理財規劃人員證照 » 歷屆題庫 » 第24屆 » 理財工具

1. 下列何者非屬工業銀行提供中長期信用之業別？

2. 我國銀行法所稱的長期信用，係指其期限超過幾年？

3. 工業銀行對任一創業投資事業直接投資額，不得超過該行上一會計年度決算後淨值的多少？

4. 有關我國國際收支之敘述，下列何者正確？

5. 有關失業率與經濟循環之敘述，下列何者錯誤？

6. 近幾年來我國政府推動「公共服務擴大就業方案」，此係採用下列何種財政政策工具？

7. 有關消費者物價指數(CPI)之敘述，下列何者錯誤？

8. 下列敘述何者錯誤？

9. 有關「人民幣無本金交割選擇權」業務之敘述，下列何者錯誤？

10. 假設甲公司發行一億元之四個月期保本型商品，保本率為94%，倘當時定存利率是5%，則甲公司需存定存，以保證到期能達保本率要求之金額為多少元？（取最接近值）

11. 有關「點心債」之敘述，下列何者錯誤？

12. 某一國內可轉換公司債之轉換價格為20元，請問可轉換多少普通股股數（轉換比例）？

13. 若A債券之存續期間(Duration)大於B債券之存續期間，則A債券對於殖利率變動之價格敏感度將較B債券為何？

14. 五年期公債之面額10萬元、票面利率6%，市價為11萬元，則其「到期殖利率 (YTM)」為下列何者？

15. 王先生於102年5月1日（剛付完息）購買101年5月1日發行之2年期政府公債面額5,000萬元，該債券票面年利率為2.5%，每半年付息一次，到期一次還本，若王先生買進之殖利率為2%，則其購入價格為何？

16. A先生購買距到期日僅剩兩年之公債100元，其票面利率為2%，每年付息一次，若目前市場利率為3%，則該券之存續期間為何？（取最接近值）

17. 目前我國證券商收取之證券交易手續費上限為股票成交金額之千分之多少？

18. 評估股價有固定現金股利模型與現金股利固定成長模型，兩者之最大差異為下列何者？

19. 有關借券效益之敘述，下列何者錯誤？

20. 有關市場常用之技術指標，下列敘述何者錯誤？

21. A公司今年度每股現金股利5元，且股利成長率為2.5%，國庫券利率為3%，股市預期報酬率為13%，A公司股票之β係數為1.2，依現金股利折現模式計算，A公司股票之每股價格應為何？

22. 有關香港股市交易之規定，下列敘述何者錯誤？

23. 投資人甲於3月7日以25元委託證券商融券賣出Ａ股票2,000股後，每日均以小量跌停作收，其得於幾個營業日後，以18.75元融券買回？（假設每日開盤價等於前一日的收盤價）

24. 假設基金組合中A基金之平均報酬率為24%，標準差為30%，無風險利率為6%，請問其夏普指數為下列何者？

25. 有關投資共同基金的各種風險，下列何者非屬之？

26. 有關ETF之敘述，下列何者錯誤？

27. 有關共同基金評比指標之敘述，下列何者錯誤？

28. 指數股票型證券投資信託基金(ETF)，主要是由下列何種傳統基金演化而成？

29. 大明投資B基金1,000個單位數，淨值為10美元，另收手續費1%。投資一年後，每單位配息0.2美元，淨值變為10.5美元。若將手續費成本列入計算，則其投資報酬率為何？（取最接近值）

30. 有關我國「黃金選擇權契約」規格之敘述，下列何者錯誤？

31. 假設臺灣證券交易所加權股價指數為5,000點，其臺股期貨的契約價值為何？

32. 世界最早的黃金期貨市場及目前世界最主要的大宗商品期貨市場依序為下列何者？

33. 有關價內與價外選擇權之權利金，下列敘述何者正確？

34. 下列何者不會直接影響到認股權證之訂價？

35. 有一履約價為37元之股票選擇權買權，該買權權利金目前報價為10元，同時該股票現貨市場價格為40元，請問該買權之時間價值為多少元？

36. 人壽保險契約訂立超過二年後，被保險人自殺未死但致成四肢機能永久完全喪失，其承保之壽險公司應否予以理賠？

37. 有關投資型保險，下列敘述何者正確？

38. 所繳年金保險費投資於相結合的投資工具且其運用成果直接影響未來年金給付之額度，這種年金是屬於下列何者？

39. 責任保險係因被保險人依法對下列何者負有賠償責任時，給付保險金之保險？

40. 為維持退休後的經濟生活，建議購買年金的金額約為退休時薪資的百分之幾？

41. 長期看護保險之被保險人經診斷確定為長期看護狀況之日起幾天為所謂「免責期間」？

42. 個人傷害保險中第二級殘廢程度的保險金給付比例為何？

43. 我國兼營信託業務之銀行，較常辦理的金錢信託型態，下列何者非屬之？

44. 享有信託財產本體所衍生之孳息利益者，稱為下列何者？

45. 有關信託制度的起源，下列敘述何者正確？

46. 受益人享有「全部信託利益」的權利時，其信託當時委託人贈與稅價值如何計算？

47. 有關匯率連結組合式商品之特性，下列敘述何者錯誤？

48. 有關利率連結組合式商品之收益率高低決定於下列何種因素？

49. 下列何項有價證券在性質上，與指數股票型證券投資信託基金（ETF）之特性不符？

50. 信用連結組合式商品的連結標的為下列何者？