公民銀行招考(一般金融組) » 模擬題庫 » 金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法

1. 依巴塞爾銀行監理委員會「內部控制制度評估原則」，下列何者應提昇全體員工高尚廉潔之道德水準，讓全體員工瞭解自己在內部控制作業程序中所擔負的任務，並善盡其責？

2. 落實職務輪調及強制休假，旨在控管下列何項風險？

3. 未切實依照「金融機構安全維護注意要點」之規定致發生安全事故者，對於失職人員及有關業務單位主管人員應予嚴厲之處分。財政部並得於幾年內不准該金融機構增設分支機構？

4. 下列何者不符合牽制原則？

5. 信託業有存款不足之退票、拒絕往來或其他喪失債信情事者，應於何時向主管機關申報？

6. 關於信用卡風險管理應注意之事項，下列何者為非？

7. 財富管理業務係以諮詢意見之提供為中心，服務範圍可包括下列何者？A.所有銀行業務；B.兼營信託業者；C.其他保險、證券相關業務。

8. 銀行法第三十二條所稱之消費者貸款，係指對於房屋修繕、耐久性消費品（包括汽車）、支付學費與其他個人之小額貸款，及信用卡循環信用；上述消費者貸款額度，合計以每一消費者不超過新台幣多少萬元為限？

9. 依「信用卡業務機構管理辦法」規定，違反該辦法之規定者，應如何處罰？

10. 下列何者非屬銀行法第三十三條之一所稱之「有利害關係者」？

11. 下列何者非屬銀行辦理「消費者貸款」之業務範疇？

12. 可轉讓定期存單應以新台幣多少金額為單位，並按其倍數發行？

13. 買賣票券之交割工作應由下列何者擔任？

14. 有關衍生性金融商品與客戶交易前應注意之事項，下列敘述何者錯誤？

15. 依「信用卡業務機構管理辦法」規定，下列何者為信用卡收單業務？

16. 中小企業專案送保案件申請展期，應於借期滿幾個月前提出續約申請？

17. 有關銀行辦理衍生性金融商品業務，下列何者有缺失？

18. 依「金融機構安全設施設置基準」規定，有關金庫之安全設置，下列敘述何者錯誤？

19. 被繼承人之存款餘額在新台幣多少元以下，繼承人可免付稅捐機關核發之免稅證明申請提領死亡存戶之存款？

20. 有關銀行內部控制，下列敘述何者錯誤？

21. 辦理支票之撤銷付款委託，何時方得受理？

22. 「金融機構營業場所外自動化服務設備管理辦法」之法源依據為何？

23. 銀行在制定其各項政策及程序時，必須把握內部控制最基本之原則為何？

24. 對於同業存款應以何種利率方式計息？

25. 依據「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」，稽核單位之人事任用、免職、升遷、獎懲、輪調及考核等事項，應如何辦理？

26. 下列有關有價證券作業之敘述，何者錯誤？

27. 金融機構辦理現金卡業務之催收，下列敘述何者錯誤？

28. 逾期放款及催收款項於轉銷呆帳或授信時，如屬「銀行法」第三十三條規定金額以上之案件，應經（甲）以上董事之出席及出席董事（乙）以上同意。試問：（甲）、（乙）之敘述何者正確？

29. 銀行辦理消金業務時，有關對申貸者之授信評估，下列敘述何者錯誤？

30. 依強制執行法規定，下列何者不屬執行名義？

31. 匯票、本票之背書人，對前手之追索權，自為清償之日或被訴之日起算，經多久期間不行使，因時效而消滅？

32. 依主管機關規定，商業銀行投資於集中交易市場與店頭市場交易之股票、基金受益憑證等之原始取得成本總餘額，至多不得超過該銀行核算基數之多少百分比？

33. 有關衍生性金融商品風險之衡量，下列敘述何者正確？

34. 銀行辦理退票後，應於何時通知票據交換所？

35. 下列關於自動櫃員機之安全防護措施，何者正確？

36. 支票存款足額扣押前，應未受理存戶申請將款項如何列收，並予以兌付其他提示之支票？

37. 依「信用卡業務機構管理辦法」規定，下列何者為信用卡收單業務？

38. 持有定居證或居留證之在台大陸地區人民可開設下列何種存款帳戶？A.活期存款；B.活期儲蓄存款；C.定期存款；D.定期儲蓄存款。

39. 有關金融機構電腦主機操作，其每班作業至少應有多少操作員輪值？

40. 銀行年度財務報表由會計師辦理查核簽證時，應委託會計師辦理銀行內部控制制度之查核，而會計師之查核費用依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」應如何決定？

41. 有關金融機構兼營證券業務之指撥營運資金規範，下列何者正確？

42. 依據「金融機構自動櫃員機安全防護準則」，自動櫃員機故障待修、定期保養期間，或遭天然災害、外力破壞，短期內無法正常營運時，除宜將機體內之鈔匣取回妥善存放外，並應於適當位置辦理下列何事？

43. 持有台灣地區居留證之在台大陸地區人民可開設下列何種存款帳戶？A.活期存款；B.活期儲蓄存款；C.定期存款；D.支票存款。

44. 關於存摺之管理，下列敘述何者錯誤？

45. 發卡機構在徵信作業過程中或接獲被害人反映，發現有冒名申請信用卡案件時，應盡速通報下列哪一個單位？

46. 逾期放款及催收款，具有下列情事之一者，應扣除估計可收回部分後轉銷為呆帳：

47. 在台無住所之外國人，得開設下列何種新台幣存款帳戶？A.支票存款；B.活期存款；C.活期儲蓄存款；D.定期存款。

48. 在催收作業中，最簡易、快速之債權收回途徑是下列何種？

49. 銀行辦理衍生性商品交易因業務需要辦理之避險性交易，至少每月評估幾次，其評估報告應先逐級呈報至董（理）事會授權之高階主管？

50. 中小企業專案送保案件申請展期，應於借期滿幾個月前提出續約申請？