金融市場常識與職業道德 » 模擬題庫 » 職業道德

1. 金融從業人員從事保險業務招攬後，擅自將所蒐集客戶的那些個人資料，轉交給第三人，即違反電腦處理個人資料保護法之規定。

2. 假設你是金融從業人員，你所服務的公司或你幫公司作廣告刊登、業務招攬或營業促銷活動時，下列敘述何者為非？　

3. 金融服務業內部應加強宣導職業道德觀念，並且鼓勵員工於懷疑或發現有人違反法令規章或道德行為準則時之處理，下列何者不適當？

4. 利益衝突若以代理制度來解釋，是指哪兩方面的人發生利益衝突？

5. 下列敘述何者正確？

6. 金融從業人員從事業務推廣或招攬時，下列何者為非？

7. 金融從業人員應遵守守法原則，故：

8. 金融從業人員應秉持下列何種原則以提供客戶充足必要之資訊，告知客戶投資之風險及從事投資決定或交易過程之相關資訊，並向客戶快速揭露最新之資訊？

9. 信用卡發卡機構應約束業務代表不得從事下列行為

10. 金融從業人員應依何項考量辦理徵信？

11. 信用卡發卡機構之行銷人員從事下列行為何者不正確？

12. 金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時，不得有下列何者行為？　

13. 客戶從事期貨交易時，應有足夠之保證金，若保證金不足只差一百元，金融從業人員應：

14. 金融從業人員從事保險業務招攬時，於下列何者情形不負通知義務

15. 金融從業人員於招攬客戶時：

16. 金融從業人員幫客戶遞送契約或申請書時，發現客戶於文件上遺漏簽名，下列行為何者為非？　

17. 金融從業人員受託執行業務時，應如何紀錄客戶資料？

18. 為了防範公司可能與客戶或員工發生利益衝突的問題，內部的作業準則至少應包括哪些：

19. 金融從業人員為客戶管理運用資產應告知客戶相關資訊，以下何者為錯誤的？

20. 進行全權委託投資業務之金融從業人員得將客戶帳戶往來資料透露給誰？

21. 關於誠實信用及禁止行為的敘述，何者正確？

22. 下列何者係金融從業人員秉持誠實信用原則之行為？

23. 有關忠實義務原則下列何者正確？

24. 銀行辦理催收業務時，下列敘述何項為非？

25. 有關金融從業人員辦理財富管理業務，下列敘述何者正確？

26. 金融從業人員為客戶解說開戶文件時，以下敘述何者正確：

27. 客戶投保後提出終止保險契約之申請，金融從業人員應如何正確處理？

28. 金融服務業說明金融商品或服務契約之重要內容及揭露風險，應遵守的基本原則，下列敘述何者為非？　

29. 為了保護金融消費者權益，讓金融消費爭議能公平、合理、有效的處理，我國於民國100年6月公布制定了下列哪一部法律？　

30. 金融從業人員為謀求客戶之最大利益，下列敘述何者正確：

31. 金融服務業從事基金管理業務，下列哪些事項必須告知客戶？

32. 金融從業人員辦理業務，對於報酬及費用之告知，以下何者是錯誤的？

33. 金融從業人員同時具有核保及理賠人員資格者，是否可同時擔任二者職務？　

34. 金融從業人員於受理客戶買賣時：

35. 金融相關從業人員之資格條件，下列何項不在優先考慮範圍之內？

36. 金融從業人員為客戶執行證券期貨經紀業務時：

37. 對於客戶之申訴或檢舉案件，下列敘述何者適當：

38. 為避免與客戶之利益衝突，下列何者不正確？

39. 金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時，應依下列原則辦理？　

40. 下列何者不違反投信投顧公會會員自律公約？

41. 金融從業人員辦理徵信工作，以下敘述何者有誤？　

42. 金融從業人員辦理全權委託業務，下列何者有助於避免糾紛之發生？

43. 你是金融從業人員，你的客戶與你發生爭議並向財團法人金融消費評議中心提出評議申請後，請問你客戶：(I)可否中途撤回申請案？(II)如能中途撤回，撤回後可否再次申請評議？(III)案件經做成評議決定後，可否再次申請評議？　

44. 關於職業道德敘述何者正確？

45. 有關金融從業人員辦理衍生性操作業務之風險告知，下列何者正確？

46. 金融從業人員辦理業務對客戶資料之保密，以下何者為非？

47. 下列何者不是優良金融從業人員所具備的忠實義務原則：

48. 金融從業人員與客戶訂定契約內容，以下何者為是？

49. 下列何者為不當的私募基金業務行為？　

50. 金融從業人員之自律行為何者為非？