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金融市場常識與職業道德 » 模擬題庫 » 金融市場常識
單選題
每題2分
1. 銀行對於隨時可能發生的資金需求,因其變現能力與準備部位不足所產生的風險,稱為下列何者?
(A)信用風險(credit risk)
(B)市場風險(market risk)
(C)流動性風險(liquidity risk)
(D)營運風險(operational risk)。
2. 洗錢防制法規定金融機構對於達一定金額以上之通貨交易,應確認客戶身分及留存交易紀錄憑證,並應向指定之機構申報。所稱之一定金額係指新台幣多少之單筆現金或換鈔交易?
(A)25萬元
(B)50萬元
(C)75萬元
(D)100萬元
3. 有關債券的種類,下列敘述何者錯誤?
(A)依發行形式可分為實體公債與無實體公債
(B)依發行機構可分為公債、公司債、金融債券
(C)依債權之性質可分為普通債券與次順位債券
(D)依票息之有無可分為有息債券與永久債券
4. 依照國內金融監理制度的架構,主管證券相關事業的監理單位為:
(A)銀行局
(B)保險局
(C)證期局
(D)金檢局。
5. 有關委任與信託之敘述,下列何者錯誤?
(A)信託關係之委託人須將財產權移轉給受託人
(B)委任關係之委任人無須將財產權移轉給受任人
(C)委任人管理或處分受任財產之效果歸屬於受任人
(D)委任人並不因委任關係之成立而喪失其管理或處分財產之權限。
6. 在其他條件相同下,到期期間愈長的債券,其價格對利率的敏感性:
(A)愈大
(B)愈小
(C)不變
(D)無從得知。
7. 依中央銀行規定,下列何者非屬銀行應提存準備金之存款範圍?
(A)支票存款
(B)儲蓄存款
(C)公教人員退休金存款
(D)定期存款
8. 下列何者不是金融市場所提供的主要功能?
(A)提供公司融資的管道
(B)提供投機的環境
(C)提供避險的管道
(D)促進經濟的發展
9. 提供下列何者作為對銀行授信之擔保,不屬於銀行法所稱之擔保授信?
(A)定期存單設定之權利質權
(B)不動產或動產抵押權
(C)鄉鎮市公所所出具之保證函
(D)借款人營業交易所發生之匯票或本票
10. 採定期定額投資共同基金時,下列敘述何者正確?I.當股價愈高時,可購得之基金單位數愈多;II.當股價愈高時,可購得之基金單位數愈少;III.當股價下跌時,可購得之基金單位數愈多;IV.當股價下跌時,可購得之基金單位數愈少。
(A)I、III對
(B)II、III對
(C)I、IV對
(D)II、IV對。
11. 下列何者係中央銀行實施公開市場操作的短期目標?
(A)影響貨幣數量及利率水準
(B)實現穩定物價
(C)經濟成長
(D)充分就業。
12. 財產保險不承保下列何種標的?
(A)建築物
(B)動產
(C)土地
(D)收益
13. 保險人於被保險人生存期間或特定期間內,依照契約負一次或分期給付一定金額之責,此種保險稱為:
(A)年金保險
(B)退休金保險
(C)生存保險
(D)養老保險。
14. 我國商業火災保險附加之共保附加條款,其共保百分比為:
(A)60%
(B)70%
(C)80%
(D)100%
15. 下列何者不屬於衍生性金融商品?
(A)股票選擇權
(B)債券期貨
(C)組合式股票基金
(D)利率交換合約
16. 下列何者不可作為財產保險之保險標的?
(A)貨物
(B)專利權
(C)利潤
(D)走私品。
17. 下列何者非我國勞工保險承保的給付項目之一?
(A)生育給付
(B)傷病給付
(C)失業給付
(D)眷屬喪葬津貼。
18. 當任何兩種通貨無直接兌換比率,必須透過第三種通貨間接計算而得的兌換率,稱為下列何者?
(A)名目匯率
(B)實質匯率
(C)交叉匯率
(D)均衡匯率。
19. 在投資組合績效評估指標中,夏普指標(Sharpe Index)的計算方法是:
(A)超額報酬/系統風險
(B)超額報酬/總風險
(C)超額報酬/非系統風險
(D)超額報酬/無風險利率。
20. 我國軍人保險承保之種類不包括:
(A)死亡
(B)殘廢
(C)退伍給付
(D)以上皆非。
21. 土地信託之受託人為開發及整建土地,而以自己名義向銀行借款,在無特別約定「受託人僅於信託財產限度內負清償責任」之情況下,下列敘述何者正確?
(A)銀行為收回債權得對信託財產及受託人自有財產強制執行
(B)受託人僅於信託財產限度內負清償責任
(C)銀行無論如何不可對信託財產強制執行
(D)委託人及受益人應對銀行負全部清償責任。
22. 台灣的興櫃市場是何種股票可以合法流通的市場:
(A)上市
(B)上櫃
(C)上市與上櫃
(D)未上市與未上櫃股票。
23. 銀行兌付可轉讓定期存單、商業本票、國庫券之利息時,應按給付額多少百分比扣繳利息所得稅?
(A)10%
(B)15%
(C)20%
(D)30%。
24. 下列何種信用工具之承銷價格非採貼現方式計算?
(A)國庫券
(B)商業本票
(C)銀行承兌匯票
(D)可轉讓定存單。
25. 遠期匯率與即期匯率的差額,稱為下列何者?
(A)實質匯率
(B)換匯匯率
(C)交叉匯率
(D)衡匯率。
26. 兩國之間通貨交換的比率,稱為下列何者?
(A)利率
(B)折現率
(C)匯率
(D)準備率。
27. 下列何者不得作為流動準備?
(A)超額準備
(B)金融業互拆借差
(C)國庫券
(D)股票。
28. 共同海損屬於下列何種損失?
(A)部分損失
(B)單獨海損
(C)實際全損
(D)推定全損
29. 下列何者是達到完全避險(Perfect Hedge)之必要條件?
(A)基差擴大
(B)基差不變
(C)基差縮小
(D)與基差無關。
30. 我國自用汽車保險單不包括:
(A)車體損失險
(B)竊盜損失險
(C)第三人責任保險
(D)旅客責任險。
31. 下列何者非屬台灣證券交易所的業務:
(A)有價證券上市之審查
(B)上市有價證券之買賣
(C)上市有價證券之保管
(D)上市有價證券之結算。
32. 借款人提供房地產為擔保設定抵押權予銀行,其房屋應投保適當之保險,並以下列何者為受益人?
(A)借款人
(B)房地產所有權人
(C)保證人
(D)銀行。
33. 員工誠實保證保險不承保員工何種行為?
(A)過失
(B)詐欺
(C)侵占
(D)竊盜。
34. 保險期間較長的生死合險,其主要用途為:
(A)組合工作年齡保障與晚年生活準備
(B)為子女預備學費
(C)為未來債務預為償還準備
(D)年輕人初入社會所需之基本保障。
35. 投資人如何降低其投資組合之系統風險?
(A)系統風險只要透過分散投資風險性資產就可降低
(B)系統風險是不可分散之風險,所以投資組合無法降低系統風險
(C)系統風險是可以透過部份投資無風險性資產來降低
(D)以上皆非。
36. 下列何者是選擇存款金融機構的方式?
(A)不要到未經主管機關核准設立銀行之一般公司機構或個人網站存款
(B)選擇已加入中央存款保險機制的金融機構
(C)存入經營良好的銀行(逾放比率低、資本適足率高及損失準備提足)
(D)以上皆是
37. 我國商業火災保險之保險金額,除另有約定外,以下列何者為基礎?
(A)實際價值
(B)重置成本
(C)原始價格
(D)會計價值。
38. 下列何者敘述不正確?
(A)風險事故會影響風險因素
(B)風險因素會影響損失幅度
(C)風險事故為造成損失的意外事故
(D)損失指非自願性的經濟價值減少。
39. 積極的投資人較可能投資下列那一種股票:
(A)低本益比股票
(B)高本益比股票
(C)低市價淨值比股票
(D)低市價現金流量比股票。
40. 對寄達之壽險保單看後,多久之內可以撤回,請求退還保費
(A)收到第2天起算5天內
(B)收到第2天起算10天內
(C)收到第2天起算14天內
(D)收到第2天起算30天內
41. 下列何者不屬於索賠基礎責任保險?
(A)律師責任保險
(B)會計師責任保險
(C)僱主意外責任保險
(D)產品責任保險。
42. 下列變額年金之敘述何者為錯誤之敘述?
(A)保費繳付日期固定
(B)投資方式由要保人自行決定
(C)沒有宣告利率
(D)以上皆為錯誤之敘述。
43. 根據國外對共同基金之研究,下列哪項最能解釋共同基金投資績效?
(A)過去績效佳的,未來差的機率較低
(B)過去績效差的,未來差的機率較低
(C)過去績效佳的,未來一定佳
(D)過去績效佳的,未來一定不佳。
44. 利率之一碼為:
(A)0.25%
(B)0.5%
(C)1%
(D)5%。
45. 生存保險主要之目的為:
(A)保障
(B)保障加儲蓄
(C)儲蓄
(D)生存。
46. 有關銀行評估授信申請案件之主要考慮因素,下列何者有誤?
(A)借款人之資信
(B)借款資金用途
(C)還款財源
(D)介紹人之政治背景。
47. 自然人投資公司債必須課徵下列何種稅賦?
(A)證券交易稅
(B)營利事業所得稅
(C)證券交易所得稅
(D)免課證券交易稅及證券交易所得稅。
48. 國內證券市場交易所謂鉅額交易係指買或賣同一種有價證券,其交易數量在多少交易單位以上?
(A)100單位
(B)500單位
(C)1000單位
(D)5000單位。
49. 產險公司不得經營下列何種保險?
(A)年金保險
(B)健康保險
(C)傷害保險
(D)旅行平安保險
50. 下列何者不屬於資本市場:
(A)股票市場
(B)公債市場
(C)公司債市場
(D)附買回市場。