金融市場常識與職業道德 » 模擬題庫 » 職業道德

1. 當知悉客戶是利用他人名義而無授權書時，從事金融商品交易：

2. 金融從業人員為客戶開戶時，下列敘述何者正確：

3. 為維持市場交易之公平性，金融從業人員可否利用公司內部資訊擅自為自己或相關人員進行交易而謀取利益？

4. 金融從業人員推廣業務時，下列何種行為是錯誤的？

5. 金融從業人員從事保險業務招攬時，主張保險利益原則，主要是防止什麼危險發生？

6. 金融從業人員之自律行為何者為非？

7. 金融從業人員招攬業務時，下列何種商品得以向不特定多數人銷售？

8. 當發現顧客的交易資料有異常時，應該如何處理？

9. 金融從業人員辦理全權委託業務應遵守事項，下列敘述何者為非？

10. 金融從業人員行銷商品時，應：

11. 保險商品銷售時應於保險商品簡介及要保書首頁之明顯處，以鮮明字體標示。

12. 有關金融從業人員之業務招攬行為，下列何者錯誤？

13. 金融從業人員於執行業務時，下列敘述何者正確：

14. 金融從業人員為客戶辦理財富管理，對客戶本身的資產、各項資料及隱私都應該妥慎保管不得洩露或不當使用，以符合下列何種原則？

15. 假設你是金融從業人員，你的客戶與你（或你公司）發生交易糾紛，請問你客戶可要求下列何種單位來處理爭議？　

16. 財神證券投資信託公司如擬發行本國募集投資海外之證券投資信託基金，廣告宣傳可用下列何種方式？

17. 金融從業人員執行資產管理事務時，為避免與公司發生利益衝突，應避免以下何種行為？

18. 金融從業人員收取保險費後下列何者行為是正確的？

19. 下列何種情況客戶資料可與子公司間得以進行共同行銷？

20. 信用卡發卡機構之行銷人員從事下列行為何者不正確？

21. 金融從業人員應忠實執行業務，以下何種行為是錯誤的？

22. 客戶投保傷害險後由公務員退休轉為從事建築臨時工維生，金融從業人員得知後應如何正確處理？

23. 金融從業人員應尊重消費者合法權益，當其權益受到侵害時，應如何處理？

24. 金融從業人員受託管理客戶財產時應注意保密事項，以下何者是錯誤的？

25. 有關金融從業人員之保密原則，下列敘述何者正確：

26. 金融從業人員處理事務應盡善良管理人之注意義務，下列何者為錯誤的行為？

27. 在接受客戶委託時，應將誰的利益置於其他利益之上？

28. 客戶投保住宅火險後，為增加收入而將客廳兼營火鍋小吃店，金融從業人員得知後應如何正確處理？

29. 客戶買賣成交後，金融從業人員應立即回報，倘若有客戶不喜歡或不方便盤中連絡者，何者不宜：

30. 金融從業人員懷疑公司同事涉及違法情事，應採取以下哪些行動？

31. 當一個基金經理人管理一個以上基金時，應遵守那些事項？

32. 何者為金融從業人員應有之表現？

33. 下列就金融從業人員之敘述何者為非？

34. 金融從業人員提供客戶服務並維持必要的知識及技能，此為下列何者原則？

35. 喬大公司為做期貨避險，找上金融從業人員開戶買賣，下列何者為是：

36. 優良的金融從業人員，對於顧客的資產，應為如何：

37. 下列何者屬善良管理人之原則？

38. 金融服務業從事全權委託投資業務，下列哪些事項必須告知客戶？

39. 金融服務業與金融消費者訂立提供金融商品或服務契約之前，應充分瞭解金融消費者之相關資料，下列敘述何者正確？　

40. 金融從業人員基於職業道德應如何對待客戶，下列何者行為是不對的？

41. 下列哪一類的人員，為金融機構制訂道德規範所必須納入的？

42. 金融從業人員從事保險業務招攬，主張損害補償原則，主要理由為何？　

43. 金融從業人員使用公司機密文件，以下何者有誤？

44. 金融從業人員辦理全權委託業務，下列何者行為是不被允許的？

45. 對於客戶之申訴或檢舉案件，下列敘述何者適當：

46. 金融從業人員為客戶解說開戶文件時，以下敘述何者正確：

47. 金融從業人員遇客戶臨櫃提領現金(含由他人領款及陪同領款)，經行員判斷有異常者，應如何處理？　

48. 有關投顧事業從事廣告及營業活動行為規範所稱之「廣告」，何項敘述不正確？

49. 金融從業人員招攬保險相關業務時，對於客戶折讓之要求，何者可以接受：

50. 金融從業人員應提供客戶充足且必要之資訊，須告知客戶投資之風險及其所從事投資之決定或交易過程。此為以下何項原則？