投資型保險業務員|模擬題庫|投資型保險法令介紹 -鼎文題庫網

(A)招攬人員不得以收取佣金或報酬多寡作為銷售本商品之唯一考量　

(B)各會員不應訂定資訊隔離政策（例如資訊安全、防火牆等），造成資訊不透明　

(C)各會員銷售本商品之各項費用應依「投資型保險資訊揭露應遵循事項」之規定辦理　

(D)各會員及員工、招攬人員不得直接或間接要求、期約或收受不當之金錢、財物或其他利益，致影響其專業判斷與職務執行之客觀性之規定，納入會員遵守法令遵循制度之查核項目中。

6. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，全委投資型保險之保險契約及相關資料，於契約終止或失效後至少保存幾年？　

7. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，保險人接受要保人以保險契約委任全權決定運用標的者，除主管機關另有規定外，其禁止情事中，下列何者為非？　

(A)經由證券商營業處所委託買賣成交，且非故意發生相對交易結果，而與其他投資型保險專設帳簿投資資產或與保險人之一般帳簿資產為交易行為　

(B)投資於保險人發行之股票或公司債　

(C)投資私募有價證券　

8. 按「投資型保險商品銷售自律規範」之規定，所稱「積極型客戶」，係指個別保單躉繳保費達新臺幣多少元以上或年繳化保費達新臺幣多少元以上者？　

(A)八十萬元、八萬元　

(B)一百萬元、八萬元　

(C)五十萬元、十萬元　

(D)三十萬元、三萬元。

9. 保險代理人、經紀人及業務員之身分應視為：　

(A)保險契約之當事人　

(B)保險契約之關係人　

(C)保險契約之輔助人　

(D)保險契約之監理人。

10. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，下列關於全委投資型保險之敘述，何者錯誤？　

(A)全委投資型保險專設帳簿之資產，應依規定不分保險商品統一共同保管　

(B)全委投資型保險之保險契約及保險商品說明書，應符合投資型保險資訊揭露應遵循事項及證券投資信託事業證券投資顧問事業經營全權委託投資業務管理辦法規定之應載事項　

(C)保險人受理契約轉換之申請，應訂定契約轉換及紛爭調處辦法並公告之　

(D)保險人經許可以委任方式兼營投資型保險專設帳簿資產全權委託投資業務者，係指保險人銷售由其全權決定運用標的之投資型保險（簡稱全委投資型保險）業務。

11. 按「投資型保險商品銷售自律規範」之規定，各會員違反本自律規範者，其相關處分措施，下列何者正確？　

(A)經查核屬實且違反情節較輕者，得先予口頭糾正，並限三日內改善　

(B)如情節重大者，提報本會理監事會，處以新臺幣二十萬元以上，新臺幣一百萬元以下之罰款　

(C)前揭處理情形並應於十日內報主管機關　

(D)以上皆正確。

12. 下列何者可稱為保險購買人之代理人？　

(A)保險經理人　

(B)保險代理人　

(C)保險經紀人　

(D)保險業務員。

13. 下列何者是投資型保險的特色？　

(A)要保人承擔投資風險　

(B)要保人領取保單分紅　

(C)保險人選擇投資方式　

(D)保險人提供最低保證的現金價值。

14. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，全委投資型保險契約之要保人得向保險人申請轉換為不同投資方針之全委投資型保險契約，且除因下列何事項之改變所致危險增加之情形外，保險人不得拒絕？　

15. 保險人應將專設帳簿之資產交由保管機構保管，並應向主管機關申報其所選任之保管機構，保管機構有變更者，應於變更後幾個工作日內向主管機關申報？　

16. 我國保險法第一三六條規定，保險業之組織為：　

(A)股份有限公司或相互保險公司　

(B)股份有限公司或合作社　

(C)保險經紀人或代理人　

17. 按「投資型保險商品銷售應注意事項」之規定，保險業對於投資型保險商品之銷售，應建立適當之內部控制制度及風險管理制度，並落實執行。其內容至少應包括下列哪些事項：？　

(A)內線交易及利益衝突之防範機制　

(B)客戶紛爭之處理程序　

(C)保險招攬之作業準則　

18. 按「投資型保險商品銷售自律規範」之規定，各會員銷售本商品時，應審酌被保險人年齡等情況予以推介或銷售適當之商品，當被保險人投保時之保險年齡大於或等於多少歲時，各會員應請要保人及被保險人於要保書中之重要事項告知書或「結構型債券投資報酬與風險告知書」簽名已瞭解並願意承擔投資風險，如要保人及被保險人不願填寫則各會員得婉拒投保？　

19. 按「投資型保險商品銷售自律規範」之規定，各會員應依「保險業招攬廣告自律規範」辦理並至少每多久時間一次抽查招攬人員使用之文宣、廣告、簡介、商品說明書及建議書等文書？　

20. 按「投資型保險商品銷售自律規範」之規定，各會員對於本商品之銷售，應制訂客戶紛爭之處理程序，其內容以下列何者為非？　

(A)受理申訴之程序　

(B)回應申訴之程序　

(C)後續代為提起訴訟之程序　

(D)適當調查申訴之程序。

21. 關於99年1月1日起新訂立之投資型保險契約，如要保人與受益人非屬同一人，其滿期給付中屬屬投資帳戶價值部分，是否須計入受益人基本所得額，下列敘述何者錯誤？　

(A)要保人投資帳戶之各類所得係屬財產交易所得　

(B)應依所得稅法及所得基本稅額條例規定徵免所得稅　

(C)該投資帳戶資產（包括投入之金額及產生之收益）非屬保險給付範疇　

(D)無計入受益人基本所得額問題。

22. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，保險人之董事、監察人、經理人及負責運用與管理專設帳簿資產之人，應盡何種之注意義務，忠實執行專設帳簿投資管理業務？　

(A)善良管理人之注意義務　

(B)與處理自己事物同一之注意義務　

(C)一般第三人之注意義務　

23. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，保險人應將投資型保險專設帳簿所持有股票發行公司之股東會通知書及出席證登記管理，並應就出席股東會行使表決權，表決權行使之評估分析作業、決策程序及執行結果作成書面紀錄，循序編號建檔，至少保存多少年？　

24. 下列何者是保險公司之初級核保人？　

(A)保險代理人　

(B)保險經紀人　

25. 下列那一種代理人制度，各地代理人直接與總公司接觸，且各代理人在各區域內具有獨佔權力？　

(A)總代理制度　

(B)分公司制度　

(C)直接報告制度　

26. 保險經紀人係基於下列何者之利益，代為洽訂保險契約之人？　

(D)保險公證人。

27. 在保險市場上代表消費者洽購合適保單的保險仲介人，稱之為：　

(A)保險代理人　

(B)保險經紀人　

(C)保險公證人　

28. 下列何者不是「保證保險」之當事人？　

29. 與數個保險人分別簽訂保險代理合約，並代理保險業務之保險代理人，稱為：　

(A)集合保險代理人　

(B)總保險代理人　

(C)獨立保險代理人　

(D)專屬保險代理人。

30. 按「投資型保險商品銷售應注意事項」之規定，下列敘述何者錯誤？　

(A)專業機構投資人得以書面向保險業申請變更為非專業投資人　

(B)保險業銷售投資型保險商品時，應依本注意事項辦理　

(C)保險業銷售本商品連結境外結構型商品者，適用境外結構型商品管理規則相關規範　

(D)所稱招攬人員，指保險業招攬及核保理賠辦法第二條所定人員。

31. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，保險人銷售由其全權決定運用標的之投資型保險，其應符合之資格條件，下列何項資格條件不符？　

(A)最近三年內未有遭主管機關重大裁罰或罰鍰累計達新臺幣五百萬元以上　

(B)國外投資部分已採用計算風險值評估風險，並每月至少控管乙次　

(C)最近一年內主管機關及其指定機構受理保戶申訴案件非理賠申訴率、理賠申訴率及處理天數之綜合評分值為人身保險業由低而高排名前百分之五十　

(D)以上皆錯誤。

32. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，全委投資型保險契約於簽訂後，因法令變更致其投資或交易範圍有增減時，保險人應以不低於多少日之期間內通知要保人？　

33. 下列敘述何者正確？　

(A)保險經紀人的佣金通常較保險代理人多　

(B)同一交易中，一人可為被保人之經紀人，又可為保險人之代理人　

(C)保險經紀人之佣金是由被保人直接支付的　

(D)一個人可同時具有保險代理人及保險經紀人之雙重身份。

34. 按「投資型保險商品銷售應注意事項」之規定，保險業銷售投資型保險商品，如違反本注意事項之規定，主管機關得依下列何法之規定，依其情節輕重為適當之處分？　

(A)消費者保護法　

(B)保險業務員管理規則　

35. 代理制度之保險公司，關於代理人管理之制度有三，下列何者為非？　

(A)總代理制度　

(B)間接承攬制度　

(C)分公司制度　

(D)直接報告制度。

36. 按「投資型保險商品銷售自律規範」之規定，招攬人員如銷售本商品並違反本自律規範者，所屬公司應依合約及下列何相關規定懲處？　

(A)保險業務員管理規則　

(B)保險經紀人管理規則　

(C)保險代理人管理規則　

37. 壽險公司現職業務員：　

(A)領有經紀人資格證書才可以　

(C)公司同意時才可以　

(D)符合登錄資格就可以　申請保險經紀人執業證書。

38. 下列何者為錯誤？　

(A)業務員不得同時登錄為二家以上保險業、保險代理人、保險經紀人公司之業務員　

(B)業務員於離職後再任原所屬公司之業務員應重新登錄　

(C)業務員從事保險招攬所用之文書、圖畫應標明所屬公司名稱，並不得記載預期將來對保單紅利分配之有關事項　

(D)保險業務員經登錄後，得為任何保險公司從事保險之招攬。

39. 下列a.至d.項何者可由產險公司經營？a.投資型保險；b.傷害保險；c.年金保險；d.健康保險。　

40. 投資型保險之收益屬海外所得部分，申報戶同時符合相關條件，始須繳納基本稅額。下列須符合相關條件之敘述何者錯誤？　

(A)全年海外所得≧100萬元　

(B)基本所得額＞600萬元　

(C)海外已納稅額可扣抵金額＜(基本稅額－一般所得稅額)　

(D)基本稅額＜一般所得稅額。

41. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，下列關於保險人行使投資型保險專設帳簿持有股票之投票表決權之敘述，何者錯誤？　

(A)除法令另有規定外，應由受益人指派該事業人員為之　

(B)保險人行使表決權，應基於保險公司股東之最大利益，且不得直接或間接參與該股票發行公司經營或有不當之安排情事　

(C)保險人於出席董事會前，應將行使表決權之評估分析作業，作成說明　

(D)以上皆錯誤。

42. 保險經紀人的主要收入來源？　

43. 保險經紀人係基於何者立場經營業務？　

(C)保險合作社　

44. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，保險人應於會計年度終了後多久期間內，就各全委投資型保險專設帳簿分別編具全委投資型保險專設帳簿資產年度決算報告，經會計師查核簽證後函報主管機關備查，並公告之？　

45. 投資型保險計收保險費方式為：　

46. 某甲已經結婚，但尚未成年，則其參加人身保險應：　

(A)必獲得法定代理人同意　

(B)不須經法定代理人同意　

(C)俟其成年後再行投保　

(D)須加收保險費。

47. 無行為能力的人所訂立的保險契約：　

(C)經被保險人同意者有效　

(D)經受益人同意者有效。

48. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，保險人銷售投資型保險商品於訂約時，應以重要事項告知書向要保人說明之事項，下列何者為非？　

(B)投資標的及風險　

(D)固定獲利比率的擔保。

49. 保險人依「投資型保險投資管理辦法」之規定運用專設帳簿之資產進行投資及交易時，應作成書面紀錄，　

(D)按年提出檢討報告，並應依法建檔保存。

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