銀行內部控制與內部稽核證照(一般金融) » 歷屆題庫 » 第14期 » 銀行內部控制與內部稽核法規

1. 下列何者非屬銀行法所稱擔保授信之擔保品？

2. 甲為某商業銀行之總經理，下列甲之親屬中，除消費者貸款外，該商業銀行得對何者辦理無擔保授信？

3. 依銀行法規定，銀行辦理下列何種授信，如已取得足額擔保時，不得再以任何理由要求借款人提供連帶保證人？

4. 依銀行法規定，銀行自有資本與風險性資產之比率不得低於多少百分比？

5. 銀行業之獨立董事係由下列何者選舉符合證券主管機關規定資格之自然人而產生之？

6. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行總稽核不得兼任與稽核工作有相互衝突或牽制之職務，其職位應等同於下列何層級？

7. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行得指定一專責單位負責遵守法令主管制度之規劃、管理及執行，該單位應隸屬於下列何者？

8. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行管理單位及營業單位發生重大缺失或弊端時，內部稽核單位應於內部稽核報告中充分揭露下列何者？

9. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定，下列何單位免辦理自行查核？

10. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定，高階管理階層應負責執行的事項，下列敘述何者錯誤？

11. 依「銀行業公司治理實務守則」有關保障股東權益之規定，下列敘述何者錯誤？

12. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定，首次擔任銀行國內營業單位之經理，除就任前曾擔任內部稽核單位之稽核人員實際辦理內部稽核工作一年以上者外，應於半年內，參與內部稽核單位之查核實習次數達幾次以上？

13. 依「金融機構安全維護注意要點」規定，有關金融機構之安全維護作業，下列敘述何者錯誤？

14. 依「金融機構安全維護管理辦法」規定，下列敘述何者錯誤？

15. 依「金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法」規定，金融機構作業委外涉及客戶資訊者，如簽訂契約時未訂有告知條款時，應以下列何種方式通知客戶委外事項？

16. 依「金融機構自動櫃員機安全防護準則」規定，下列敘述何者錯誤？

17. 依「洗錢防制法第八條授權規定事項」規定，金融機構對疑似洗錢之交易，應確認客戶身分及留存交易紀錄憑證，並應向指定之機構申報，其申報紀錄及交易憑證應以原本方式保存多久？

18. 依「洗錢防制法第七條授權規定事項」規定，下列何者非屬金融機構對一定金額之通貨交易，原則上可免辦理確認客戶身分、留存交易紀錄憑證及向指定之機構申報之規範對象？

19. 信用卡發卡機構對於爭議款項之處理，下列敘述何者錯誤？

20. 依「信用卡業務機構管理辦法」規定，下列何者非屬信用卡發卡業務？

21. 發卡機構倘有增加向持卡人收取之年費時，應於多少日前以書面或事先與持卡人約定之電子文件通知持卡人？

22. 信用卡發卡機構擬提高有保證人之持卡人信用額度時，應事先通知下列何者並獲其書面同意？

23. 依「中華民國銀行公會會員徵信準則」規定，企業中長期總授信金額至少達新臺幣多少元者，應加送現金流量預估表及預估資產負債表等資料？

24. 依「中華民國銀行公會會員徵信準則」規定，銀行對依會計師法受下列何種處分之會計師所簽發之財務報表查核報告，自處分日起一年內如准予採用，應註明採用之原因並審慎評估？

25. 依「銀行辦理財富管理業務作業準則」規定，有關銀行財富管理業務專責部門人員之訓練課程，下列敘述何者錯誤？

26. 商業銀行投資有價證券，下列何者非屬經主管機關認可之信用評等機構？

27. 意圖影響集中交易市場有價證券交易價格，而散布流言或不實資料者，其刑責為下列何者？

28. 依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」，下列何者應制訂妥善之內部控制政策，監控內部控制制度之適足性及有效運用？

29. 為加強本國銀行總行對其海外分行之監督管理，以落實其海外分行內部控制制度之執行，下列敘述何者錯誤？

30. 依主管機關規定，金融機構不得與客戶約定將活期存款轉入下列何者存款帳戶？

31. 遇有存戶未及時領回存摺時，其處理方式，下列敘述何者錯誤？

32. 金融機構辦理消費性貸款，為防範以偽造不實之財力證明資料冒貸時應加以查證，下列何者非屬查證對象？

33. 下列何者非屬金融機構遭不法集團詐騙冒貸之原因？

34. 有關銀行及票券金融公司辦理票券業務，下列敘述何者錯誤？

35. 金融卡資料遭歹徒側錄資料並偽造金融卡盜領或自動櫃員機遭破壞致吐鈔異常，依現行規定，下列何者係金融機構應採取之正確措施？

36. 為防止職員舞弊，金融機構主管應加強對從業人員的何項考核？

37. 銀行應向客戶宣導使用自動櫃員機應注意事項，如發生金融卡被自動提款機扣住情形，應即刻通知下列何者處理，並取回金融卡變更密碼？

38. 銀行作業委外處理，受託機構執行業務時，下列敘述何者錯誤？

39. 金融機構辦理消費性信用貸款行銷作業委外處理，如因受託機構或其僱用人員之疏失，致損害消費者權益時，下列敘述何者正確？

40. 為防範人頭帳戶從事犯罪，銀行於受理客戶開立存款戶時，應查核客戶身分，其作業流程，下列敘述何者正確？

41. 銀行擬轉讓不良債權與資產管理公司，依主管機關規定，下列何者非屬資產管理公司應符合之條件？

42. 有關銀行轉讓不良債權予資產管理公司，下列敘述何者正確？

43. 依主管機關規定，金融機構之委外作業，應如何確保客戶資料安全無虞？

44. 為防範詐騙集團以偽造身分證盜領存款，主管機關函要求各金融機構辦理存戶於聯行開立第二存款戶時，應向原第一開戶行照會，下列何者並非規範之絕對必要性？

45. 如發現客戶以偽造身分證於聯行開立第二存款帳戶時，應依「金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點」規定，立即通報下列何單位轉知各金融機構注意？

46. 有關金融機構辦理國內信用狀融資業務，下列敘述何者錯誤？

47. 銀行辦理外匯授信時，下列何種授信得不受銀行法第32條及第33條之2無擔保授信之限制，惟仍應計入銀行法第33條授權規定事項所定擔保授信限額及授信總餘額？

48. 銀行對銀行法第33條所規範之利害關係人辦理授信，其對同一自然人之擔保授信總餘額，不得超過各該銀行淨值之多少？

49. 依銀行法第12條之1第2項規定，辦理授信徵取保證人時，應以「一定金額」為限，下列何者不屬該「一定金額」？

50. 有關信託業辦理特定金錢信託投資國外有價證券業務，下列敘述何者錯誤？