初階外匯人員證照|模擬題庫|國外匯兌業務 -鼎文題庫網

1. 紐約銀行公會的交換系統CHIPS其ABA NO.為四碼，SWIFT如何表示？　

(A) //FC XXXX　

(B)//CH XXXX　

(C)//CC XXXX　

(D)//CP XXXX

2. 依「銀行同業間加速解付國外匯入款作業要點」規定，跨行通匯申請書因內容不清或錯誤等情事導致解款延誤、無法匯款或誤匯等，概由受益人或下列何者負責？　

(A)解款銀行　

(B)存匯銀行　

(C)匯款銀行　

(D)設帳銀行。

3. 銀行辦理外匯存款業務時，下列敘述何者正確？

(A)得以支票存款、活期存款、定期存款方式辦理

(B)存入款項以新台幣結購外匯存入者，應掣發買匯水單

(C)以外幣貸款存入者，應掣發其他交易憑證

(D)檢送列報中央銀行之文件以書面為限。

4. 澳洲銀行的BSB（BANK STATE BRANCH）NO.為六碼，在SWIFT電文中，以下列何者表示之？

(A)//ADxxxxxx

(B)//AUxxxxxx

(C)//BSxxxxxx

(D)//CCxxxxxx。

5. 有關票匯匯出匯款之敘述，下列何者正確？　

(A)應郵寄 PAYMENT ORDER　至匯款行　

(B)將匯票正本交予匯款人　

(C)匯款行於簽發匯票後，逕寄付款行請其代為解付　

(D)為防範匯票之偽造，宜加發 SWIFT MT100　至付款行

6. 匯入匯款若結售金額達多少金額以上，應依「外匯收支或交易申報辦法」，向受款人徵取所需之申報書？　

(A)NT$1,000萬元　

(B)NT$500萬元　

(C)NT$100萬元　

(D)NT$50萬元。

7. 通常開狀銀行對押匯銀行之付款，代收銀行對託收銀行進口託收之付款應使用下列何種SWIFT MESSAGE TYPE？

(A)MT100

(B)MT202

(C)MT700

(D)MT740。

8. 在美國付款的票據，如果票據上金額的文字和數字表示有差異時，銀行最好以託收方式處理，否則易遭付款行以下列何種理由退票？

(A)INSUFFICIENT FUNDS

(B)WORDS AND FIGURES DIFFER

(C)AMOUNT IN WORDS INCOMPLETE

(D)AMOUNT IN WORDS ILLEGIBLE。

9. 以解款銀行為受款人之匯票，並附有分行帳號及客戶名稱，經解款銀行背書向付款銀行收妥款項後，通知客戶來行洽領款項，係屬下列何種匯兌業務？

(A)光票託收

(B)光票買入

(C)匯出匯款

(D)匯入匯款。

10. 依「外匯收支或交易申報辦法」之規定，銀行業對申報義務人以電子訊息所為之外匯收支或交易申報記錄及提供之書面或傳真文件，應妥善保存備供稽核、查詢列印，其保存期限至少為幾年？

(A)五年

(B)三年

(C)二年

(D)一年。

11. 有關各種申報義務人辦理結匯申報，下列敘述何者錯誤？

(A)持護照外國自然人應由本人親自辦理

(B)未經我國政府認許之外國法人應授權國內代理人

(C)外國金融機構應授權國內金融機構

(D)委託他人辦理結匯應以受託人名義辦理申報。

12. 依中央銀行規定，農漁會信用部、信用合作社辦理買賣外幣現鈔及旅行支票業務時，其外匯賣超部位限額為下列何者？

(A)十萬美元

(B)五十萬美元

(C)一百萬美元

(D)零。

13. 指定銀行於受理公司、行號一定金額以上之結匯申報案件時，應先確認申報書記載事項與該筆外匯收支或交易有關合約等證明文件相符後始得辦理。上述所稱「一定金額以上」之金額係指：

(A)新台幣五十萬元以上等值外幣

(B)十萬美元以上或等值外幣

(C)五十萬美元以上或等值外幣

(D)一百萬美元以上或等值外幣。

14. 依「銀行同業間加速解付國外匯入匯款作業要點」規定，跨行通匯申請書因內容不清或錯誤等情事導致解款延誤、無法匯款或誤匯等，應由受益人或下列何者負責？

(A)解款銀行

(B)存匯銀行

(C)匯款銀行

(D)設帳銀行。

15. 有關旅行支票進貨之帳務處理，下列敘述何者正確？

(A)借：其他應付款－代售旅行支票　貨：其他應付款－受託代售旅行支票

(B)借：代售旅行支票　貸：受託代售旅行支票

(C)借：應付代收款－代售旅行支票　貨：應付代收款－受託代售旅行支票

(D)借：受託代售旅行支票　貸：代售旅行支票。

16. 若客戶來行申請匯出日幣五百萬元到香港，倘匯款行與受款人之設帳行有通匯關係，為避免轉匯銀行扣取費用，可使用下列何種方式匯款？

(A)發一通MT100給匯款行之日幣存匯行

(B)發二通電文，一通MT202給匯款行之日幣存匯行，另外發一通MT100給受款人之設帳行

(C)發一通MT200給匯款行之日幣存匯行

(D)發一通MT110給受款人之設帳行。

17. 下列何項外匯收支或交易性質，應填寫於申報書上性質欄第三項並查詢結匯額度？

(A)銀行業之利息收支

(B)個人之佣金支出

(C)個人之出進口貨款

(D)公司聘僱外籍人員薪資。

18. 銀行不得受理個人對大陸地區匯出款之匯款性質項目為何？

(A)觀光支出

(B)分攤兩岸通信費用

(C)接濟或捐贈親友

(D)購買不動產。

19. 指定銀行受理匯往國際金融業務分行OBU之匯出匯款，水單上的匯款分類應為下列何者？

(A)692兌購外匯存外匯存款

(B)693由本行轉往國內他行之外匯

(D)應依客戶匯款性質作適當分類。

20. 有關旅行支票的付款期限，下列何者正確？

(A)無限期付款

(B)3年

(D)6個月。

21. 有關票據審核要項敘述，下列何者錯誤？

(A)票據上記載ACCOUNT PAYEE ONLY字樣，限存入抬頭人帳戶

(B)有效期限內提示

(C)發票人簽章及身分的確認

(D)背書須與抬頭人相符。

22. 客戶持新台幣100 萬元結購外匯暫存外匯存款後，如欲將該款轉匯國內國際金融業務分行(OBU)，有關本次匯款之申報，下列敘述何者錯誤？

(A)受款地區國別應填列本國OBU

(B)結匯性質應填列匯往國內OBU 之匯出款性質

(C)銀行應掣發其他交易憑證

(D)客戶應填寫外匯收支或交易申報書

23. 非銀行之客戶申請電匯時，電匯電文應使用下列那一種SWIFT MESSAGE TYPE？

(A)MT100

(B)MT110

(C)MT200

(D)MT202。

24. 指定銀行受理個人多少美元以上或等值外幣之結購、結售外匯，應利用「大額結匯款資料電腦連線作業系統」，將相關資料傳送央行外匯局？

(A)十萬美元以上或等值外幣

(B)二十萬美元以上或等值外幣

(C)五十萬美元以上或等值外幣

(D)一百萬美元以上或等值外幣

25. 銀行受理匯入匯款，超過新臺幣多少元，客戶須填寫外匯結售申報書？

(A) 50 萬元

(B) 60萬元

(D) 100萬元

26. 下列何者為MT202之必要欄位？

(A)53a SENDER’S CORRESPONDENT

(B)57a ACCOUNT WITH INSTITUTION

(D)72 SENDER TO RECEIVER INFORMATION。

27. 依現行規定，本國外匯指定銀行於營業埸所至少應揭示之五種貨幣存款利率，下列何種貨幣不包括在內？

(A)日圓

(B)歐元

(C)瑞士法郎

(D)港幣。

28. 某進口廠商於未來將有一筆美元USANCE貸款到期，為規避新臺幣貶值，該進口廠商所採取之措施，下列何者錯誤？　

(A)預購美元遠期外匯　

(B)買入美元買權　

(C)買入美元賣權　

(D)買入美元NDF。

29. 旅行支票購買合約書通常一式三聯，分別由下列何者收執？

(A)購買人、收兌銀行、發行機構

(B)購買人、代售銀行、發行機構

(C)購買人、收兌銀行、代售銀行

(D)購買人、代收銀行、發行機構。

30. 依外匯收支或交易申報辦法規定個人，辦理出口貨款結匯，多少金額以上應確認相關證明文件後始得辦理？　

(A)一萬美元　

(B)二萬美元　

(C)五十萬美元　

(D)一百萬美元

31. 有關旅行支票之使用規則，下列敘述何者正確？　

(A)DATE：一定要填寫　

(B)SIGNATURE：可以空白，遺失時皆會補償　

(C)COUNTERSIGN：購買時簽名　

(D)PAY TO THE ORDER OF：轉讓給他人時，可將受讓人名稱書寫於此。

32. 個人結售結購外匯案件，多少金額以上須於匯率敲定後立即以電腦連線傳送「大額結匯款資料表」給中央銀行外匯局？

(A)等值五十萬美元

(B)等值一百萬美元

(C)等值五百萬美元

(D)等值五千萬美元。

33. 大陸地區是否接受下列人民幣匯款？A.企業匯付個人；B.個人匯付企業。　

(A)A.可；B.不可　

(B)A.不可；B.可　

(C)A.B.皆可　

(D)A.B.皆不可

34. 解款行接獲SWIFT MT103電文，其中 71A欄位註記OUR時，應拍發下列何種電文向匯款行洽收匯入匯款手續費？

(A)MT110

(B)MT191

(C)MT202

(D)MT900。

35. 某筆匯款匯出後，因申請人提供匯款資料不全或帳戶業已結清，或其他原因遭國外付款行退回，經洽申請人確認後，擬去電變更匯款內容，則應拍發下列何種格式電文較為妥適？

(A) MT103

(B) MT202

(D) MT199

36. 解匯行在辦理匯票解付時應查核之事項，下列何者錯誤？　

(A)是否逾期提示　　　

(B)匯票是否止付　

(C)受款人是否背書　　　

(D)核對押碼是否相符

37. 下列哪一項不屬於國外匯兌業務之範圍？

(A)跟單票據之託收

(B)旅行支票之收兌

(C)匯出匯款

(D)匯入匯款

38. 下列何種票據在票面上會印有最高金額限度，以及購買人簽字、地址之欄位？

(A) TREASURY CHECKS

(B)日本小切手

(D) PRIVATE DRAFTS

39. 下列何者非禁止背書轉讓之表示？

(A)NON-NEGOTIABLE

(B)A/C PAYEE ONLY

(C)WITHOUT RECOURSE

(D)PAYEE'S A/C ONLY。

40. 顧客與指定銀行簽訂契約期別為30天期之任選交割日遠期外匯交易，則允許交割期間為：

(A)0～30日

(B)1～30日

(D)3～30日。

41. 匯出匯款MT103電文其中部分內容為RECEIVER：CITIUS33、23E：TELE、32A：050512USD15000,、56A：SOGEUS33、57A：SOGEHKHH，請問本筆匯款係用何種方式匯出？

(A)SERIAL PAYMENT

(B)COVER PAYMENT

(C)DEFERRED PAYMENT

(D)DOWN PAYMENT。

42. 解款行於民國99年8月12日收到來自HSBCHKHH之MT103匯入匯款電文，其中相關內容為32A：100814USD20,000、53A：CITIUS33、57A：ICBCTWTP、電文結尾為MAC：06345F4F、CHK：99A49030293D，下列敘述何者正確？

(A)匯款行補償本筆款項於CITIUS33銀行

(B)解款行於應於99年8月12日當日解款給受益人

(C)HSBCHKHH係以SERIAL PAYMENT方式匯出

(D)CHK係表示提醒解款行“避免重複”。

43. 某甲欲電匯三萬美元至國外，其中二萬美元係以外匯存款支付，餘以新台幣結購，則有關申報書中匯款金額之填報應為何？

(A)三萬美元

(B)二萬美元

(C)一萬美元

(D)無須填寫申報書。

44. 未滿二十歲之本國自然人結購旅行支出及結售在台生活費、贈與款與旅行支出剩餘款，其每筆結購或結售金額未達多少時，銀行業得於查驗結匯人身分文件後逕行辦理結匯？

(A)新台幣五十萬元或等值外幣

(B)新台幣十萬元或等值外幣

(C)五十萬美元或等值外幣

(D)十萬美元或等值外幣。

45. 台灣電視公司支付CNN美伊戰爭新聞畫面的費用，其結匯性質應屬於下列何項？

(A)191文化支出

(B)195無形資產使用權支出

(D)19D專業技術事務支出。

46. 指定銀行於受理下列結匯案件時，那一處理方式是錯誤的？

(A)國內公司利用每年自由結匯額度結購對第三地區之投資款時，應確認具體對外投資計畫

(B)結購在大陸地區之投資款時，應確認經濟部核准函

(C)公司、行號或國內股份轉讓人辦理華僑及外國人來台直接投資結匯案件，無論金額大小，均應確認有關主管機關核准函

(D)國內公司檢具主管機關核准函結購對第三地區投資款時，指定銀行應先經由電腦查詢該公司之結匯額度。

47. 指定銀行受理客戶辦理外幣匯出匯款至其國內聯行（不含OBU），則匯出匯款之分類應為下列何者？

(A)599其他移轉支出

(B)619其他匯出款

(D)695未有資金流動之交易。

48. 辦理非居住民合法繼承台灣地區人民遺產之匯出匯款，其申報性質應屬下列何者？

(A)勞務支出

(B)其他移轉支出

(C)捐贈匯款

(D)探親支出。

49. 客戶利用網際網路辦理外匯交易前，下列敘述何者正確？

(A)應先傳真客戶之身分文件或基本資料辦理相關約定

(B)應先電話告知客戶之身分文件或基本資料辦理相關約定

(C)應親臨銀行櫃檯查驗客戶之身分文件或基本資料辦理相關約定

(D)可委託他人至銀行櫃檯辦理相關約定

50. 旅行支票售出後，銀行於營業終了結算時，應填妥哪一種表格送發行機構？

(A)PURCHASE AGREEMENT

(B)PAYMENT ORDER

(C)REMITTANCE SUMMARY或DAILY SETTLEMENT FORM

(D)REFUND APPLICATION。

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