金融市場常識與職業道德 » 模擬題庫 » 職業道德

1. 金融從業人員為客戶管理運用資產應告知客戶相關資訊，以下何者為錯誤的？

2. 客戶投保傷害險後由公務員退休轉為從事建築臨時工維生，金融從業人員得知後應如何正確處理？

3. 金融從業人員行銷商品時，應：

4. 金融從業人員之職責要求，下列何者正確？

5. 有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列敘述何者正確？

6. 從業人員提供客戶充足必要的資訊，告知客戶投資的風險及從事投資決定或交易過程之實質資訊等，是屬於下列何種職業道德原則？

7. 金融從業人員對於經手業務所得知之客戶訊息，應抱持如何態度始屬適當？

8. 如因業務的需要，必須揭露客戶的資料時，以下何種措施才是正確？

9. 你是金融從業人員，假如財團法人金融消費評議中心做出你公司應賠付你客戶的評議決定書，下列敘述何者正確？　

10. 客戶委託期貨交易成交後，若行情反轉對其不利，下列何種行為較恰當：

11. 有關金融從業人員之行為，何者正確？

12. 金融從業人員受託管理運用財產時，以下何者為非？

13. 在公共場所不得

14. 金融從業人員受託執行業務時，下列何者為非？

15. 金融從業人員面對本身業績與公司規定衝突時，應該如面對？

16. 若僅通過金融市場常識與職業道德考試則可銷售下列何種金融商品？

17. 下列何者為證券業務人員不得為之行為？　

18. 忠實誠信義務原則之主要涵義為：　

19. 客戶投保住宅火險後，為增加收入而將客廳兼營火鍋小吃店，金融從業人員得知後應如何正確處理？

20. 金融從業人員辦理授信業務，以下敘述何者正確？　

21. 金融從業人員應以自己的專業知識替客戶選擇合適的商品，在執行時應遵守之原則為？　

22. 金融服務業執行全權委託交易時，處理原則為：

23. 金融從業人員招攬業務時，下列何種商品得以向不特定多數人銷售？

24. 金融從業人員得否蒐集或利用他人個人資料？　

25. 金融服務業對於其客戶個人資料之處理方式，何者敘述有誤：

26. 金融從業人員對於客戶於填寫相關資料時，若發現客戶有違反告知之情事應如何處理？

27. 銀行受理開戶時，應實施雙重身分證明文件查核及留存該身分證明文件。若屬個人開戶，下列那些證件可以當作證明文件？

28. 信用卡發卡機構辦理催收欠款業務時，下列何項為應遵守之事項

29. 金融服務業從事廣告、業務招攬及營業促銷活動，下列敘述何者為非？　

30. 金融從業人員從事保險經紀業務時，下列何者是正確的？

31. 假設你的客戶因金融消費爭議事件已經法院判決確定，或已經成立調處、和解、調解或仲裁等，或曾經申請評議而不成立，請問你客戶可否再向財團法人金融消費評議中心提出評議申請？　

32. 若某項活動、利益或關係可能妨礙從業人員追求公司及客戶之最高利益行事之能力時，應保持警覺，此屬何種行為？

33. 客戶李四有一筆定存500萬元到期，欲從事商品投資，金融從業人員應：

34. 面對客戶申訴之處理，無論是客戶書面或口頭的申訴案件，客戶服務相關部門均應逐日詳細登載，其文件內容包括：

35. 金融從業人員於執行業務時，下列何者為是？

36. 保險商品銷售時應於保險商品簡介及要保書首頁之明顯處，以鮮明字體標示。

37. 以下哪一行為不違反投信投顧會員自律公約？

38. 下列何者不得擔任票券金融公司之董事或經理人？

39. 金融從業人員推廣投資型業務時，下列何種行為是正確的？

40. 金融從業人員從事保險招攬所用文書、圖畫、廣告文宣，下列那一項是錯的？　

41. 對公司有控制能力之法人股東或其代表人，於參加股東會應本於何項原則，行使其投票權？

42. 金融從業人員於業務推廣與招攬時，要成為專業從業人員除須符合特定的專業技術認可外，尚須具備下列何一重要條件：

43. 金融服務業及其受僱人員，下列敘述何者有誤：

44. 金融從業人員發現保險商品條款涉及被保險人利益之解釋，如有爭議時，應如何處理？

45. 對經辦業務所取得之客戶資料，下列行為何者是正確的？

46. 有關利益衝突原則，下列何者正確？

47. 金融服務業對個人資料之蒐集或電腦處理，非有下列情形，不得為之，下列何者為非？

48. 金融從業人員辦理財富管理業務時，若客戶執意投資之商品或投資組合，其風險等級較客戶風險承受度為高者，應如何處理？

49. 金融從業人員招攬業務時，下列行為何者不宜？

50. 金融從業人員於執行工作時，如發現其他人員有不法情事，何者敘述適當：