投資型保險業務員|模擬題庫|投資型保險法令介紹 -鼎文題庫網

1. 某甲已經結婚，但尚未成年，則其參加人身保險應：　

(A)必獲得法定代理人同意　

(B)不須經法定代理人同意　

(C)俟其成年後再行投保　

(D)須加收保險費。

2. 下列何者不屬於職業責任保險？　

(A)律師責任保險　

(B)建築師責任保險　

(C)雇主意外責任保險　

(D)保險代理人經紀人責任保險。

3. 保險契約之關係人係指何人？　

(A)保險代理人與保險經紀人　

(B)保險人與要保人　

(C)被保險人與受益人　

(D)保險人與被保險人。

4. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，保險人接受要保人以保險契約委任全權決定運用標的者，除主管機關另有規定外，其禁止情事中，下列何者為非？　

(A)經由證券商營業處所委託買賣成交，且非故意發生相對交易結果，而與其他投資型保險專設帳簿投資資產或與保險人之一般帳簿資產為交易行為　

(B)投資於保險人發行之股票或公司債　

(C)投資私募有價證券　

(D)辦理放款。

5. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，全委投資型保險之保險契約及相關資料，於契約終止或失效後至少保存幾年？　

(A)三年　

(B)五年　

(C)十年　

(D)永久保存。

6. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，保險人經營投資型保險業務，關於專設帳簿之敘述何者錯誤？　

(A)該專設帳簿應記載其投資資產之價值　

(B)專設帳簿之資產，應與保險人之其他資產合併設置，統一管理　

(C)專設帳簿資產之運用，應與要保人同意或指定之投資方式及投資標的相符　

(D)保險人應定期對專設帳簿之資產加以評價。

7. 壽險公司現職業務員：　

(A)領有經紀人資格證書才可以　

(B)不可以　

(C)公司同意時才可以　

(D)符合登錄資格就可以　申請保險經紀人執業證書。

8. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，保險人之董事、監察人、經理人及負責運用與管理專設帳簿資產之人，應盡何種之注意義務，忠實執行專設帳簿投資管理業務？　

(A)善良管理人之注意義務　

(B)與處理自己事物同一之注意義務　

(C)一般第三人之注意義務　

(D)以上皆非。

9. 保險契約之輔助人為：a.受益人；b.保險經紀人；c.保險代理人；d.保險核保人員；e.保險公證人。　

(A)a.b.c.　

(B)b.c.e.　

(C)c.d.e.　

(D)a.b.d.。

10. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，保險人接受要保人以保險契約委任全權決定運用標的者，其運用範圍以下列何者為限？　

(A)外國中央政府發行之公債、國庫券　

(B)公開發行之公司股票　

(C)金融機構保證商業本票　

(D)以上皆是。

11. 按「投資型保險商品銷售自律規範」之規定，下列敘述何者有誤？　

(A)各會員不得鼓勵或勸誘客戶以借款、舉債等方式購買本商品　

(B)各會員應建立銷售本商品之交易控管機制　

(C)中華民國產物保險商業同業公會為規範本會會員銷售投資型保險商品之行為，並保障客戶權益，特訂定本自律規範　

(D)各會員應確保其招攬人員具有招攬本商品之資格、受有完整教育訓練，並已具備本商品之專業知識。

12. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，保險人銷售投資型保險商品於訂約時，應以重要事項告知書向要保人說明之事項，下列何者為非？　

(A)相關警語　

(B)投資標的及風險　

(C)各項費用　

(D)固定獲利比率的擔保。

13. 按「投資型保險商品銷售自律規範」之規定，各會員違反本自律規範者，其相關處分措施，下列何者正確？　

(A)經查核屬實且違反情節較輕者，得先予口頭糾正，並限三日內改善　

(B)如情節重大者，提報本會理監事會，處以新臺幣二十萬元以上，新臺幣一百萬元以下之罰款　

(C)前揭處理情形並應於十日內報主管機關　

(D)以上皆正確。

14. 按投資帳戶各類所得若屬中華民國來源所得者，下列相關課稅規定，何者錯誤？　

(A)分離課稅之利息或其他所得：債(票）券、證券化商品之利息或結構型商品交易之其他所得；不併計要保人綜合所得總額課稅　

(B)利息所得：全年＞新臺幣1,000元者，依各類所得扣繳率標準規定，保險人免開立免扣繳憑單（即所得免稅）　

(C)股利：應計入要保人綜合所得總額課稅，其可扣抵稅額可自結算申報應納稅額中減除　

(D)證券交易所得：停止課徵所得稅，證券交易損失不得自所得額中減除。

15. 投資型保險之收益屬海外所得部分，申報戶同時符合相關條件，始須繳納基本稅額。下列須符合相關條件之敘述何者錯誤？　

(A)全年海外所得≧100萬元　

(B)基本所得額＞600萬元　

(C)海外已納稅額可扣抵金額＜(基本稅額－一般所得稅額)　

(D)基本稅額＜一般所得稅額。

16. 下列何者可稱為保險購買人之代理人？　

(A)保險經理人　

(B)保險代理人　

(C)保險經紀人　

(D)保險業務員。

17. 按「投資型保險商品銷售自律規範」之規定，各會員訂定招攬人員薪資制度或商品佣金所應考量之事宜，下列何者為是？　

(A)本商品佣金應經精算部門審慎評估　

(B)本商品佣金應考量其與附加費用率間之關係　

(C)薪資制度之設計宜考量其專業知識及經驗能力等，給予適當之薪津分級　

(D)以上皆是。

18. 下列敘述何者正確？　

(A)保險經紀人的佣金通常較保險代理人多　

(B)同一交易中，一人可為被保人之經紀人，又可為保險人之代理人　

(C)保險經紀人之佣金是由被保人直接支付的　

(D)一個人可同時具有保險代理人及保險經紀人之雙重身份。

19. 按「投資型保險商品銷售自律規範」之規定，所稱「積極型客戶」，係指個別保單躉繳保費達新臺幣多少元以上或年繳化保費達新臺幣多少元以上者？　

(A)八十萬元、八萬元　

(B)一百萬元、八萬元　

(C)五十萬元、十萬元　

(D)三十萬元、三萬元。

20. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，投資型保險契約所提供連結之投資標的及專設帳簿資產之運用，除要保人以保險契約約定委任保險人全權決定運用標的者外，以下列何者為非？　

(A)境外基金　

(B)證券投資信託基金受益憑證　

(C)德國政府國民抵押貸款協會所發行或保證之不動產抵押債權證券　

(D)銀行存款。

21. 保險契約之當事人係指何人？　

(A)保險代理人與保險經紀人　

(B)保險人與要保人　

(C)被保險人與受益人　

(D)保險人與被保險人。

22. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，投資型保險之投資標的為共同信託基金受益證券者，應經主管機關核准。所稱「主管機關」係指為何？　

(A)財政部　

(B)金融監督管理委員會　

(C)中央銀行　

(D)行政院。

23. 保險公證人與下列何者有關？　

(A)核保　

(B)理賠　

(C)精算費率　

(D)投資。

24. 下列何者是保險公司之初級核保人？　

(A)保險代理人　

(B)保險經紀人　

(C)核保人　

(D)以上皆非。

25. 下列a.至d.項何者可由產險公司經營？a.投資型保險；b.傷害保險；c.年金保險；d.健康保險。　

(A)a.c.　

(B)b.d.　

(C)a.d.　

(D)b.c.。

26. 投資型保險計收保險費方式為：　

(A)自然保費　

(B)均一保費　

(C)躉繳保費　

(D)平準保費。

27. 代理制度之保險公司，關於代理人管理之制度有三，下列何者為非？　

(A)總代理制度　

(B)間接承攬制度　

(C)分公司制度　

(D)直接報告制度。

28. 無行為能力的人所訂立的保險契約：　

(A)有效　

(B)無效　

(C)經被保險人同意者有效　

(D)經受益人同意者有效。

29. 根據代理契約或授權書，向保險人收取費用，並代理經營業務之人，稱之為：　

(A)保險人　

(B)被保險人　

(C)保險代理人　

(D)保險經紀人。

30. 按投資型保險之投資帳戶與一般保險應有之危險移轉與風險分散功能有所不同。基於下列何種租稅原則，其課稅待遇應與一般投資一致？及，　

(A)租稅中立原則　

(B)實質課稅原則　

(C)以上皆是　

(D)以上皆非。

31. 我國保險法第一三六條規定，保險業之組織為：　

(A)股份有限公司或相互保險公司　

(B)股份有限公司或合作社　

(C)保險經紀人或代理人　

(D)財團法人。

32. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，保險人銷售由其全權決定運用標的之投資型保險，其應符合之資格條件，下列何項資格條件不符？　

(A)最近三年內未有遭主管機關重大裁罰或罰鍰累計達新臺幣五百萬元以上　

(B)國外投資部分已採用計算風險值評估風險，並每月至少控管乙次　

(C)最近一年內主管機關及其指定機構受理保戶申訴案件非理賠申訴率、理賠申訴率及處理天數之綜合評分值為人身保險業由低而高排名前百分之五十　

(D)以上皆錯誤。

33. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，保險人應於會計年度終了後多久期間內，就各全委投資型保險專設帳簿分別編具全委投資型保險專設帳簿資產年度決算報告，經會計師查核簽證後函報主管機關備查，並公告之？　

(A)一個月　

(B)四個月　

(C)三個月　

(D)六個月。

34. 下列何者是保險公司之外務組織？　

(A)損失理賠部　

(B)保險代理人　

(C)契約保全部　

(D)保險精算師。

35. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，全委投資型保險契約之要保人得向保險人申請轉換為不同投資方針之全委投資型保險契約，且除因下列何事項之改變所致危險增加之情形外，保險人不得拒絕？　

(A)保險期間　

(B)險種　

(C)保險金額　

(D)以上皆是。

36. 與數個保險人分別簽訂保險代理合約，並代理保險業務之保險代理人，稱為：　

(A)集合保險代理人　

(B)總保險代理人　

(C)獨立保險代理人　

(D)專屬保險代理人。

37. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，保險人應為下列何人之利益管理專設帳簿之資產？　

(A)要保人或被保險人　

(B)被保險人或受益人　

(C)要保人或受益人　

(D)以上皆非。

38. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，保險人應將投資型保險專設帳簿所持有股票發行公司之股東會通知書及出席證登記管理，並應就出席股東會行使表決權，表決權行使之評估分析作業、決策程序及執行結果作成書面紀錄，循序編號建檔，至少保存多少年？　

(A)一年　

(B)三年　

(C)五年　

(D)十年。

39. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，下列敘述何者正確？　

(A)保險人銷售投資型保險商品時，得視市場需要適時揭露相關資訊　

(B)保險人經營投資型保險之業務得專設帳簿　

(C)投資型保險契約所提供連結之投資標的發行或經理機構破產時，保險人應基於要保人、受益人之利益向該機構積極追償　

(D)保險人應將專設帳簿之資產交由金融監理機構保管。

40. 按「投資型保險商品銷售自律規範」之規定，各會員為避免利益衝突，對於本商品之銷售，所應注意之事項，下列何者為非？　

(A)招攬人員不得以收取佣金或報酬多寡作為銷售本商品之唯一考量　

(B)各會員不應訂定資訊隔離政策（例如資訊安全、防火牆等），造成資訊不透明　

(C)各會員銷售本商品之各項費用應依「投資型保險資訊揭露應遵循事項」之規定辦理　

(D)各會員及員工、招攬人員不得直接或間接要求、期約或收受不當之金錢、財物或其他利益，致影響其專業判斷與職務執行之客觀性之規定，納入會員遵守法令遵循制度之查核項目中。

41. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，除保險契約另有約定外，保險人應於每幾個營業日就各全委投資型保險專設帳簿分別計算其每一要保人之保單帳戶價值？　

(A)一　

(B)三　

(C)十　

(D)十五。

42. 保險公證人在保險契約主體上係屬下列何者？　

(A)當事人　

(B)關係人　

(C)輔助人　

(D)受益人。

43. 按「投資型保險商品銷售自律規範」之規定，所稱「一般客戶」，原則上係指個別保單躉繳保費達新臺幣多少元以上或年繳化保費達新臺幣多少元以上者？　

(A)十萬元、一萬元　

(B)十五萬元、五萬元　

(C)二十萬元、二萬元　

(D)三十萬元、三萬元。

44. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，下列關於訂立投資型保險契約時，保險人與要保人約定相關幣別之敘述，何者有誤？　

(A)原則上不得於新臺幣與外幣間約定相互變換收付之幣別　

(B)以外幣收付之投資型保險契約，其專設帳簿資產，以投資外幣計價之投資標的為限　

(C)保險人經營以外幣收付之投資型保險業務及依規定辦理以新臺幣給付年金者，須分別經財政部之許可　

(D)以新臺幣收付之投資型保險契約，其結匯事宜應依中央銀行訂定之外匯收支或交易申報辦法等有關規定辦理。

45. 保險人依「投資型保險投資管理辦法」之規定運用專設帳簿之資產進行投資及交易時，應作成書面紀錄，　

(A)按週　

(B)按月　

(C)按季　

(D)按年提出檢討報告，並應依法建檔保存。

46. 關於99年1月1日起新訂立之投資型保險契約，如要保人與受益人非屬同一人，其滿期給付中屬屬投資帳戶價值部分，是否須計入受益人基本所得額，下列敘述何者錯誤？　

(A)要保人投資帳戶之各類所得係屬財產交易所得　

(B)應依所得稅法及所得基本稅額條例規定徵免所得稅　

(C)該投資帳戶資產（包括投入之金額及產生之收益）非屬保險給付範疇　

(D)無計入受益人基本所得額問題。

47. 保險經紀人的主要收入來源？　

(A)佣金　

(B)保費　

(C)手續費　

(D)管理費。

48. 按「投資型保險商品銷售自律規範」之規定，招攬人員如銷售本商品並違反本自律規範者，所屬公司應依合約及下列何相關規定懲處？　

(A)保險業務員管理規則　

(B)保險經紀人管理規則　

(C)保險代理人管理規則　

(D)以上皆非。

49. 保險經紀人執行業務所得到之報酬，稱之為：　

(A)代理費　

(B)公證費　

(C)業務獎金　

(D)佣金。

50. 按「投資型保險商品銷售自律規範」之規定，各會員任用新進招攬人員時，所宜採取的措施，下列何者正確？　

(A)應每半年針對所屬招攬人員，施行至少三小時業務品質課程，讓招攬人員了解相關業務品質規範及罰則　

(B)針對一定金額以上之交易（如解約、贖回、保單借款、繳交保險費），建立客戶交易確認管理機制　

(C)建立並落實客戶交易函證檢核制度，以週、月、季或年度方式，被動接受進行客戶保單交易明細及保單帳戶價值確認機制　

(D)以上皆正確。

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