理財規劃人員證照 » 歷屆題庫 » 第18屆 » 理財工具

1. 在我國，下列何種金融機構得公開募集債券型基金？

2. 有關銀行法之規定，下列敘述何者錯誤？

3. 有關保險業之敘述，下列何者正確？

4. 有關可轉讓定期存單之敘述，下列何者錯誤？

5. 短期保本投資工具中，下列何者必須經過票券交易商簽證及承銷始得成為貨幣市場交易工具？

6. 某三個月期保本型商品保本率為95%，假設定存利率是3%，若該商品之內含選擇權每單位的價金是 9.5%，計算該商品的參與率應為下列何者？（取最接近值）

7. 有關債券的種類，下列敘述何者錯誤？

8. 一張可轉換公司債的票面金額為10 萬元，可轉換普通股2,500 股，請問該轉換價格為多少元？

9. 下列敘述何者正確？

10. 下列何者債券之長期信用評等是屬於投資等級？

11. 王先生於發行日購買三年期零息債券，票面金額為 100 萬元，市場年利率為5%，則該零息債券之價格為何？(取最接近值)

12. 投資人於99 年9 月10 日買進剛付完息，面額一億元，發行日期為96 年 3 月10 日，年息3%，每半年付息一次， 5 年期，期滿一次付清之中央政府公債，若買入該公債之殖利率為4%，則其買入價格為下列何者？(取最接近值)

13. 依資本資產訂價模式，若國庫券利率為5%，股市的預期報酬率為10%，個股之β 係數為1.2，則該股票之預期報酬率為多少？

14. 下列何者不是普通股之特性？

15. 目前當股價位於10-50 元時其基本變動單位(俗稱一檔)為下列何者？

16. 將股票一段固定期數(如每20 日)的收盤價加以計算簡單算術平均數，然後將隨時間經過所形成的點圖連接而成，稱為下列何者？

17. 某公司如欲申請以一般類公司掛牌上巿，則其實收資本額最低需在幾億元以上？

18. 下列敘述何者錯誤？

19. 某公司今年現金股利每股3 元，若其現金股利成長率為6%，另假設投資人預期報酬率為18%，則其合理股價應約為多少元？

20. 基金若欲改型，依主管機關規定須由何者同意？

21. 某檔海外共同基金投資的地區分別於泰國、馬來西亞、菲律賓、印尼、新加坡等國家，該檔基金的投資型態是屬於下列何者？

22. 某單向報價的基金，其申購手續費1.5%，基金經理費1.5%，基金保管費 0.15%，請問投資人申購萬元基金，除10 萬元投資金額外，另需額外支付多少費用？

23. 有關封閉型基金的敘述，下列何者錯誤？

24. 下列何者非屬國人投資共同基金的優點？

25. 下列何者不是衍生性金融商品？

26. 有關國內期貨市場之結算機制，下列敘述何者錯誤？

27. 某甲買進一口台積電履約價50 元買權（CALL），權利金為2.5 元，至截止期時，台積電股價為46元，某甲的損失為何？（假設契約乘數為1,000）

28. 有關臺灣期貨交易所股票選擇權契約規格，下列敘述何者錯誤？

29. 某投資人買進一歐式買權，其標的股價為60 元，履約價格為50 元，無風險利率為5%，距到期日時間為 6 個月，而權利金為12 元，則該選擇權的時間價值為多少？

30. 當選擇權之標的商品的價格波動程度增大時，下列敘述何者正確？

31. 當一個國家的國民儲蓄大於國內投資時，對該國總體經濟的影響，下列何者錯誤？

32. 有關外匯存底之敘述，下列何者錯誤？

33. 我國行政院經建會編製的景氣動向綜合領先指標指數，其指標群組中不包括下列何者？

34. 下列何項並未包含在我國貨幣供給額 M1b 中？

35. 旅行平安保險的保險期間最長以幾天為限？

36. 下列何種保險係以「非由疾病引起之外來突發事故所致之傷害、殘廢與死亡」為保險事故？

37. 下列何種保險保險費最低廉（假設其他條件例如被保險人，保險金額等都一樣）？

38. 依主管機關頒布之「傷害保險單示範條款」規定，下列何者非屬所列「除外責任」之原因？

39. 投資型保險可依消費者不同人生階段需求作規劃，下列敘述何者錯誤？

40. 下列何種養老保險是為因應通貨膨脹，以確保將來給付時保單價值的保險？

41. 有關生死合險之敘述，下列何者錯誤？

42. 信託，不論何種形式，其主體都包含下列何者？ A. 委託人 B.受託人 C.受益人 D.信託監察人

43. 因信託行為解除，受託人與受益人間，基於信託關係財產之移轉，下列規定何者錯誤？

44. 中鋼公司為其員工成立員工持股信託，係屬於下列何者？

45. 有關國人透過銀行指定用途信託資金投資國內外共同基金，下列敘述何者正確？

46. 有關國內指數股票型基金（ETF）之敘述，下列何者錯誤？

47. 一檔以賣出「USD Call EUR Put」之匯率組合式商品，下跌至履約價格時，其美元存款本金轉換為弱勢之歐元本金，投資人須承受何種風險？

48. 在低利率的環境下，何種保單已成為壽險業經營上的主要風險？

49. 有關集合管理運用帳戶之敘述，下列何者正確？

50. 有關組合式商品架構之產品特性，下列敘述何者錯誤？