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1. 目前某一指數為100點，預期未來三個月達到130點的機率為30%，跌到90點的機率為50%，維持目前狀況為20%，則投資此一指數的預期報酬率為何？　

2. 有關土地增值稅之敘述，下列何者正確？

3. 有關定期定額投資基金策略之敘述，下列何者錯誤？

4. 依勞退舊制規定，有關企業所提撥之退休金，下列敘述何者正確？

5. 下列哪一種服務方式，較能滿足客戶特殊的理財需求？

6. 美國大型股票基金過去10年的平均報酬率為10%，標準差為20%，若以一個常態分配為例，未來報酬率超過30%的機會約為何？ 　

7. 假設周君目前有淨資產50萬元可作為教育金投資，如以平均報酬率10%之基金為標的，請問其18年後可累積教育金多少元？　

8. 有關目標並進法之敘述，下列何者正確？

9. 蔡小姐計劃5年後以1,000萬元換新屋，目前舊屋價值500萬元，尚有房貸300萬元需在未來8年內償還，假設新舊屋的房貸利率皆為4%，此期間房價水準不變，現已有生息資產100萬元，投資報酬率為5%，則購置新屋需要多少貸款？(取最接近值)

10. 編製家庭收支儲蓄表與資產負債表時，下列敘述何者正確？　

11. 請以10年為期之淨現值法計算，在下列何種情形下，租屋較購屋划算？（假設折現率均以4%計，房租及房價10年內不變，且不考慮稅負與房貸因素）

12. 李先生稅後家庭年收入200萬元，夫妻兩人尚可工作30年及尚可生活50年，家庭年生活費50萬元（含年租金支出12萬元），若養育兩個小孩，每個小孩生涯總費用各為750萬元，今李先生計劃購買50坪新屋，試問每坪單價最多可為多少？

13. 依民法有關「特留分比例」之規定，下列何者錯誤？

14. 有關向日葵原則之說明，下列何者正確？　

15. 某甲的資產包括房地產600萬元與股票400萬元，房貸成數七成，股票融資比率四成，無消費負債，請問其負債比率多少？

16. 有關我國個人綜合所得稅之敘述，下列何者錯誤？

17. 小張預計12年後上大學，屆時需學費120萬元，若小張的父親每年投資8萬元於年投資報酬率3%的債券型基金，請問12年後是否足夠支付當時學費？差額多少？（取最接近值）

18. 有關家計預算規劃的敘述，下列何者錯誤？

19. 下列何者為正確的投資價值方程式？

20. 銀行辦理財富管理業務，對於利益衝突之防範機制，下列敘述何者錯誤？

21. 高先生目前有生財資產40 萬元，投資於定存，年報酬率為3%，預計10 年後，購置當時價值850 萬元的新屋，則另須連續10 年每年投資50 萬元於報酬率至少為多少之投資工具，方能達成其目標？（取最接近值）

22. 假設國庫券利率為2%，整體股票市場期望投資報酬率為8%，如某股票之β 值為1.5 的情形下，請問此一股票的期望投資報酬率為下列何者？

23. 淨值成長率是代表個人累積淨值的速度，想提升淨值成長率，下列何項方法是有效的？

24. 定期定額投資一段期間後，將期末值除以定期投入值，會等於下列何者？

25. 有關房屋貸款計息之方式，下列敘述何者錯誤？

26. 吳君現年 35 歲，打算 60 歲退休，年收入為 100 萬元，家庭年支出為 80 萬元。吳君打算準備家庭支出至 80 歲，目前已累積現值 700 萬元生息資產，如以 3%的投資報酬率計算，則其供給缺口或需求缺口為何？﹝AP(45,3%)=24.519﹞（取最接近值） 　

27. 依據公式K=m×(V–F)制訂投資組合保險策略，假設可承擔風險係數m=3，起始總資產市值V為120萬元，可容忍最大損失為20%。若所投資股票市值增加20萬元，則可投資股票金額K變為多少？　

28. 周君現年40歲，預備60歲時退休。假設周君現有100萬元可供投資，年投資報酬率為10%，且每年可儲蓄23萬元供其投資，請問屆時退休可準備多少退休金？

29. 客戶20歲開始工作，打算55歲退休，預計活到80歲，工作平均年收入120萬元，平均年支出110萬元，儲蓄率只有8%，請問這客戶的理財價值觀屬於那一種人？

30. 阿才現年40歲，目前有100萬元年利率3%之定存，希望55歲退休時能累積500萬元的退休金，則每年另須投資多少錢於年報酬率10%的理財工具上？（取最接近金額）

31. 有關家庭現金流量之敘述，下列敘述何者錯誤？

32. 張君現年45歲，每年投資50萬元，年投資報酬率為10%，在不考慮通貨膨脹下，希望退休時能累積1,000萬元以供其退休使用，試問張君最早於幾歲時可退休？

33. 在國外當飛機失事時，大公司負責人與小職員的理賠額不同，請問係採用下列何項保險需求計算法？

34. 林襄理目前有生財資產200萬元，投資於定存，年報酬率為2%，預計12年後，購置當時價值970萬元的新屋，則另須連續12年每年投資40萬元於報酬率至少達若干之投資工具，方能達成其目標？（取最接近值）

35. 下列敘述何者錯誤？

36. 假設A股票之β值為1.5，整體股市的期望報酬率為10%，存放銀行之無風險利率為2%，則A股票的期望報酬率為何？

37. 若大華目前淨資產為20萬元，平均投資報酬率為15%，年支出為30萬元，請問其財務自由度為何？ 　

38. 有關退休後的投資規劃，下列敘述何者錯誤？

39. 下列何者非大企業雇主常用的理財節稅工具？ 　

40. 小鍾月薪10萬元，每月之薪資所得扣繳1.3萬元、勞健保費4千元、交通費及餐費8千元、固定生活費用4萬元、房貸本息支出2萬元，則小鍾的收支平衡點之月收入為多少萬元？

41. 下列何者是一般情況下較合理的投資規劃原則？

42. 有關家庭現金流量分析，下列敘述何者錯誤？

43. 適用勞退新制之勞工，於勞動契約終止時，依法得領取資遣費者，下列規定何者錯誤？

44. 有關家庭財務報表之編製，下列敘述何者錯誤？

45. 某甲目前月薪50,000元，參加勞退新制，雇主之提撥率為6%，投資報酬率5%，假設AP(5%，30)=15.372，AF(5%，30)=66.439，且不考慮收入成長率，請問其30年後退休時之個人帳戶累積金額為若干？（取最接近值）

46. 假設 A 基金風險貼水 8%，變異數 0.16%，在無風險利率 4%下，則 A 基金之夏普(Sharpe)指數為下列何者？

47. 依勞工保險條例之規定，下列何者不符合一次請領老年給付之要件？

48. 某甲目前稅前每月收入為75,000元，支出50,000元，計劃15年後退休，退休後之月支出現值為40,000元，假設收入成長率為0%，通貨膨脹率為2%，請問退休後之所得替代率為多少？（取最接近值）

49. 謝小姐目前手上有生息資產 500 萬元，將生活費、退休等各項所需金額折現計算後，生涯總負擔現值為 3,000 萬元，若謝小姐打算再工作 20 年後退休，按年投資報酬率 3%計算，其年收入應至少多少才可以滿足其目標？（取最接近值）

50. 小張計劃自行開店創業，預期未來5年內每年淨收入80萬元，若5年後將店面轉讓可賣得200萬元，在10%折現率下，合理開店資本額應為下列何者？（取近似值至萬元）