投信投顧業務員|模擬題庫|投信投顧相關法規 -鼎文題庫網

1. 針對證券投資信託事業基金經理人之敘述，何者有誤？

(A)擔任接受客戶全權委託業務之投資經理人職務一年以上，無不良紀錄者可擔任之

(B)經證券投資信託暨顧問商業同業公會委託機構舉辦之證券投資信託及顧問事業之業務人員測驗合格，並在專業投資機構從事證券投資分析或證券投資決策工作二年以上者得擔任之

(C)經證券商同業公會委託機構舉辦之證券商高級業務員測驗合格，並在專業投資機構擔任證券投資分析或證券投資決策工作二年以上者得擔任之

(D)依證券投資顧問事業負責人與業務人員管理規則規定，取得證券投資分析人員資格者得擔任之。

2. 得受理保管經營全權委託業務之事業所提存營業保證金之外國銀行，應具備下列何評等機構之一定等級以上評等之資格？　

(A)中華信用評等公司　

(B)Moody's Investors Service　

(C)Standard & Poor's Corp.　

(D)選項(a)(b)(c)皆是。

3. 依照境外基金管理辦法規定，證券投資顧問事業擔任境外基金之總代理，其代理之個別基金必須成立滿幾年？　

(A)1年　

(B)2年　

(D)5年。

4. 下列有關境外基金總代理人及銷售機構之敘述何者錯誤？

(A)不得藉主管機關對其代理之境外基金核准或生效，作為保證基金價值之宣傳

(B)不得提供贈品或以其他利益勸誘他人購買境外基金

(C)可提供贈品吸引投資人購買

(D)不得為境外基金績效之預測。

5. 信託業兼營全權委託投資業務之操作，針對非專業投資機構之客戶，下列敘述何者錯誤?　

(A)應依據投資分析報告作成投資決定書　

(B)分析報告、決定書等書面資料，至少應保存五年　

(C)投資分析報告應記載分析基礎、根據及建議　

(D)執行紀錄應記載實際買賣標的種類、數量、價格及時間，但不必說明差異原因

6. 下列何者為證券投顧公司不得經營之業務？

(A)代銷境外基金

(B)推介顧問境外基金

(C)全權委託投資業務

(D)受託買賣有價證券。

7. 下列有關投信投顧事業經營或信託業兼營全權委託投資業務之敘述何者正確？

(A)投信投顧事業營業全權委託業務，已提存賠償準備金者，免提存營業保證金

(B)信託業兼營全權委託業務不需提存賠償準備金

(C)因全權委託投資業務所生債務之委任人或受益人，對於營業保證金並無優先受償權

(D)投信投顧事業經營全權委託投資業務者，應向金融機構提存營業保證金。

8. 證券投資信託事業首次募集之證券投資信託基金，其相關規範何者正確？

(A)應限於封閉型基金

(B)應於核准申請募集後三個月內開始募集基金

(C)應於開始募集日起三十天內募集成立

(D)應為投資於國內之股票型基金。

9. 針對證券投資信託事業行使證券投資信託基金持有股票之投票表決權，下列敘述何者有誤？

(A)除法令另有規定外，應由證券投資信託事業指派該事業人員代表為之

(B)證券投資信託事業於出席基金所持有股票之發行公司股東會前，應將行使表決權之評估分析作業，作成說明

(C)證券投資信託事業行使表決權，應基於受益憑證持有人之最大利益及考量經營權之穩定，應全力支持公司董事會提出之議案或董事、監察人候選人

(D)證券投資信託事業應就出席股東會行使表決權之評估分析作業、決策程序及執行結果作成書面紀錄

10. A證券投資信託公司旗下有三支股票型基金，其中一支為主要投資於電子類股之基金，該公司投研部最近研究看好某一電子公司，A證券投資信託公司旗下三支基金合計最多可投資該電子公司股份總數之比例為多少？

(A)三支基金投資總額不得超過該電子公司股份總數之百分之十

(B)三支基金投資總額不得超過該電子公司股份總數之百分之二十

(C)三支基金投資總額不得超過該電子公司股份總數之百分之三十

(D)每支基金投資總額不得超過該電子公司股份總數之百分之十，但電子類股基金不在此限。

11. 證券投資顧問事業及其相關從業人員得從事之行為，下列何者為正確？

(A)與委任人為投資有價證券收益共享或損失分擔之約定

(B)買賣其推介予投資人相同之有價證券以求投資人之信任

(C)保管委任人之有價證券

(D)接受證券投資人委任時，與委任人簽訂書面契約，載明雙方權利義務。

12. 證券投資信託事業或顧問事業之關係企業，如擔任申請初次上市之公開發行公司之主辦或承辦承銷商時，除發行標的公司已有會影響其股價且已公開之重大事件發生者外，該事業不得於該案件生效日起多久期間內發表任何與該發標的股之研究分析報告？

(A)三十天

(B)四十天

(C)二十天

(D)六十天。

13. 證券投信及投顧公司經營全權委託投資業務，保管機構及開戶證券商由誰指定？

(A)保管機構由委任人指定，開戶證券商由受任人指定

(B)保管機構及開戶證券商均由委任人指定

(C)保管機構由受任人指定，開戶證券商由委任人指定

(D)保管機構及開戶證券商均由受任人指定

14. 投顧事業經營下列何種業務，須另行申請金管會核准後始得為之？甲、證券投資顧問業務；乙、其他經主管機關核准之有關業務；丙、接受客戶全權委託；丁、外國有價證券之投資顧問

(A)僅甲、丁

(B)甲、乙、丙、丁

(C)僅丙、丁

(D)僅甲、乙、丁。

15. 以下何者依法無須訂定內部控制制度？

(A)證券投資信託事業

(B)兼營證券投資信託業務之信託業

(C)經營證券投資顧問業務之證券投資顧問事業

(D)經營接受客戶全權委託投資業務之證券投資顧問事業

16. 依照境外基金管理辦法及相關規定，境外基金投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過該境外基金淨資產價值之比率為何？

(A)15％

(B)20％

(D)10％。

17. 全權委託投資帳戶之相關規定何者為非？

(A)委任人得委任不同之受任人，並得依受任人別在同一證券商分別開立全權委託投資買賣帳戶

(B)投資買賣帳戶應以受任人名義為之

(C)應約定以保管機構為款券交割代理人

(D)委任人得於全權委託投資契約存續期間，以書面方式通知受任人及保管機構變更證券商

18. 證券投資信託事業之負責人及員工應持續充實專業職能，並有效運用於證券投資分析，樹立專業投資理財風氣。為其應遵守基本原則中之何項？

(A)忠實義務原則

(B)誠信原則

(C)專業原則

(D)管理謹慎原則。

19. 證券投資信託事業發行受益憑證募集證券投資信託基金，應先向申購人交付何種書件？

(A)基金月報

(B)投資說明書

(C)公開說明書

(D)營運計畫書

20. 證券投顧公司從事業務廣告及公開之證券投資分析活動，不得有下列何種行為（A.證券市場分析B.產業趨勢分析C.個股未來價位研判D.推薦投資個股）？

(A)A.、B.

(B)C.、D.

(C)B.、C. 、D.

(D)A. 、B.、C.、D.。

21. 吳先生將一億元委託墾丁證券投顧公司全權投資於有價證券，墾丁證券投顧公司如將一億元全部投資於上市上櫃股票，至少應分散投資於幾家公司之股票？

(A)三家

(B)五家

(C)十家

(D)沒有限制。

22. 有關證券投資顧問事業之人員兼任或兼職之禁止，下列敘述何者有誤？

(A)總經理得兼為全權委託專責部門主管，但不得兼為全權委託投資經理人

(B)全權委託投資經理人得兼為私募證券投資信託基金經理人

(C)證券投資顧問事業從事內部稽核業務之人員，不得辦理內部稽核以外之業務

(D)全權委託投資業務研究分析人員不得兼任買賣執行之業務。

23. 證券投資信託公司利用電子郵件、網際網路等方式宣傳其所經營之基金產品，有無相關法令規範？

(A)網際網路部分無相關規範

(B)均受會員及其銷售機構從事廣告及營業活動行為規範所規定

(C)電子郵件部分非投信投顧公會會員及其銷售機構從事廣告及營業活動行為規範所稱之廣告

(D)以網際網路宣傳並非會員及其銷售機構從事廣告及營業活動行為規範所稱之廣告。

24. 證券投資顧問事業在各種傳播媒體提供投資分析者，應將節目錄影(音)存查，並至少保存多久？

(A)二個月

(B)三個月

(C)六個月

(D)一年。

25. 證券投資信託事業經營全權委託業務，應設置專責部門，關於該專責部門之主管及業務人員須符合之資格條件，下列何者不正確？

(A)經投信投顧業務員資格測驗合格，並在專業投資機構從事證券相關工作經驗一年

(B)經證券商高級業務員資格測驗合格，並在專業投資機構從事證券相關工作經驗一年

(C)取得證券投資分析人員資格，無在專業投資機構從事證券相關工作之經驗

(D)曾擔任國內、外基金經理人工作經驗一年以上者

26. 下列何者為證券投資信託契約應記載事項？

(A)證券投資信託基金之名稱及其存續期間

(B)基金及受益權單位淨資產價值之計算

(C)基金保管機構之義務與責任

(D)以上皆是

27. 保本型基金從事廣告、公開說明會及營業促銷活動時應遵守之規定，下列敘述何者有誤？

(A)應以不同顏色之最大字體於明顯位置揭露保本比率及保證機構名稱

(B)應標示保證機構資料及保證條款相關內容

(C)詳細說明投資連結標的性質

(D)可用假設數字及估算之參與比率說明投資人將來可獲得之實際收益。

28. 針對證券投資信託事業總經理之敘述，何者正確？

(A)依證券投資顧問事業管理規則規定，取得證券投資分析人員資格，並具專業投資機構相關工作經驗二年以上者可擔任之

(B)不得兼任同一事業之董事長，但可兼任證券投資信託基金經理人

(C)有其他學經歷足資證明其具備證券金融專業知識、經營經驗及領導能力，可健全有效經營證券投資信託業務者可擔任之

(D)總經理之變更屬事後報證期會備查之事項

29. 有關境外基金總代理人之資格條件，下列何者錯誤？

(A)最近期經會計師查核簽證之財務報告每股淨值不低於面額

(B)實收資本額（指撥營運資金）達新台幣一千萬元以上

(C)具有即時取得境外基金機構相關交易資訊之必要資訊傳輸設備

(D)業務人員及內部稽核人員之資格條件與人數應符合「境外基金管理辦法」之規定。

30. 證券投資信託事業應有具備法定條件之銀行、基金管理機構、保險公司等機構擔任專業發起人，有關基金管理機構之資格條件下列何者為非？

(A)具有管理或經營國際證券投資信託基金業務經驗

(B)該機構及其控制或從屬機構所管理之資產，包括接受客戶全權委託投資帳戶及公開募集之基金資產總值不得少於新臺幣六百五十億元

(C)最近三年未曾因資金管理業務受其本國主管機關處分

(D)成立滿三年。

31. 證券投信投顧事業辦理全權委託投資業務，有關證券買賣帳戶之開立規範何者正確？

(A)證券經紀商原則由證券投信或投顧事業指定之

(B)證券經紀商由客戶自行指定

(C)客戶不指定證券經紀商，由證券投信或投顧事業指定，但不得指定與該事業具控制與從屬關係者

(D)受託證券經紀商之受託買賣契約應載明證券投信或投顧事業運用委託投資資產從事有價證券投資或證券相關商品交易，逾越法令或契約限制，應由證券經紀商負履行責任。

32. 下列觀念何者錯誤？

(A)私募股權基金（Private Equity Fund）屬於我國「證券投資信託及顧問法」之私募基金之一種

(B)基金投資範圍涉及貨幣市場者，應會商中央銀行同意

(C)證券投資信託事業所募集發行之「共同基金」，係對不特定大眾進行資金募集

(D)私募基金之投資人必須符合一定之資格條件。

33. 阿里山證券投顧公司有十個全權委託投資之客戶，該公司研究發現七星公司頗具發展潛力，決定為這十個客戶同時買進七星公司股票，請問阿里山證券投顧公司這十個全權委託投資之客戶總共投資七星公司股票不得超過七星公司已發行股份總額之多少？

(A)百分之十

(B)百分之二十

(C)百分之三十

(D)百分之五十。

34. 投信公司為非專業機構投資人之客戶，應建立全權委託投資或交易帳戶會計制度分別按日登帳，其投資或交易決策及款項收付之相關憑證應一併歸戶建檔保存，保存年限不得少於?　

(A)一年　

(B)二年　

(C)三年　

(D)五年

35. 下列敘述何者正確？

(A)基金保管機構應每營業日計算證券投資信託基金之淨資產價值

(B)證券投資信託事業應每營業日公告所有其管理基金之前三營業日每受益權單位之淨資產價值

(C)證券投資信託基金之淨資產價值，應依有關法令及一般公認會計原則，以證券投資信託基金總資產價值扣除總負債計算之

(D)以上敘述皆正確

36. 有關全權委託投資業務，下列何者為正確？

(A)每一全權委託投資帳戶之全權委託保管機構以一家為限

(B)客戶委任同一受任人為全權委託投資時，得在同一證券商之同一營業處所開立一個以上之全權委託投資買賣帳戶

(C)客戶不得於全權委託投資契約存續期間變更全權委託保管機構

(D)受任人於全權委託投資契約存續期間，應與客戶每二年至少進行一次訪談，以修正或補充客戶資料。

37. 從事有價證券之全權委託投資業務時，越權交易買進之股票，受任人應於接獲越權交易通知書之日起，依規定為相反之賣出沖銷處理，其賣出沖銷之證券及因之所生損益之計算係採何法？　

(A)後進先出法　

(B)移動平均法　

(C)先進先出法　

(D)加權平均法

38. 證券投資信託公司製作基金廣告，其應記載之警語，不包括下列何者？

(A)平面廣告應揭示「本基金經金管會核准，惟不表示本基金絕無風險。本公司以往之經理績效不保證本基金之最低投資收益。」

(B)本公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱本基金公開說明書

(C)平面廣告應揭示「全權委託投資並非絕無風險，本公司以往之經理績效不保證委託投資資金之最低收益；本公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責委託投資資金之盈虧，亦不保證最低之收益，委任人簽約前應詳閱風險預告書。」

(D)警語字體之大小，並應以粗體印刷顯著標示。

39. 甲證券投資信託公司接受乙投資人全權委託投資資產，之後甲公司因經營不善，主管機關命甲公司將全權委託投資契約移轉於其指定之丙證券投資信託公司經理時，其後續作業何者為正確？

(A)乙得於收到通知後十日內，決定是否另行委任金管會指定移轉之新受任人，繼續運用其全權委託投資資產

(B)乙如決定另行委託時，應以原簽訂之全權委託投資契約繼續執行

(C)乙如決定另行委託時，仍將受到最低委託限額之限制

(D)乙如決定不另行委託者，應由甲繼續執行全權委託投資契約。

40. 甲證券投資信託公司以委任方式辦理全權委託投資業務，對於全權委託投資帳戶所持有國內發行公司股票之出席股東會、行使表決權，由誰行使之？

(A)客戶

(B)受委任之證券投信事業

(C)由全權委託保管機構指定之

(D)選項(A)(B)(C)皆非。

41. 下列有關證券投資信託契約之敘述何者有誤？　

(A)證券投資信託契約之存續期間係依契約約定　

(B)契約之變更經召開受益人大會決議通過後即生效　

(C)同業公會可洽信託業公會擬定證券投資信託契約範本，報經金管會核定　

(D)應記載證券投資信託契約之終止事項。

42. 證券投資顧問事業於簽訂全權委託契約前，對於委任之投資客戶應履行哪些事項？

(A)應提供七日以上之期間讓客戶審閱全部條款內容

(B)瞭解客戶之資力與投資經驗

(C)交付全權委託投資說明書

(D)以上皆是

43. 某證券投顧公司有二十個全權委託投資之委任人，該公司為這二十個委任人投資任一發行公司之股份總額，不得超過該發行公司已發行股份總額之多少？

(A)未規定

(B)百分之十

(C)百分之三十

(D)百分之五十

44. 證券投資信託事業應將哪些文件置於其營業處所及其基金銷售機構之營業處所，以供查閱？甲.基金公開說明書；乙.有關銷售之文件；丙.證券投資信託契約；丁.證券投信事業之公司章程　

(A)僅甲　

(B)僅甲、丙　

(C)僅甲、乙、丙　

(D)甲、乙、丙、丁

45. 投信投顧事業與客戶簽訂全權委託投資契約起七日內客戶提出終止契約之書面要求，客戶不須支付何種負用？

(A)保管費用

(B)交易手續費

(C)稅捐

(D)委託報酬。

46. 中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會會員，因違反章則及公約，且未於期限內配合辦理或情節重大者，得經紀律委員會多少比例之出席且過半數同意，提報理事會決議後執行處分？

(A)二分之一

(B)三分之二

(C)四分之三

(D)以上皆非。

47. 全權委託契約客戶委託投資資產之淨資產價值減損達原委託投資資產多少比例以上時，受託人應於規定期間內，編製法定書件送達客戶？　

(A)50%　

(B)10%　

(D)20%

48. 所謂「股票型基金」，依我國法令係指投資股票總額達基金淨資產百分之幾以上者？

(A)七十

(B)五十

(C)三十

(D)一百。

49. 有關全權委託保管機構，下列何種敘述為非？

(A)每一全權委託投資帳戶之保管機構不限定一家

(B)客戶得於全權委託投資契約存續期間變更全權委託保管機構，但應以書面通知原全權委託保管機構及受任人

(C)新受任全權委託保管機構另應通知受任人，共同與客戶簽訂三方權義協定書

(D)客戶與新任全權委託保管機構所簽訂之委任契約，應與新任全權委託保管機構個別簽訂。

50. 證券投資顧問公司之業務人員於公開場所從事證券投資分析活動，不得有下列何種行為？

(A)藉算命或怪力亂神方式作投資分析

(B)以化名從事證券投資分析

(C)未列合理研判分析依據對不特定人就個股之買賣進行推介

(D)選項(A)、(B)、(C)皆是。

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