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1. 甲君參加一個1萬元18期（含會首）的內標互助會，在第10期以1,000元得標，甲君當期得標會款多少？

2. 有關規劃整筆投資及儲蓄組合應考慮的因素，下列敘述何者錯誤？ 　

3. 有關生涯規劃高原期理財活動的敘述，下列何者正確？

4. 張先生剛退休，手邊已累積1,000萬元退休金，預估至終老前還有25年，期間年投資報酬率為5%，試問在此情形下，張先生每月平均生活費預算（採期末支付）應約為下列何者？(取最接近值)

5. 無風險利率為2%，市場報酬率為6%，在不融資的情況下，希望獲得8%的需要報酬率，則應選擇β值為多少的證券？

6. 下列何者為正確之理財規劃流程順序？a.定期檢視投資組合；b.確認客戶財務現況與目標；c.執行理財策略；d.擬定理財計劃。

7. 有關標會之法律定位，下列敘述何者錯誤？

8. 小林向銀行貸款240萬元購屋，其貸款利率為6%，償還期限為20年期，小林可採用本金平均攤還法或本利平均攤還法來償還房貸，試問以本利平均攤還法償還第二年期房貸，會比本金平均攤還法償還同期房貸時多或少若干金額？（取最接近值）

9. 有關子女教育基金規劃，下列敘述何者錯誤？

10. 有關我國遺產稅之納稅義務人的敘述，下列何者錯誤？

11. 王先生花 15 年時間投資基金以累積一筆資金，其於第 1 年年底投資 10 萬元，第 2 年年底投資 30 萬元，而第 3 年至第 15 年之每年年底均投資 60 萬元，假設年投資報酬率固定為 5%，則王先生 15 年後共可累積多少錢？（取最近值） 　

12. 針對購屋、子女教育與退休等目標的資金配置，採用「目標並進投資法」，下列敘述何者正確？

13. 許小姐目前手上有500萬元生息資產，計劃籌備資金如下：8年後子女教育金200萬元，10年後換屋需700萬元，20年後退休時所需養老金1,500萬元。若按年投資報酬率3%計算，其退休前每年應儲蓄多少金額？(取最接近值)

14. 投資工具依其風險由低至高排列，下列何者正確？

15. 小智每年工作收入120萬元、生活支出80萬元，年初生息資產200萬元，年報酬率6%，自用房地產600萬元，房貸200萬元，年利率4%，依照致富公式，小智淨值年成長率為下列何者？（淨值成長率＝淨儲蓄÷期初淨值，當年度工作結餘不計投資報酬）

16. 依所得基本稅額條例之規定，受益人與要保人非屬同一人之人壽保險及年金保險，受益人受領之保險給付須計入個人之基本所得額給付，但死亡給付每一申報戶全年合計數在多少金額以下部分，免予計入？ 　

17. 有關房屋貸款之敘述，下列何者錯誤？　

18. 有關家庭收支儲蓄表之敘述，下列何者正確？

19. 小明所持有之投資組合包含甲、乙兩種股票，其比重各占30%及70%，標準差分別為3%及2%，假設此投資組合風險為4%，則此兩種股票間之共變異數為何？【提示：投資組合風險等於投資組合的標準差】

20. 假設李太太每個月保母費支出為2 萬元，李氏夫婦適用所得稅稅率為12%，則李太太稅前月薪資應達多少金額以上，才值得外出工作？（取最接近值）

21. 年輕的風險規避投資者，較適合投資下列何種金融商品？

22. 下列何者不是「緊急預備金」的用途？

23. 採投資組合保險策略時，假設起始資產市值為100萬元，可忍受的最大損失為20%，且風險係數為4，則當股價下跌多少時，應以停損方式將股票全部出清？

24. 張君需為其女兒小文準備大學教育基金，小文離上大學還有12年，目前上大學總花費為120萬元，每年漲幅為3%。張君每年至少要提撥多少元，投資年報酬率8%之基金，才可供小文就讀大學？（取最接近值）

25. 假設1單位之甲貨幣可兌換30單位之乙貨幣，同時150單位之丙貨幣可兌換1單位之甲貨幣，則1單位之丙貨幣可兌換多少單位之乙貨幣？

26. 下列哪些行為將會影響個人之淨值？ Ｉ.所持股票市價持續跌落 II.以現金繳納綜合所得稅 III.汽車遭竊賊偷走 IV.所持統一發票中獎

27. 下列何種理財工具比較不適合保守型的投資者？

28. 有關四種典型的理財價值觀描述，下列敘述何者錯誤？　

29. 家庭計畫在考慮購屋支出之情況下，下列何者不是計算養育子女數應列入之主要因素？ 　

30. 根據證券市場線（SML）選擇投資工具時，下列敘述何者正確？

31. 有關子女教育金規劃的概念，下列何者錯誤？

32. 有關達成理財目標金額的期望，下列敘述何者正確？ 　

33. 假設張三在A公司服務24年後退休，退休時60歲，其參加勞保服務年資為28年，則依勞基法及勞保條例，共可領取多少個退休金基數？

34. 有關資產成長率之敘述，下列何者錯誤？

35. 在家庭現金流量表中，下列何者屬於理財收入？

36. 有關購買人身保險在稅務上之優惠，下列敘述何者錯誤？

37. 假定李四夫妻二人分別於滿41歲及33歲時，進入一家企業服務，月薪分別為5萬元及4萬元，計劃依勞基法規定，分別於達到得申請退休條件時立即退休，假設薪資維持不變，則二人共可領得之退休給付金額為多少？

38. 洪小姐目前手上有500萬元生息資產，計劃在8年後需子女教育金200萬元，10年後換屋需700萬元，20年後需退休金1,500萬元，若按年投資報酬率3%計算，其至退休前每年應儲蓄多少金額？(取最接近值)

39. 老戴今年45 歲，計劃60 歲退休，80 歲終老，希望工作期每年有100 萬元生活費且退休至終老時每年有50 萬元退休金可用，假設折現率＝實質報酬率3%，請問老戴的理財目標現值為若干？（取最接近值）

40. 有關我國綜合所得稅的敘述，下列何者正確？

41. 設定理財目標之關鍵因素，下列敘述何者錯誤？

42. 江老師申請房屋貸款360 萬元，年利率5%，期間15 年，採本金平均攤還法按月共分180 期清償，試問江老師第177 期應償還之本利和約為多少？（取最接近值）

43. 謝君目前家庭每年開支為80萬元，希望10年後有300萬元的子女教育金及25年後有3,000萬元的退休金，如以3%的投資報酬率計算，謝君的理財目標現值為何？（取最接近值）

44. 黃先生總資產市值為100萬元，可接受的總資產市值下限為70萬元，可承擔風險係數為3，依投資組合保險策略投資股票，若所投資之股票價值下跌10萬元，則應如何調整？　

45. 張君投資股票型基金2年，其單利平均年報酬率為15%，若換算成複利平均年報酬率，約為下列何者？

46. 有關資產成長率之敘述，下列何者錯誤？　

47. 高君新居落成，購買一張價值兩萬元的新床，在家庭財務報表上應如何呈現才算正確？

48. 小鍾有總資產現金100萬元，但同時有現金卡債20萬元及信用卡循環信用債務30萬元，則小鍾的負債比率為多少？

49. 小張現年40歲，預計60歲退休，如果想在退休時擁有2,500萬元的退休金，以每年平均投資報酬率7%估算，從現在起每年應有之投資金額為若干？（取最近似值）　

50. 李伯伯向銀行貸款480萬元購屋，其貸款利率為4%，償還期限為20年期，李伯伯可採用本金平均攤還法或本利平均攤還法來償還房貸，請問以本利平均攤還法償還第五年期房貸，會比本金平均攤還法償還同期房貸時少若干金額？（取最接近值）