銀行內部控制與內部稽核證照(消費金融) » 模擬題庫 » 銀行內部控制與內部稽核

1. 有關銀行電腦使用者權限之授予，下列敘述何者正確？

2. 依規定，銀行金庫內之監視錄影帶應至少保存多久？

3. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定，各銀行營業、財務保管及資訊單位應辦理自行查核之次數為何？

4. 在評估消費金融貸款申貸人的信用時，有關「穩定性」主要考慮因素，下列何者錯誤？

5. 下列何者非為法催程序？

6. 若進口開狀押匯單據因瑕疵通知客戶，客戶表示拒絕接受時，開狀銀行應於收到單據日之次日起第幾個銀行營業日終了之前，以電報或其他迅速方法通知寄單銀行或押匯銀行拒付或採取適當措施？

7. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行應建立一些制度，下列敘述何者錯誤？

8. 下列何者非屬直接銷售之行銷通路？

9. 銀行取得下列何項外來憑證時，其全年累計金額不得超過當年度經稽徵機關核定營業費用總額之千分之三十？

10. 依「公開發行公司取得或處分資產處理準則」、財務準則公報第27號及34號公報等相關規定，應於下列何者揭露衍生性金融商品交易資訊？

11. 信託業與他人簽訂重要契約或改變業務計畫之重要內容時，至遲應於事實發生之翌日起幾個營業日內向主管機關申報？

12. 不法人士冒用持卡人之卡號及基本資料，透過郵購交易詐騙得到貨物，係屬下列何種信用卡詐欺模式？

13. 建置全國性之信用管理資訊系統，可提供信用卡業者加強控管下列何種風險？

14. 內部控制制度應設定一完善之控制結構，並定義各階層之控制活動，下列何者非屬內部控制活動？

15. 銀行每年會計年度終了，應由哪些人員出具內部控制制度聲明書，於提報董（理）事會通過後，揭露於其網站，並辦理公告申報？　

16. 金融機構提供電子轉帳交易時，其安全機制若不具備 「無法否認傳遞訊息」及「無法否認接收訊息」之功能，則其使用之對稱性加密系統的金鑰長度，依規定不得小於多少位元？

17. 為防止電腦犯罪，有關電腦系統之安全控管，下列敘述何者錯誤？

18. 有關存款印鑑卡之內部控制，下列敘述何者錯誤？　

19. 當外匯市場新台幣對美元匯率明顯升值時，銀行持有下列何種外匯部位所承擔之匯率風險最大？

20. 有關信用卡發卡機構受理及核發信用卡給未滿二十歲之人，下列敘述何者錯誤？

21. 下列何者非屬信用卡發卡機構之業務？

22. 外匯指定銀行之新臺幣與外幣間交易總部位限額中，無本金交割新臺幣遠期外匯及新臺幣匯率選擇權二者合計之部位限額，至多不得逾總部位限額之多少？

23. 有關存單存款經設質後存戶是否可申請自動轉期，下列敘述何者正確？

24. 財富管理業務係以諮詢意見之提供為中心，服務範圍可包括下列何者？A.所有銀行業務B.兼營信託業務C.其他保險、證券相關業務　

25. 有關信用卡客戶服務之查核，下列敘述何者錯誤？

26. 銀行辦理授信業務徵提連帶保證人時，下列何種情況有缺失？

27. 負責人被拒絕往來未經解除之獨資行號來行申請開立支票存款戶時，銀行應如何辦理？

28. 銀行所收受之破損券幣應送交下列何單位調換？

29. 銀行辦理衍生性商品交易因業務需要辦理之避險性交易，至少每月評估幾次，其評估報告應先逐級呈報至董（理）事會授權之高階主管？

30. 有關信用卡發卡機構處理催收業務，對於提存法院保證金之管理，下列敘述何者錯誤？

31. 依銀行法規定，商業銀行轉投資企業總額，最多不得超過投資時銀行實收資本總額扣除累積虧損後之多少？

32. 銀行為杜絕弊端、健全經營，下列敘述何者錯誤？

33. 有關金融機構處理次日入帳之待交換票據之作業，下列敘述何者錯誤？

34. 銀行內外金庫之監視錄影帶依規定應至少保存多久？

35. 下列何者為稽核單位隸屬於董（理）事會之目的？

36. 依主管機關規定，銀行投資於國內外各種有價證券之總餘額，除我國政府發行之公債、國庫券、中央銀行可轉讓定期存單、中央銀行儲蓄券外，最多不得超過該銀行所收存款總餘額及金融債券發售額之和之多少百分比？　

37. 專案送中小企業信用保證基金保證之案件，其首筆授信應在保證書簽發後多久以內核准並動用？

38. 有關債權請求權之時效，下列何者錯誤？

39. 支票存款戶之退票備付款留存滿幾年，原退票據仍未重行提示者，銀行應將備付款轉回發票人帳戶？

40. 依「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」規定，單筆現金收或付達若干新臺幣以上時，即應確實核對客戶身分，並依規定於電腦上登錄其資料？　

41. 有關信用卡持卡人信用資料及特約商店信用卡交易異常資料，應依規定時間準時向下列何機構申報？

42. 銀行辦理未成年人存款，其一次存入金額或一課稅年度內累計存入總金額至少達新臺幣多少元時，應將其資料通報當地國稅局？

43. 有關電腦系統安全控管，下列敘述何者錯誤？

44. 依主管機關規定，除經協議分期償還放款並依約履行者外，凡逾期放款應於清償期屆滿多久期限內轉入催收款科目？　

45. 證券商辦理有價證券買賣融資融券交易時，其對客戶融資總金額不得超過多少？

46. 有關消費金融商品規劃之查核，下列何者有缺失？

47. 外匯指定銀行之新臺幣與外幣間交易總部位限額中，無本金交割新臺幣遠期外匯及新臺幣匯率選擇權二者合計之部位限額，至多不得逾總部位限額之多少？

48. 銀行辦理未成年人存款，如其一次存入金額或一課稅年度內累計存入總金額達新臺幣多少元時，即應將其資料通報當地國稅局？

49. 銀行辦理衍生性金融商品業務，市場一方因無法履行交易契約義務，而導致另一方發生損失係屬下列何種風險？

50. 證券商自營部門及承銷部門所持有營業證券之評價，係以下列何者為市價？