理財規劃人員證照 » 模擬題庫 » 理財規劃實務

1. 下列那一事件對個人淨值增減沒有影響？

2. 保守型客戶不適合投資下列何種工具？

3. 有關家庭資產負債表結構分析，下列敘述何者錯誤？

4. 在考量子女教育金時，下列敘述何者錯誤？

5. 有關房貸之敘述，下列何者錯誤？

6. 目前我國自用住宅房貸利息年扣除額最高為下列何者？

7. 有關退休後的投資規劃，下列敘述何者錯誤？

8. 理財人員在協助客戶控管其理財規劃執行進度時，下列建議何者錯誤？

9. 有關退休規劃之敘述，下列何者錯誤？

10. 依民法有關「應繼分」之規定，下列敘述何者正確？

11. 期初投資一筆錢經若干年後，計算包括本金及利息或資本利得所累積金額，其計算方式應採用下列何者？

12. 假設台北市某店面 50 坪，每月淨租金收入為 18 萬元，以收益還原法估價，市場投資年收益率 6%，其合理總價為何？ 　

13. 池小姐已工作五年，目前年收入100萬元，年生活支出80萬元，假設儲蓄成長率等於投資報酬率，而其現在的淨資產有80萬元，則其理財成就率為多少？

14. 為了 10 年後達成創業金 1,000 萬元，張先生計畫將目前現金 300 萬元，及利用定期定額方式，每年（每期）「期初」投資具有 5%的固定收益債券型基金，則每期定期定額投資額應至少為下列何者？（取最接近值）

15. 假設Ａ公司為未上市公司，目前其帳面每股淨值12元，但其資產中有轉投資持有之上市公司股票，如將前項持有轉投資上市股票依收盤價核算後則其每股淨值變為15元。今甲將其名下之Ａ公司股票贈與其子女，並以面額10元申報。此時國稅局核定贈與稅時每股贈與金額應為何？

16. 高君新居落成，購買一張價值兩萬元的新床，在家庭財務報表上應如何呈現才算正確？

17. 股價或基金淨值下跌時加碼攤平策略的運用原則，下列敘述何者錯誤？

18. 財富管理業務如涉及證券投資顧問之諮詢服務者，應依下列何項設置標準之規定，經主管機關核准兼營該項業務？

19. 有關房屋貸款之敘述，下列何者錯誤？

20. 李先生年收入為150萬元，預估收入年成長率3%，計劃於7年後購屋，以當時年收入的50%為每年負擔房貸的上限。以貸款年限20年，年利率4%計算，屆時李先生可負擔購屋貸款之上限為下列何者？（取最接近值）

21. 有關向日葵原則之說明，下列何者正確？　

22. 有關資金運用期間的投資前提，下列敘述何者錯誤？

23. 假設某一投資案預期每年淨現金流入200萬元，20年後該投資案結束尚可回收1,000萬元，若想達到每年4%之投資報酬率，則起始投資金額上限為何？（不考慮稅負，取最接近金額）

24. 李小姐有定存10萬元，古董字畫現值6萬元，月固定支出2萬元，則其緊急預備金的失業保障月數為幾個月？　

25. 有關退休規劃重要原則之敘述，下列何者錯誤？ 　

26. B君每月固定薪資10萬元，每月生活費用為4萬元，30年房貸，每月攤還本利和2萬元，假設無其他收入及支出，每月剩餘全額均投資於定存，若存款利率等於通貨膨脹率，則30年後B君存款金額為何？

27. 張三已工作8年，年儲蓄為10萬元，目前淨資產為100萬元，假設儲蓄增長率與投資報酬率相當，則張三的理財成就率為多少？

28. 黃叔叔投資某一剛付完息且尚餘7年到期、面額500萬元債券，每年付息一次，票面年利率5%，若買進時市場利率跌至4%，則該債券合理價格為下列何者？（取最接近值）

29. 下列何者非傳統的理財規劃？

30. 有關銀行房地產貸款之敘述，下列何者錯誤？

31. 每年應投資多少金額，始能達成理財目標之計算公式，下列何項正確？

32. 理財規劃人員在協助客戶執行規劃方案時，下列敘述何者正確？

33. 在家庭理財上，最應優先滿足的現金流量有三項。下列敘述何者正確？

34. 位在效率前緣線上的每個投資組合具有下列何種特性？

35. 有關家庭計劃，下列敘述何者正確？

36. 有關國民年金之敘述，下列敘述何者錯誤？

37. 假設國庫券利率為2%，整體股票市場期望投資報酬率為8%，如某股票之β 值為1.5 的情形下，請問此一股票的期望投資報酬率為下列何者？

38. 假設X與Y兩種基金屬於同一區域或類型，投資X基金的平均報酬率為10%，無風險利率為4%，標準差為12%；投資Y基金的平均報酬率為7%，無風險利率為4%，標準差為4%。下列敘述何者錯誤？

39. 診斷與分析客戶財務情況是財務規劃流程的一部分 ，下列何項工作在此階段完成？ I.確認投資工具II.確認財務現況的優劣點 III.推薦節稅策略 IV.蒐集財務資料

40. 小明的父親希望於四年後籌措100萬元，以作為小明的留學基金，假設利率為7%情況下，從現在起每年需固定存多少錢？（取最接近值）

41. 某位父親贈送一部價值300萬元的汽車給子女，該車原有貸款餘額50萬元由子女繼續負擔繳納，則在計算贈與稅時之贈與淨額應為多少？（假設本年度僅有本次贈與） 　

42. 下列何者非生涯理財規劃目標之一？

43. 周君現年40歲，預備60歲時退休。假設周君現有100萬元可供投資，年投資報酬率為10%，且每年可儲蓄23萬元供其投資，請問屆時退休可準備多少退休金？

44. 小郭現有資金 100 萬元 ，其收入扣除開銷後每年結餘 50 萬元 ，若希望 20 年後能達到 2,000 萬元之理財 目標，而將現有資金及每年之結餘均持續存入定期存款（按年複利，年利率 4%），期間 20 年，則屆時 其資金缺口為何？（取最接近值）

45. 某股東以每股50元買入股票，持有一段時間後便以每股55元售出。該股東曾在持有期間收到來自發行公司發放的現金股利3元，若不考慮交易成本及稅負，請問該股東之投資報酬率為多少？

46. 下列何者為正確的投資價值方程式？

47. 小陳投資基金2年，其幾何年平均報酬率為10%，若總報酬率與投資年數相同，則其單利年平均報酬率為下列何者？

48. 李小姐決定將其擁有之一間20 坪店面出售，今假設其每月淨租金收入為5 萬元，市場投資年收益率為5%，請用收益還原法估算每坪的合理單價為何？

49. 現行綜合所得稅之單身者標準扣除額為下列何者？

50. 遺產稅或贈與稅應納稅額在多少以上，可申請分期繳納？