銀行內部控制與內部稽核證照(一般金融) » 歷屆題庫 » 第19期 » 銀行內部控制與內部稽核法規

1. 依金融控股公司法規定，金融控股公司之銀行子公司對其負責人為擔保授信時，如授信達中央主管機關規定金額以上者，應經董事會多少以上董事之出席及出席董事多少以上之同意？

2. 依銀行法規定，銀行原則上僅能對下列何者為無擔保授信？

3. 下列何者非屬銀行法所稱擔保授信之擔保品？

4. 依銀行法規定，銀行對於無自用住宅者購買自用住宅之放款，其最長期限不得超過多少年？

5. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行總稽核之聘任，應由下列何者同意，並報請主管機關核准後為之？

6. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行年度財務報表由會計師辦理查核簽證時，應委託會計師辦理內部控制制度之查核，並對銀行申報主管機關表報資料正確性、內部控制制度及法令遵循主管制度執行情形及下列何項政策之妥適性表示意見？

7. 依「銀行稽核工作考核要點」規定，各金融機構對重大偶發事件，應於下列何期限內將詳細資料或後續處理情形函報主管機關？

8. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，有關銀行內部稽核單位之組織與權責，下列敘述何者錯誤？

9. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，為具備國內營業單位新派任經理之條件，而參與內部稽核單位之查核實習，其查核項目應累計至少幾項以上？

10. 依「銀行稽核工作考核要點」規定，銀行應由董（理）事長（主席）、總經理、總稽核及下列何者聯名出具內部控制制度聲明書？

11. 「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」之法源，不包括下列何者？

12. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行業內部稽核單位辦理內部稽核，下列敘述何者錯誤？

13. 依「金融機構自動櫃員機安全防護準則」規定，有關自動櫃員機之補鈔作業，下列敘述何者錯誤？

14. 依「金融機構安全維護注意要點」規定，有關金融機構之安全維護作業，下列敘述何者錯誤？

15. 依「金融機構安全設施設置基準」規定，設有保全之金融機構，其保全防盜設施應至少有幾道防線？

16. 依「金融機構安全維護管理辦法」規定，下列敘述何者錯誤？

17. 主管機關為發揮同業互助精神，共同防範歹徒詐騙事件，以維護社會信用交易特訂立下列何項辦法？

18. 依「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」規定，下列何者非屬一定金額以上之通貨交易？

19. 「信用卡業務機構管理辦法」係依據下列何種法律訂定？

20. 依「信用卡業務機構管理辦法」規定，有關信用卡增加持卡人之可能負擔，應於多少日前以顯著方式標示於書面或事先與持卡人約定之電子文件通知持卡人？

21. 下列何者為信用卡收單機構之業務？

22. 依「中華民國銀行公會信用卡業務委員會所屬機構辦理信用卡業務自律公約」規定，為避免持卡人過度擴張信用，發卡機構對於已持超過幾家以上發卡機構卡片之申請人核發卡片應審慎評估？

23. 依「中華民國銀行公會會員授信準則」規定，企業短期週轉資金貸款，原則上係以下列何者為其償還來源？

24. 在我國境內居住、未滿二十歲之自然人結購旅行支票，每筆結匯金額未達新台幣多少元等值外幣之案件，得向銀行逕行辦理？

25. 銀行財富管理業務之管理人員及理財業務人員，每年應分別參加財富管理業務有關訓練課程，累計至少若干小時？

26. 依「銀行辦理財富管理業務作業準則」規定，理財業務人員推介國內外證券商品（除境外基金、國內投信基金外）需符合之條件，下列敘述何者錯誤？

27. 依國際清算銀行巴賽爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」，下列何者應維持權責劃分、報告系統明確之組織架構及確保授權辦法得以有效執行？

28. 金融機構辦理交割如發現有價證券遭變造之情事，應即通報下列何者？

29. 有關活期存款依約定方式提取存款之規範，下列敘述何者正確？

30. 下列何者非屬金融機構遭不法集團詐騙冒貸之原因？

31. 信用合作社對大額授信擔保物之鑑價，應如何辦理？

32. 金融機構應加強自動櫃員機（ATM）之安全維護管理，防範歹徒藉機側錄資料並偽造金融卡盜領，依現行規定，有關ATM之安全防護，下列敘述何者錯誤？

33. 依現行規定，對自動櫃員機及週遭之錄影帶應至少保存多久？

34. 有關金融機構向客戶宣導金融卡密碼設定應注意事項，下列何者錯誤？

35. 有關銀行作業委託他人處理之規定，下列敘述何者正確？

36. 有關主管機關核准金融機構可委外辦理之事項，下列何者錯誤？

37. 為確保客戶資料之保密，金融機構應落實之事項，下列何者不適用？

38. 金融機構為落實於客戶開戶時確認客戶身分，可利用下列何單位之查詢系統，以確定該客戶身分證是否遺失被竊？

39. 為爭取破案契機，銀行對於警察機關因辦案需要，查詢人頭帳戶從事犯罪相關存放款資料，下列敘述何者正確？

40. 金融機構如發現客戶以偽造身分證辦理存款開戶時，應即報警處理，並立即通報下列何單位轉知各金融機構注意？

41. 有關金控公司建置資料庫之保密義務規定，下列敘述何者錯誤？

42. 有關金融機構協助民眾處理滯留於「警示帳戶」內之剩餘款項，下列敘述何者錯誤？

43. 有關信用卡發卡機構於核給預借現金額度時應考慮之條件，下列敘述何者錯誤？

44. 有關主管機關就金融機構應建立其利害關係人授信檔案資料之規定，下列敘述何者錯誤？

45. 有關銀行法第12條之 1第 1項及第 3項規定：「銀行辦理自用住宅放款及消費性放款，已取得前條所定之足額擔保時，不得以任何理由要求借款人提供連帶保證人。未來求償時，應先就借款人進行求償，其求償不足部分得就連帶保證人平均求償之。但為取得執行名義或保全程序者，不在此限。」下列敘述何者錯誤？

46. 銀行辦理進出口押匯授信，除遠期進口押匯授信、貨物未實際進口之三角貿易信用狀及未徵取貨物單據為質之進口押匯授信外，在核算授信額度時，下列敘述何者錯誤？

47. 依「信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦法」規定，兼營信託業務之銀行申請辦理信託業法第16條各款信託業務，其應檢附之書件，下列敘述何者錯誤？

48. 銀行對同一自然人之授信總餘額，不得超過銀行淨值之多少百分比？其中無擔保授信總餘額不得超過該銀行淨值之多少百分比？

49. 依銀行法規定，銀行對同一公營事業之授信限額，下列敘述何者正確？