檢核制度，以週、月、季或年度方式，被動接受進行客戶保單交易明細及保單帳戶價值確認機制　

(D)以上皆正確。

34. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，保險人依規定運用與管理專設帳簿資產時，不得有下列何種情事？　

(A)將專設帳簿之資產借予他人　

(B)從事法令禁止投資之項目　

(C)提供專設帳簿之資產做為擔保之用　

(D)以上皆是。

35. 下列何者可稱為保險購買人之代理人？　

(A)保險經理人　

(B)保險代理人　

(C)保險經紀人　

(D)保險業務員。

36. 我國保險法第一三六條規定，保險業之組織為：　

(A)股份有限公司或相互保險公司　

(B)股份有限公司或合作社　

(C)保險經紀人或代理人　

(D)財團法人。

37. 與數個保險人分別簽訂保險代理合約，並代理保險業務之保險代理人，稱為：　

(A)集合保險代理人　

(B)總保險代理人　

(C)獨立保險代理人　

(D)專屬保險代理人。

38. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，下列關於保險人行使投資型保險專設帳簿持有股票之投票表決權之敘述，何者錯誤？　

(A)除法令另有規定外，應由受益人指派該事業人員為之　

(B)保險人行使表決權，應基於保險公司股東之最大利益，且不得直接或間接參與該股票發行公司經營或有不當之安排情事　

(C)保險人於出席董事會前，應將行使表決權之評估分析作業，作成說明　

(D)以上皆錯誤。

39. 按「投資型保險商品銷售應注意事項」之規定，保險業對於投資型保險商品之銷售，應建立適當之內部控制制度及風險管理制度，並落實執行。其內容至少應包括下列哪些事項：？　

(A)內線交易及利益衝突之防範機制　

(B)客戶紛爭之處理程序　

(C)保險招攬之作業準則　

(D)以上皆是。

40. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，投資型保險之投資標的為共同信託基金受益證券者，應經主管機關核准。所稱「主管機關」係指為何？　

(A)財政部　

(B)金融監督管理委員會　

(C)中央銀行　

(D)行政院。

41. 按「投資型保險商品銷售應注意事項」之規定，保險業銷售投資型保險商品，如違反本注意事項之規定，主管機關得依下列何法之規定，依其情節輕重為適當之處分？　

(A)消費者保護法　

(B)保險業務員管理規則　

(C)刑法　

(D)保險法。

42. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，保險人接受要保人以保險契約委任全權決定運用標的者，其運用範圍以下列何者為限？　

(A)外國中央政府發行之公債、國庫券　

(B)公開發行之公司股票　

(C)金融機構保證商業本票　

(D)以上皆是。

43. 代理制度之保險公司，關於代理人管理之制度有三，下列何者為非？　

(A)總代理制度　

(B)間接承攬制度　

(C)分公司制度　

(D)直接報告制度。

44. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，保險人經營投資型保險業務，關於專設帳簿之敘述何者錯誤？　

(A)該專設帳簿應記載其投資資產之價值　

(B)專設帳簿之資產，應與保險人之其他資產合併設置，統一管理　

(C)專設帳簿資產之運用，應與要保人同意或指定之投資方式及投資標的相符　

(D)保險人應定期對專設帳簿之資產加以評價。

45. 保險經紀人執行業務所得到之報酬，稱之為：　

(A)代理費　

(B)公證費　

(C)業務獎金　

(D)佣金。

46. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，保險人銷售由其全權決定運用標的之投資型保險，其應符合之資格條件，下列何項資格條件不符？　

(A)最近三年內未有遭主管機關重大裁罰或罰鍰累計達新臺幣五百萬元以上　

(B)國外投資部分已採用計算風險值評估風險，並每月至少控管乙次　

(C)最近一年內主管機關及其指定機構受理保戶申訴案件非理賠申訴率、理賠申訴率及處理天數之綜合評分值為人身保險業由低而高排名前百分之五十　

(D)以上皆錯誤。

47. 某甲已經結婚，但尚未成年，則其參加人身保險應：　

(A)必獲得法定代理人同意　

(B)不須經法定代理人同意　

(C)俟其成年後再行投保　

(D)須加收保險費。

48. 下列何者是保險公司之外務組織？　

(A)損失理賠部　

(B)保險代理人　

(C)契約保全部　

(D)保險精算師。

49. 保險經紀人係基於下列何者之利益，代為洽訂保險契約之人？　

(A)被保險人　

(B)保險人　

(C)受益人　

(D)保險公證人。

50. 要保人尚未成年，其保險契約：　

(A)一定要監護人或法定代理人的同意　

(B)必需經過監護人或法定代理人的同意，但要保人若已結婚就不必了　

(C)原則上需經監護人或法定代理人的同意　

(D)以上皆非。

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